- an toàn tài chính
- phòng chống lừa đảo
- bảo vệ tài khoản
- giao dịch điện tử
- Trang Trắng
Hơn 596.000 tài khoản nghi lừa đảo được phát hiện - Cách bảo vệ tài sản của bạn
Năm 2025 ghi nhận gần 600.000 tài khoản có dấu hiệu gian lận. Tìm hiểu cách bảo vệ tài sản và nhận biết các chiêu trò lừa đảo trên Trang Trắng.
Trong năm 2025, số liệu thống kê cho thấy một con số đáng lo ngại: gần 596.000 tài khoản thanh toán và ví điện tử đã bị phát hiện có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Đây là một cảnh báo rõ ràng về mức độ gia tăng của các hành vi lừa đảo trong lĩnh vực thanh toán điện tử. Việc phát hiện những tài khoản nghi vấn này là kết quả của các hệ thống giám sát hiện đại được triển khai nhằm bảo vệ người dùng. Tuy nhiên, con số này cũng cho thấy rằng mỗi người dùng cần phải nâng cao nhận thức và cảnh giác để bảo vệ tài sản của mình.
Hệ thống giám sát và cơ chế cảnh báo sớm
Các ngân hàng và tổ chức tín dụng đang sử dụng một hệ thống thông tin tiên tiến để quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong các hoạt động thanh toán. Hệ thống này hoạt động liên tục, phân tích từng giao dịch để phát hiện các dấu hiệu bất thường.
Nhờ vào những công cụ giám sát này, hơn 2,26 triệu lượt khách hàng đã nhận được cảnh báo kịp thời về các tài khoản hoặc giao dịch tiềm ẩn rủi ro. Điều này cho phép người dùng có thể tạm dừng hoặc hủy bỏ các giao dịch đáng ngờ trước khi chúng diễn ra. Giá trị tài sản được bảo vệ thông qua những cảnh báo này lên tới gần 2.780 tỷ đồng, chứng minh hiệu quả của những biện pháp phòng chống lừa đảo hiện nay.
Tuy nhiên, công nghệ chỉ là một phần của giải pháp. Sự cảnh giác và hiểu biết của người dùng cũng đóng vai trò quan trọng không kém trong việc bảo vệ tài sản của chính mình.
Những chiêu trò lừa đảo phổ biến cần cảnh giác
Các thủ đoạn lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi và khó nhận biết. Dưới đây là những hình thức lừa đảo mà người dùng cần đặc biệt cảnh giác:
- Yêu cầu xác minh tài khoản qua link lạ: Những kẻ lừa đảo thường gửi link giả mạo từ ngân hàng, yêu cầu bạn nhập thông tin đăng nhập hoặc mã OTP. Luôn kiểm tra đường link trước khi click.
- Cuộc gọi mạo danh ngân hàng: Người lừa đảo có thể gọi điện giả danh nhân viên ngân hàng, yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân hoặc mã xác minh.
- Yêu cầu cung cấp mã OTP: Không bao giờ chia sẻ mã OTP của bạn với bất kỳ ai, thậm chí ngân hàng cũng sẽ không bao giờ yêu cầu điều này.
- Nhận tiền từ tài khoản lạ: Nếu bạn nhận tiền từ một tài khoản không quen thuộc kèm theo yêu cầu đặc biệt, đây có thể là dấu hiệu của giao dịch gian lận.
Các biện pháp bảo vệ tài sản hiệu quả
Để bảo vệ tài sản của mình khỏi các mối đe dọa lừa đảo, người dùng nên thực hiện những biện pháp sau:
- Tăng cường bảo mật tài khoản: Sử dụng mật khẩu mạnh, thay đổi mật khẩu định kỳ, và kích hoạt xác thực hai yếu tố nếu có sẵn.
- Bảo vệ thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin ngân hàng, số định danh, hay các dữ liệu nhạy cảm khác với bất kỳ ai.
- Xác minh thông tin qua kênh chính thống: Khi nhận được cảnh báo từ ngân hàng hoặc phát hiện tài khoản nhận tiền khả nghi, hãy tạm dừng giao dịch và gọi trực tiếp đến số điện thoại chính thức của ngân hàng để xác minh.
- Cập nhật ứng dụng thường xuyên: Luôn sử dụng phiên bản mới nhất của ứng dụng ngân hàng di động để đảm bảo có đầy đủ các bản vá bảo mật.
- Giám sát hoạt động tài khoản: Kiểm tra thường xuyên lịch sử giao dịch và báo cáo ngay nếu phát hiện hoạt động bất thường.
Những yêu cầu mới về bảo mật được các cơ quan quản lý ban hành từ ngày 1/3/2026 trở đi sẽ bắt buộc các tổ chức tín dụng triển khai các giải pháp phòng, chống và phát hiện các hành vi can thiệp trái phép vào ứng dụng ngân hàng trên thiết bị di động. Điều này bao gồm kiểm soát chặt chẽ về phiên bản ứng dụng, cấm hạ phiên bản, và xử lý nhanh chóng khi phát hiện lỗ hổng bảo mật nghiêm trọng.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Bảo vệ tài sản của bạn không chỉ là trách nhiệm của các tổ chức tín dụng mà còn là trách nhiệm của chính bạn. Hãy duy trì thói quen cảnh giác, không chia sẻ thông tin nhạy cảm, và luôn xác minh thông tin qua kênh chính thống trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Nếu bạn có nghi ngờ về một cuộc gọi, tin nhắn hay yêu cầu từ bất kỳ cơ quan nào, hãy liên hệ trực tiếp với tổ chức đó thông qua số điện thoại chính thức để xác minh. Sự cảnh giác này là lá chắn tốt nhất để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của bạn trong thế giới giao dịch điện tử ngày nay.