- lừa đảo
- bảo vệ người dùng
- an toàn giao dịch
- mạng xã hội
- tài chính
Cách nhận biết và tránh những chiêu thức lừa đảo qua mạng phổ biến
Tìm hiểu các thủ đoạn lừa đảo qua internet, cách hoạt động của những đường dây tội phạm và biện pháp bảo vệ bản thân hiệu quả.
Trong thời đại công nghệ số, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi và phức tạp. Những kẻ lừa đảo không chỉ hoạt động đơn lẻ mà còn tổ chức thành những đường dây có quy mô lớn, sử dụng công nghệ cao để che giấu hành tung. Gần đây, lực lượng chức năng đã phát hiện và triệt phá một đường dây lừa đảo quy mô khổng lồ với số tiền giao dịch lên tới hàng ngàn tỷ đồng. Vụ việc này đã phong tỏa 125 tài khoản ngân hàng, thu giữ nhiều thiết bị và tài sản liên quan. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về cách hoạt động của những đường dây lừa đảo này cũng như cách tự bảo vệ mình.
Những thủ đoạn lừa đảo phổ biến qua mạng
Những kẻ lừa đảo thường bắt đầu bằng việc thu thập dữ liệu cá nhân. Họ tham gia vào các nhóm kín trên các nền tảng mạng xã hội để mua bán thông tin cá nhân, số điện thoại và dữ liệu liên lạc của những doanh nhân, chủ cửa hàng, và các công ty có uy tín. Sau khi có được thông tin này, họ thực hiện những chiêu thức tinh vi:
- Giả mạo bên mua đặt hàng: Những người trong đường dây giả danh là khách hàng và liên hệ với các doanh nhân để đặt hàng với số lượng rất lớn, thường là hàng hoá có giá trị cao.
- Giả mạo bên bán chào hàng: Đồng thời, nhóm khác giả danh là nhà bán hàng liên hệ với các doanh nhân để chào bán hàng hoá tương tự với giá rẻ hơn thị trường, tạo cơ hội kinh doanh hấp dẫn.
- Sử dụng công ty vận chuyển độc lập: Khi thương lượng thành công, họ thuê các công ty vận chuyển để bốc xếp hàng hoá, tạo vẻ chuyên nghiệp và đáng tin cậy.
- Yêu cầu chứng minh và chiếm đoạt tiền: Sau khi hàng lên xe, họ yêu cầu người bán cung cấp ảnh chứng minh và gửi cho nhóm. Nhóm này sau đó gửi ảnh cho người mua để yêu cầu chuyển tiền vào các tài khoản do chúng cung cấp.
Cách thức che giấu dòng tiền bất hợp pháp
Một điểm đáng chú ý trong những vụ lừa đảo này là cách chúng che giấu nguồn gốc tiền tệ. Thay vì rút tiền trực tiếp từ một tài khoản duy nhất, các đối tượng sử dụng nhiều phương thức phức tạp:
- Thuê các tài khoản ngân hàng qua mạng xã hội từ những người khác
- Chỉ đạo các đàn em mượn tài khoản của người thân quen để nhận tiền hộ
- Chuyển tiền vào tài khoản của các cửa hàng bán vàng bạc, sau đó cho đàn em đến nhận tiền mặt
- Chuyển vào các tài khoản chơi game bài trực tuyến để che giấu dòng tiền
Những thủ đoạn này giúp các đối tượng tránh bị phát hiện bởi cơ quan chức năng. Sau khi nhận được tiền từ các nạn nhân, họ thường xoá toàn bộ lịch sử chat, tài khoản liên lạc để không lại lại bất kỳ bằng chứng nào.
Dấu hiệu cảnh báo bạn nên chú ý
Để bảo vệ bản thân, bạn cần nhận biết những dấu hiệu đáng ngờ trong quá trình giao dịch kinh doanh:
- Đơn hàng bất thường: Đơn hàng có số lượng quá lớn, giá cả bất thường so với thị trường, hoặc đến từ những người không quen biết.
- Yêu cầu chứng minh lạ: Đối tác yêu cầu cung cấp ảnh, video hoặc chứng minh theo những cách không bình thường.
- Tài khoản nhận tiền lạ: Được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân thay vì tài khoản doanh nghiệp chính thức.
- Giao dịch nhanh chóng: Áp lực thời gian, yêu cầu chuyển tiền gấp mà không có thời gian xác minh thông tin.
- Liên lạc qua kênh không chính thức: Chủ yếu liên lạc qua mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin thay vì email hoặc điện thoại công ty chính thức.
Các bước tự bảo vệ hiệu quả
Bạn có thể áp dụng những biện pháp sau để giảm thiểu rủi ro bị lừa đảo:
- Xác minh thông tin đối tác: Luôn kiểm tra thông tin của đối tác thông qua những kênh chính thức, website công ty, hoặc gọi điện thoại để xác nhận.
- Không vội chuyển tiền: Dành thời gian để xem xét kỹ các điều khoản giao dịch, không chuyển tiền vì áp lực thời gian.
- Sử dụng phương thức thanh toán an toàn: Ưu tiên các phương thức thanh toán có bảo vệ người mua, như thanh toán qua nền tảng thương mại điện tử uy tín.
- Giữ bí mật thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin ngân hàng, mã OTP, hoặc dữ liệu nhạy cảm trên mạng xã hội hay với những người không đáng tin.
- Kiểm tra tài khoản ngân hàng thường xuyên: Theo dõi các giao dịch để phát hiện sớm những hoạt động bất thường.
- Báo cáo ngay khi nghi ngờ: Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy báo cáo cho ngân hàng và cơ quan chức năng ngay lập tức.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Trang Trắng là nền tảng giúp bạn tra cứu thông tin số điện thoại và xác minh danh tính của những người liên hệ. Khi nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn từ những số điện thoại lạ, bạn có thể sử dụng dịch vụ của Trang Trắng để kiểm tra xem đó có phải là số lừa đảo hay không. Hơn nữa, bạn cũng nên chia sẻ thông tin về những cuộc gọi hoặc tin nhắn đáng ngờ lên Trang Trắng để cảnh báo những người khác. Việc cộng đồng cùng nhau chia sẻ thông tin sẽ giúp tạo một môi trường giao dịch an toàn hơn cho tất cả mọi người. Hãy luôn cảnh báo và cẩn thận, bởi vì sự linh hoạt của bạn là lá chắn tốt nhất chống lại những thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi.