- lừa đảo
- đầu tư tài chính
- bảo vệ tài sản
- chiêu trò
- cảnh báo
Cách thức lừa đảo đầu tư: Những điều bạn cần biết để bảo vệ tài sản
Trang Trắng cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo đầu tư tài chính. Tìm hiểu cách nhận biết và bảo vệ bản thân khỏi những chiêu trò của những đối tượng xấu.
Trong những năm gần đây, các vụ lừa đảo liên quan đến đầu tư tài chính ngày càng tinh vi và gây ra những thiệt hại lớn cho người dân. Các đối tượng xấu sử dụng những chiêu thức tinh vi để lôi kéo nạn nhân, từ tạo lập danh tính giả mạo cho đến hứa hẹn lợi nhuận không thực. Hiểu rõ về những thủ đoạn này sẽ giúp bạn bảo vệ bản thân và tài sản của mình một cách hiệu quả.
Những thủ đoạn phổ biến trong lừa đảo đầu tư
Các nhóm lừa đảo thường hoạt động theo một quy trình có hệ thống. Đầu tiên, họ tạo ra các tài khoản ảo trên các nền tảng truyền thông xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin để tiếp cận các nạn nhân tiềm năng. Những tài khoản này thường mang tên và hình ảnh của những người giàu có, thành đạt, có kinh nghiệm lớn trong lĩnh vực đầu tư.
Sau khi thiết lập mối quan hệ với nạn nhân, những đối tượng này sẽ:
- Hướng dẫn cách đầu tư: Họ giải thích chi tiết về cách đặt lệnh, sử dụng đòn bẩy tài chính, và các kỹ thuật giao dịch khác.
- Khuyến khích ghi danh và nạp tiền: Với các tài khoản mới, họ khích lệ nạn nhân nạp tiền vào để bắt đầu giao dịch.
- Tạo ấn tượng lợi nhuận cao: Họ gửi những bằng chứng (thường là giả mạo) về lợi nhuận khổng lồ để kích thích lòng tham.
- Yêu cầu nạp thêm tiền: Khi nạn nhân thua lỗ, họ đóng vai trò chuyên gia tài chính, hỏi mua nạp thêm tiền để "cải thiện" tình hình.
Các chiêu trò tinh vi để tăng cảnh báo
Một trong những chiêu trò tinh vi nhất là việc "lái giá" (điều chỉnh giá theo ý muốn). Khi phát hiện một khách hàng tiềm năng có khả năng nạp tiền nhiều, nhóm lừa đảo sẽ liên hệ với sàn để thực hiện điều chỉnh giá cổ phiếu hoặc tài sản mà nạn nhân đang đầu tư. Họ thậm chí vẽ biểu đồ dự báo giá để gửi cho nạn nhân, khiến người này hoàn toàn tin tưởng vào tính chính xác và đầu tư thêm số tiền lớn.
Một chiêu khác là trì hoãn rút tiền. Khi nạn nhân muốn lấy lại tiền của mình, nhóm lừa đảo sẽ tìm cách kéo dài quá trình này. Họ yêu cầu nạn nhân thực hiện thêm các giao dịch hoặc thậm chí hủy bỏ lệnh rút tiền của nạn nhân. Điều này buộc người bị lừa phải tiếp tục giao dịch và mất thêm tiền.
Ngoài ra, những đối tượng này còn sử dụng cho vay lãi nặng như một hình thức khai thác thêm từ nạn nhân. Lãi suất có thể lên đến hàng trăm phần trăm mỗi năm, tạo ra vòng xoáy nợ mà nạn nhân khó có thể thoát ra.
Dấu hiệu cảnh báo cần chú ý
Để tự bảo vệ bản thân, bạn cần nhận biết những dấu hiệu cảnh báo sau:
- Những người lạ liên hệ qua các tài khoản ảo, không có lịch sử hoặc thông tin xác thực.
- Hứa hẹn lợi nhuận quá cao, không thực tế so với mức độ rủi ro.
- Yêu cầu bạn gửi tiền đến các tài khoản riêng lẻ thay vì đến các sàn giao dịch chính thức có giấy phép.
- Cản trở hoặc làm khó khăn khi bạn muốn rút tiền.
- Liên tục yêu cầu nạp thêm tiền khi bạn có tổn thất.
- Không cung cấp thông tin rõ ràng về công ty, sàn giao dịch, hoặc giấy phép hoạt động.
Ngoài ra, hãy cẩn thận với những bức ảnh hoặc video được chia sẻ trên mạng xã hội. Những người lừa đảo thường sử dụng hình ảnh từ các nguồn khác để tạo danh tính giả mạo, vì vậy bạn có thể thử tìm kiếm ngược ảnh để xác minh tính xác thực.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Trước khi tham gia bất kỳ khoản đầu tư nào, hãy kiểm tra kỹ lưỡng thông tin về công ty hoặc sàn giao dịch thông qua các cơ quan quản lý chính thức. Chỉ làm việc với các nền tảng có giấy phép hợp pháp và danh tiếng tốt. Nếu bạn nhận được liên hệ từ các tài khoản lạ hứa hẹn lợi nhuận cao, hãy ngay lập tức báo cáo cho cơ quan chức năng và không bao giờ gửi tiền cho họ. Bảo vệ tài sản của bạn là ưu tiên hàng đầu.