- lừa đảo
- đổi tiền
- mạng xã hội
- bảo vệ tài sản
- Tết
Cảnh báo lừa đảo đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội - Bảo vệ tài sản của bạn
Những nguy cơ lừa đảo khi đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội và cách bảo vệ bản thân. Trang Trắng giúp bạn nhận diện các thủ đoạn lừa đảo tinh vi.
Mỗi dịp Tết đến, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ để lì xì tăng cao đột biến. Chính lúc này, các dịch vụ đổi tiền trái phép lại hoạt động rầm rộ trên các nền tảng mạng xã hội với những lời mời hấp dẫn. Phía sau sự tiện lợi ấy là những bẫy lừa đảo nguy hiểm và rủi ro pháp lý nghiêm trọng mà bạn cần phải cảnh giác cao độ. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ những nguy cơ này và cách bảo vệ bản thân.
Những dịch vụ đổi tiền "hợp pháp" trên mạng xã hội
Chỉ cần tìm kiếm các từ khóa như "đổi tiền lẻ" hay "đổi tiền mới" trên mạng xã hội, bạn sẽ dễ dàng tìm thấy hàng loạt hội nhóm và tài khoản cá nhân chào mời dịch vụ này. Những bài đăng thường kèm theo các quảng cáo lôi cuốn như:
- Tiền mới 100%
- Giao hàng tận nơi
- Nhận đổi số lượng lớn
- Mức phí rẻ nhất thị trường
Mức phí đổi tiền được quảng cáo rất đa dạng, tùy theo mệnh giá và thời điểm. Theo ghi nhận, tiền mệnh giá 1.000 đồng có mức phí trên 10%, tiền 20.000 đồng dao động khoảng 3%-5%, còn tiền mệnh giá 100.000 đồng khoảng 5%-6%. Đối với tiền đã sử dụng nhưng còn khá mới, mức phí được tính theo chất lượng (mới 90%, mới 95%). Khi cận Tết, các nhà cung cấp thường tăng giá do nhu cầu lớn, không có mức giá cố định.
Một số trường hợp, người cung cấp đề nghị chuyển khoản trước 50% giá trị, số còn lại sẽ thanh toán sau khi nhận tiền. Tuy nhiên, không ít người phát hiện mức giá không hợp lý và từ chối giao dịch vì lo ngại rủi ro lừa đảo.
Rủi ro pháp lý mà bạn không nên bỏ qua
Theo quy định của pháp luật Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước là cơ quan duy nhất có quyền phát hành tiền giấy và tiền kim loại. Hoạt động đổi tiền có liên quan trực tiếp đến lưu thông tiền tệ, vì vậy pháp luật không cho phép cá nhân hay tổ chức tự ý kinh doanh dịch vụ này để thu phí chênh lệch.
Việc trao đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội dưới bất kỳ hình thức nào nhằm hưởng chênh lệch là hành vi trái quy định pháp luật. Đặc biệt, việc đổi tiền mới, tiền còn đủ tiêu chuẩn lưu thông nhằm mục đích kiếm lời là hành vi vi phạm pháp luật.
Theo quy định pháp luật hiện hành, hành vi đổi tiền không đúng quy định hoặc thu phí đổi tiền trái phép có thể bị phạt:
- Từ 20-40 triệu đồng đối với cá nhân
- Gấp đôi (40-80 triệu đồng) đối với tổ chức
- Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp thu được
Trong trường hợp lợi dụng việc đổi tiền để chiếm đoạt tài sản, người thực hiện còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với hình phạt cao hơn.
Những thủ đoạn lừa đảo phổ biến bạn cần biết
Các đối tượng xấu thường lợi dụng mạng xã hội để thực hiện các thủ đoạn lừa đảo tinh vi. Những chiêu thường gặp bao gồm:
- Xây dựng lòng tin ban đầu: Những lần trao đổi đầu tiên diễn ra rất thuận lợi để tạo lòng tin và kích thích bạn gom tiền đổi cho người thân với số lượng lớn hơn.
- Lừa tiền cọc: Yêu cầu chuyển khoản tiền cọc trước, sau đó chặn liên lạc và chiếm đoạt tài sản.
- Trao đổi tiền giả: Gửi tiền giả hoặc tiền không đủ số lượng, không đúng chất lượng như cam kết.
- Sử dụng hình ảnh, video lôi kéo: Đăng tải các bài viết, hình ảnh, video với số lượng tiền mặt lớn gồm nhiều mệnh giá khác nhau kèm nội dung tư vấn lôi kéo.
Bên cạnh các rủi ro pháp lý, hoạt động đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ khác như nhận tiền không đủ số lượng, không đúng chất lượng, thậm chí tiền giả.
Cách bảo vệ bản thân khi bị lừa
Nếu bạn bị lừa khi đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội, hãy thực hiện các bước sau:
- Chủ động lưu giữ toàn bộ chứng cứ liên quan: nội dung tin nhắn, tài khoản mạng xã hội, số điện thoại liên hệ, thông tin giao dịch và chứng từ chuyển khoản.
- Trình báo công an để được xem xét, xử lý theo quy định pháp luật.
- Phản ánh, tố giác hành vi vi phạm đến các cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền.
Lưu ý rằng lời khuyên từ Trang Trắng là bạn nên ưu tiên đổi tiền tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng chính thức theo đúng quy định của pháp luật. Đây là cách an toàn nhất, hợp pháp và bảo vệ quyền lợi của bạn. Nâng cao cảnh giác, không sử dụng các dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội, đặc biệt trong dịp Tết Nguyên đán là cách tốt nhất để tránh xa các rủi ro lừa đảo và vi phạm pháp luật.