- cảnh báo lừa đảo
- bảo vệ tài khoản
- chống lừa đảo ngân hàng
- giao dịch nghi vấn
- an toàn tài chính
Cảnh báo lừa đảo: Ngân hàng chặn hơn 3.000 tỷ đồng giao dịch nghi vấn
Hệ thống cảnh báo chống lừa đảo đã gửi 2,6 triệu lượt cảnh báo, giúp khách hàng hủy giao dịch nghi vấn trị giá gần 3.000 tỷ đồng.
Trong bối cảnh các vụ lừa đảo ngân hàng ngày càng tinh vi, các cơ quan tài chính đã triển khai nhiều giải pháp hiệu quả để bảo vệ khách hàng. Một trong những thành công đáng chú ý là hệ thống cảnh báo tự động đã gửi hơn 2,6 triệu lượt cảnh báo tới các khách hàng có giao dịch nghi vấn. Đặc biệt, hơn 831 nghìn lượt khách hàng đã kịp thời dừng hoặc hủy bỏ các giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, giúp bảo vệ tài sản với tổng giá trị gần 3.060 tỷ đồng.
Xác thực sinh trắc học - Bước ngoặt trong chống lừa đảo
Để "làm sạch" dữ liệu khách hàng và ngăn chặn hoạt động lừa đảo, các tổ chức tín dụng đã phối hợp triển khai các giải pháp xác thực hiện đại. Công nghệ xác thực qua thẻ căn cước công dân gắn chip và ứng dụng định danh điện tử đã được áp dụng rộng rãi trong quá trình mở tài khoản và sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử.
Tính đến thời điểm hiện tại, toàn bộ ngành ngân hàng đã hoàn tất xác thực thông tin sinh trắc học cho hơn 146 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 1,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức. Quá trình này giúp:
- Xác minh danh tính thực sự của khách hàng trước khi mở tài khoản
- Ngăn chặn việc tạo tài khoản giả mạo để thực hiện lừa đảo
- Tăng cường độ tin cậy của hệ thống tài chính
- Bảo vệ thông tin cá nhân khách hàng khỏi bị lạm dụng
Nhiều ngân hàng và tổ chức trung gian thanh toán đã tích cực triển khai các công nghệ này, với khoảng 57 tổ chức đã cấp phát thẻ căn cước gắn chip qua ứng dụng điện thoại, 63 tổ chức triển khai tại quầy giao dịch, và một số đơn vị khác đang tiến hành các bước triển khai ứng dụng định danh điện tử.
Hiệu quả nổi bật của hệ thống cảnh báo tự động
Hệ thống cảnh báo quản lý và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng đã chứng minh hiệu quả vượt trội. Bằng cách phân tích dữ liệu giao dịch và nhận dạng các mô hình hành vi nghi vấn, hệ thống có thể phát hiện và cảnh báo cho khách hàng kịp thời trước khi lừa đảo xảy ra.
Các con số ấn tượng từ hệ thống cảnh báo:
- Tổng cộng 2,6 triệu lượt cảnh báo được gửi tới khách hàng
- 831 nghìn lượt khách hàng tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau cảnh báo
- Giá trị tiền tệ được bảo vệ: gần 3.060 tỷ đồng
- Tỷ lệ khách hàng tuân thủ cảnh báo: trên 31%
Những con số này cho thấy rằng khách hàng ngày càng tin tưởng vào hệ thống cảnh báo và chủ động hành động để bảo vệ tài khoản của mình. Đây là sự thay đổi tích cực trong nhận thức về bảo vệ tài chính cá nhân.
Nền tảng thanh toán không dùng tiền mặt phát triển mạnh mẽ
Song song với công tác chống lừa đảo, hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam đã ghi nhận mức tăng trưởng ấn tượng. Giá trị các giao dịch thanh toán điện tử năm ngoái đã đạt mức gấp 28 lần GDP của đất nước, vượt xa các mục tiêu đề ra ban đầu.
Trong giai đoạn vừa qua, giao dịch qua các kênh khác nhau đều tăng đáng kể:
- Internet banking: Tăng hơn 50% về số lượng và 35% về giá trị
- Thanh toán di động: Tăng gần 40% về số lượng và 20% về giá trị
- Mã QR: Tăng hơn 50% về số lượng và hơn 120% về giá trị
- Giao dịch qua thẻ ngân hàng: Hơn 164 triệu thẻ đang lưu hành
Sự chuyển dịch này cho thấy nhu cầu sử dụng dịch vụ tài chính điện tử của người dân không ngừng tăng cao. Tỷ lệ dân số từ 15 tuổi trở lên có tài khoản ngân hàng đã vượt 86%, và số lượng tài khoản thanh toán cá nhân đã exceed 232 triệu. Sự gia tăng này kéo theo nhu cầu bảo vệ khách hàng cũng phải tăng lên tương ứng.
Việc tiền mặt dần được thay thế bằng các hình thức thanh toán điện tử không chỉ mang lại sự tiện lợi mà còn giúp giảm thiểu rủi ro mất cắp và các hành vi lừa đảo trực tiếp. Tuy nhiên, nó cũng tạo ra những thách thức mới về bảo mật và xác thực.
Lời khuyên từ Trang Trắng cho người dùng: Hãy luôn cảnh báo với các giao dịch nghi vấn, kiểm tra thông tin người gửi trước khi chuyển tiền, không chia sẻ mã OTP hoặc thông tin cá nhân với bất kỳ ai. Nếu nhận được cảnh báo từ ngân hàng, hãy dừng giao dịch ngay lập tức và liên hệ với ngân hàng để xác minh. Sử dụng các dịch vụ tra cứu thông tin trên Trang Trắng để kiểm tra độ tin cậy của số điện thoại hoặc thông tin liên hệ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Bảo vệ tài chính của bạn bằng cách luôn cẩn thận và chủ động tìm hiểu về các hình thức lừa đảo mới.