- lừa đảo đầu tư
- an toàn tài chính
- sàn giao dịch giả mạo
Cảnh báo: Lừa đảo đầu tư trên sàn giao dịch ảo với lãi suất "trên trời"
Nhiều người đã sập bẫy các sàn giao dịch lừa đảo giả mạo, bị chiếm đoạt toàn bộ tiền đầu tư sau khi bị dụ dỗ bởi hứa hẹn lợi nhuận siêu khủng.
Lừa đảo đầu tư tài chính trên sàn giao dịch ảo: Mất trắng chỉ vì “lãi suất hấp dẫn”
Thời gian gần đây, hàng loạt vụ lừa đảo đầu tư tài chính qua các sàn giao dịch ảo, trang web giả mạo liên tục bị phát hiện, gây thiệt hại nghiêm trọng cho nhiều người dân trên khắp cả nước. Nạn nhân chủ yếu là những người chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư, bị hấp dẫn bởi các lời mời “siêu lợi nhuận” mà không kiểm tra rõ nguồn gốc hay tính hợp pháp của sàn giao dịch.
Chiêu trò tinh vi: Tạo sàn ảo, giả danh chuyên gia, dụ rót tiền
Theo Công an tỉnh Bắc Giang, thủ đoạn phổ biến nhất hiện nay là tạo ra các sàn giao dịch tài chính giả mạo như https://heliwin.com, quảng bá là “sàn đầu tư quốc tế”, có giao diện bắt mắt, kèm theo các bảng lợi nhuận ảo cực hấp dẫn. Mức lãi suất được hứa hẹn lên tới 653%/năm – điều không tưởng ngay cả với thị trường đầu tư thực tế.
Các đối tượng sẽ thiết lập đội ngũ giả làm “nhân viên tư vấn”, “chuyên gia chứng khoán”, thậm chí giả danh cả đại diện công ty môi giới nổi tiếng. Chúng liên tục gọi điện, nhắn tin mời chào qua các nền tảng như Zalo, Facebook, Telegram… để dẫn dụ nạn nhân vào nhóm kín, thuyết phục tham gia đầu tư.
Dụ rút lời nhỏ để tạo lòng tin, sau đó chiếm sạch
Kịch bản được dàn dựng bài bản: sau khi nạn nhân nạp tiền đầu tiên, hệ thống sẽ hiển thị khoản lợi nhuận hấp dẫn chỉ trong vài ngày. Thậm chí, bị hại còn được rút thử vài trăm ngàn hoặc vài triệu để “chứng minh độ uy tín”. Nhưng đây chỉ là mồi nhử.
Khi nạn nhân đã tin tưởng, các “chuyên gia” tiếp tục dụ nạp thêm nhiều tiền để được “tăng tỷ suất lợi nhuận”, thậm chí cam kết “rút vốn bất kỳ lúc nào”. Đến khi nạn nhân đầu tư số tiền lớn, sàn sẽ bất ngờ đóng cửa, website không truy cập được hoặc tài khoản bị khóa – lúc này, toàn bộ số tiền đầu tư đều “bốc hơi”.
Chiêu trò cũ nhưng nạn nhân mới
Thực chất, các sàn này không có hoạt động tài chính hay kinh doanh thật sự. Toàn bộ lợi nhuận hiển thị chỉ là dữ liệu giả được dựng sẵn để thao túng tâm lý nhà đầu tư. Một khi đã đổ tiền vào, khả năng thu hồi là gần như không thể, vì tiền đã được rút và chuyển qua nhiều tài khoản trung gian, xóa dấu vết hoàn toàn.
Công an Bắc Giang cảnh báo mạnh mẽ
Để chủ động phòng tránh các bẫy đầu tư lừa đảo, Công an tỉnh Bắc Giang đưa ra các khuyến cáo cụ thể như sau:
- Không hám lợi: Tránh xa các lời mời gọi đầu tư tài chính với cam kết “lãi khủng”, “không rủi ro”. Kiếm tiền dễ dàng trên mạng gần như chắc chắn là lừa đảo.
