- lừa đảo trực tuyến
- rửa tiền
- tội phạm mạng
- bảo vệ người dùng
- giả mạo
Cách các nhóm tội phạm dùng công nghệ để rửa tiền từ lừa đảo
Tìm hiểu cách tội phạm xuyên quốc gia lợi dụng thiết bị công nghệ để hợp thức hóa tiền lừa đảo và bảo vệ bản thân khỏi những chiêu trò này.
Những vụ lừa đảo trực tuyến không chỉ gây thiệt hại tài chính trực tiếp cho nạn nhân, mà còn được các nhóm tội phạm xuyên quốc gia lợi dụng để rửa tiền và hợp thức hóa các khoản tiền bất hợp pháp. Một điều tra gần đây đã phát hiện một hoạt động lừa đảo quy mô lớn, nơi hàng chục ngàn thiết bị công nghệ được sử dụng như công cụ để chuyển đổi tiền lừa đảo thành hàng hóa có giá trị cao, sau đó được vận chuyển ra nước ngoài.
Kho hàng chứa hơn 30.000 thiết bị công nghệ từ tiền lừa đảo
Theo các hồ sơ điều tra được công bố, cơ quan an ninh Mỹ đã phát hiện một kho hàng tại bang New Hampshire chứa hơn 30.000 thiết bị công nghệ với tổng giá trị ước tính khoảng 35 triệu USD. Những thiết bị này được vận chuyển đến kho trong vòng ba tháng mùa hè, bề ngoài như những đơn hàng thương mại hợp pháp thông thường.
Tuy nhiên, sau khi điều tra chi tiết, cơ quan chức năng phát hiện sự thật đáng lo ngại: toàn bộ số thiết bị tại cơ sở này đều được mua bằng thẻ quà tặng có nguồn gốc từ các hành vi lừa đảo. Điều này cho thấy một đường dây gian lận được tổ chức và điều hành rất tinh vi, với sự tham gia của các nhóm tội phạm hoạt động từ nước ngoài.
Các nhà điều tra đã lần ra mối liên hệ trực tiếp giữa những thẻ quà tặng bị chiếm đoạt từ các vụ lừa đảo cụ thể và các thiết bị công nghệ được lưu trữ tại kho. Trong một trường hợp cụ thể, một thiết bị cao cấp được liên kết với một vụ tống tiền tình dục tại một bang khác, chứng tỏ rằng các nạn nhân lừa đảo ở nhiều nơi khác nhau đã bị khai thác để trang trải cho hoạt động này.
Các hình thức lừa đảo được sử dụng để chiếm đoạt tiền
Các vụ lừa đảo được sử dụng trong đường dây này bao gồm nhiều kiểu khác nhau:
- Lừa đảo tình cảm: Nạn nhân bị dụ tin rằng họ đang duy trì một mối quan hệ cá nhân với một người quen qua mạng, rồi bị yêu cầu mua thẻ quà tặng hoặc các hình thức thanh toán khác
- Chiếm đoạt tài khoản: Tội phạm đột nhập vào các tài khoản cá nhân và sử dụng thông tin của nạn nhân để mua hàng
- Tống tiền bằng hình ảnh: Đe dọa công khai hình ảnh riêng tư hoặc nhạy cảm nếu nạn nhân không tuân theo yêu cầu thanh toán
Trong tất cả những trường hợp này, nạn nhân đều bị mất tiền, thường qua các phương thức thanh toán khó theo dõi như thẻ quà tặng. Những khoản tiền này sau đó được chuyển đổi thành thiết bị công nghệ, giúp tội phạm rửa tiền và che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của chúng.
Phương thức hoạt động và mạng lưới tội phạm
Điều tra cho thấy một mạng lưới tội phạm phức tạp hoạt động xuyên quốc gia. Theo các lệnh khám xét, phần lớn nhân viên làm việc tại kho là những cá nhân nước ngoài, trong khi các giao dịch sử dụng thẻ quà tặng chủ yếu được thực hiện từ các máy tính đặt tại nước ngoài.
Các tội phạm sử dụng tên và địa chỉ thanh toán giả để mua những thiết bị công nghệ, sau đó chúng được chuyển tiếp ra nước ngoài, chủ yếu đến các khu vực châu Á và Trung Đông. Tại những nơi này, chúng được bán lại với giá cao, tạo ra lợi nhuận và hoàn tất quá trình rửa tiền.
Một chi tiết đáng chú ý là các tội phạm sử dụng các nền tảng giao tiếp có mã hóa để trao đổi thông tin về thẻ quà tặng và mã PIN. Những người tham gia trong nhóm trò chuyện trao đổi các khoản lợi từ hoạt động gian lận một cách công khai, gây nhiều khó khăn cho lực lượng thực thi pháp luật trong việc theo dõi và điều tra.
Cơ quan chức năng gặp phải một thách thức lớn khi các nền tảng giao tiếp không tuân thủ các yêu cầu pháp lý, khiến việc lấy được bằng chứng và thông tin trở nên vô cùng khó khăn. Điều này cho thấy kẽ hở trong việc quản lý và kiểm soát các hoạt động tội phạm trên không gian mạng.
Quy mô đầy đủ của đường dây gian lận vẫn đang được điều tra. Tuy nhiên, cơ quan chức năng đã chặn thêm nhiều lô hàng lớn khác đang trên đường vận chuyển đến kho, với phương thức mua bán bị nghi ngờ giống nhau. Điều này chứng tỏ hoạt động này đã kéo dài một thời gian đáng kể và có quy mô rất lớn.
Vụ việc này là một phần của một chiến dịch rộng hơn nhằm đối phó với các hoạt động rửa tiền thông qua thẻ quà tặng và thiết bị công nghệ. Trong những năm gần đây, có hàng chục cá nhân bị kết án vì tham gia vào các hoạt động tương tự, với những khoản tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng triệu USD.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Để bảo vệ bản thân khỏi những chiêu trò lừa đảo này, bạn nên cảnh giác với những yêu cầu mua thẻ quà tặng hoặc thanh toán qua các phương thức khó theo dõi. Không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân hoặc hình ảnh nhạy cảm với những người lạ trực tuyến, ngay cả khi họ nói rằng đó là những người quen của bạn. Nếu bạn nhận được những cuộc gọi hoặc tin nhắn đáng ngờ, hãy liên hệ với cơ quan chức năng ngay lập tức. Sử dụng các công cụ tra cứu thông tin để xác minh danh tính của người liên hệ với bạn, và luôn kiểm tra kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào.