- lừa đảo
- bảo vệ tài sản
- an toàn giao dịch
- Tết Nguyên đán
- mạng xã hội
Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo đổi tiền mới, tiền lẻ dịp Tết
Nắm rõ các thủ đoạn lừa đảo đổi tiền trên mạng xã hội để bảo vệ tài sản của mình và gia đình trong dịp Tết Nguyên đán.
Khi dịp Tết Nguyên đán cận kề, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ để mừng tuổi và đi lễ hội đầu năm tăng lên đáng kể. Tuy nhiên, lợi dụng tâm lý này, nhiều đối tượng xấu đã lợi dụng các nền tảng mạng xã hội để đăng tải những quảng cáo về dịch vụ đổi tiền với lệ phí thấp nhưng thực chất nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân. Điều này đặc biệt nguy hiểm vì nó không chỉ gây tổn thất tài chính mà còn có thể kéo theo những hệ quả pháp lý nghiêm trọng.
Những thủ đoạn lừa đảo phổ biến trên mạng xã hội
Trên các nền tảng như Facebook, TikTok, Instagram và Google, người dùng dễ dàng bắt gặp các bài viết quảng cáo về dịch vụ đổi tiền. Những tài khoản này thường cam kết đổi tiền với nhiều mệnh giá khác nhau, tiền mới nguyên bản, nguyên sê-ri với lời hứa hẹn rất hấp dẫn.
Các đối tượng xấu thường sử dụng những chiêu thức như:
- Tạo cảm giác khẩn cấp: Nhấn mạnh "đổi càng gần Tết phí càng tăng cao" để thúc đẩy người dân quyết định nhanh chóng mà không suy nghĩ kỹ lưỡng
- Đăng tải hình ảnh tiền mặt: Sử dụng nhiều hình ảnh xấp tiền các mệnh giá khác nhau để tăng độ tin cậy và thu hút người xem
- Ưu đãi giả tạo: Cam kết phí thấp khi đổi số lượng lớn, tạo ấn tượng về những ưu đãi đặc biệt
- Xây dựng lòng tin ban đầu: Những giao dịch đầu tiên thường diễn ra thuận lợi để người dân tin tưởng và gom tiền đổi với số lượng lớn
Sau khi tạo được lòng tin, những kẻ lừa đảo sẽ tiến hành những hành động như yêu cầu tiền cọc, trao đổi tiền giả, hoặc chặn liên lạc hoàn toàn khi đã nhận được tiền từ người dân.
Những rủi ro mà bạn có thể gặp phải
Khi sử dụng dịch vụ đổi tiền qua mạng xã hội, người dân không chỉ phải chịu mức phí chênh lệch cao (thường từ 5-10% tùy mệnh giá) mà còn đối mặt với nhiều nguy cơ khác:
- Bị chặn liên lạc sau giao dịch: Sau khi chuyển khoản, kẻ lừa đảo sẽ chặn tài khoản và mất tích hoàn toàn
- Nhận tiền thiếu hụt: Được hứa đổi một số lượng nhất định nhưng chỉ nhận được tiền ít hơn
- Nhận phải tiền giả: Vô tình trở thành nạn nhân của các vụ lưu hành tiền giả
- Nhận tiền không nguyên vẹn: Tiền nhận được có thể bị rách, bẩn hoặc hư hỏng
- Hệ luận pháp lý: Nếu vô tình tham gia vào quá trình lưu hành tiền giả, bạn có thể bị xem là đồng phạm
Hành vi này vi phạm pháp luật như thế nào
Điều quan trọng cần biết là hành vi đổi tiền lẻ, tiền mới lấy phí là hoàn toàn vi phạm pháp luật. Theo quy định hiện hành, chỉ có các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào đổi tiền mà phát sinh thu phí đều là hành vi vi phạm quy định pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng. Ngoài ra, nếu người dân cố ý sử dụng tiền giả để trao đổi hoặc thanh toán, họ sẽ phải chịu trách nhiệm về "Tội lưu hành tiền giả" với mức xử phạt lên tới chung thân nếu trị giá tiền giả từ 50 triệu đồng trở lên.
Cách bảo vệ bản thân khỏi những thủ đoạn lừa đảo này
Để không trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo đổi tiền, bạn cần:
- Luôn cảnh giác với các bài viết quảng cáo dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội, dù chúng trông có vẻ tin cậy
- Không bao giờ chuyển khoản tiền cọc cho những người không quen biết hoặc không có danh tính rõ ràng
- Ưu tiên sử dụng dịch vụ chính thức tại các ngân hàng thay vì các dịch vụ tư nhân trên mạng
- Tuyên truyền cho gia đình, bạn bè và người thân về những thủ đoạn lừa đảo này
- Nếu phát hiện các trường hợp lừa đảo, hãy báo ngay cho cơ quan công an để được xử lý kịp thời
Lời khuyên từ Trang Trắng: Dịp Tết là thời điểm các kẻ lừa đảo hoạt động nhất trên mạng xã hội. Hãy luôn giữ cảnh giác cao độ khi gặp bất kỳ lời mời gọi nào liên quan đến dịch vụ tài chính trực tuyến. Trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào, hãy xác minh danh tính của đối tác thông qua Trang Trắng để đảm bảo an toàn. Nhớ rằng, các ngân hàng chính thức luôn là lựa chọn an toàn nhất và được bảo vệ bởi pháp luật. Đừng để tham lợi một chút mà mất mát lớn hơn.