- Không chuyển tiền khi chưa xác minh: Luôn kiểm tra kỹ lưỡng danh tính người nhận, không chuyển tiền chỉ vì nghe lời “chuyên gia” hay “nhân viên tư vấn”.
- Không tin vào các nhóm hỗ trợ lấy lại tiền: Sau khi bị lừa, nhiều người lại tiếp tục rơi vào bẫy khác khi tin vào các tổ chức mạo danh cơ quan pháp luật cam kết “giúp thu hồi tiền bị lừa”. Đây là chiêu “lừa chồng lừa”.
Dấu hiệu nhận biết sàn lừa đảo
- Giao diện website lòe loẹt, nhưng thiếu thông tin pháp lý rõ ràng.
- Tự xưng là “quốc tế”, “liên kết toàn cầu” nhưng không có đăng ký hoạt động tại Việt Nam.
- Không minh bạch tài khoản công ty, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân.
- Lợi nhuận cam kết phi lý, thường trên 100%/năm.
- Chỉ liên lạc qua Telegram, Zalo, Facebook, không có tổng đài chính thức hay địa chỉ cụ thể.
Làm gì khi nghi ngờ bị lừa?
- Không tiếp tục nạp tiền thêm dù được hứa “thu hồi vốn”.
- Lưu giữ toàn bộ bằng chứng: lịch sử giao dịch, đoạn hội thoại, ảnh chụp màn hình.
- Trình báo ngay tại cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ.
- Không chia sẻ các đường link đầu tư, nhóm kín để tránh lan truyền lừa đảo cho người khác.
Lừa đảo đầu tư online đang trở thành hình thức phổ biến và tinh vi nhất hiện nay. Đừng để sự tham lam hay thiếu hiểu biết khiến bạn trở thành “con mồi” tiếp theo. Hãy luôn nhớ rằng: “Không ai cho không ai thứ gì trên mạng cả” – mọi khoản sinh lời nhanh chóng đều đi kèm rủi ro lớn hoặc là cái bẫy được giăng sẵn.
Hãy chia sẻ bài viết này cho người thân, bạn bè để cùng nâng cao cảnh giác. Chung tay vì một môi trường đầu tư an toàn và minh bạch trên không gian mạng!
Câu hỏi thường gặp
Làm sao để nhận biết sàn giao dịch đầu tư ảo lừa đảo?
Các sàn lừa đảo thường hứa lãi suất cao bất thường, không đăng ký pháp lý rõ ràng, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân và chỉ liên lạc qua mạng xã hội.
Trang web heliwin.com có phải lừa đảo không?
Có. Đây là một trang web giả mạo, không có hoạt động kinh doanh thực tế, dùng để lừa người dân nạp tiền đầu tư rồi chiếm đoạt.
Sau khi bị lừa, có nên tin vào các nhóm 'hỗ trợ lấy lại tiền' không?
Tuyệt đối không. Đây là chiêu 'lừa chồng lừa', có thể khiến bạn mất thêm tiền lần nữa.
Có nên đầu tư khi không có kiến thức tài chính không?
Không. Nếu bạn không hiểu rõ lĩnh vực định đầu tư, tốt nhất không nên tham gia để tránh rủi ro mất trắng tài sản.
Làm gì nếu đã lỡ chuyển tiền vào sàn lừa đảo?
Nhanh chóng lưu lại bằng chứng, không chuyển thêm tiền và đến trình báo tại công an nơi cư trú để được hỗ trợ điều tra.
Tại sao chiêu trò này vẫn tồn tại dù đã được cảnh báo nhiều lần?
Do sự nhẹ dạ, hám lợi và thiếu kỹ năng tài chính của người dân. Đối tượng lừa đảo liên tục thay đổi chiêu trò khiến nạn nhân khó nhận ra.