Vietcombank Thử Nghiệm Cảnh Báo Tự Động Tài Khoản Nhận Có Dấu Hiệu Lừa Đảo

• cảnh báo ngân hàng
• an toàn giao dịch
• phòng chống lừa đảo

3/7/2025 đọc mất khoảng 5 phút

Vietcombank Thử Nghiệm Cảnh Báo Tự Động Tài Khoản Nhận Có Dấu Hiệu Lừa Đảo

Vietcombank thử nghiệm tính năng cảnh báo tự động tài khoản nhận tiền có dấu hiệu lừa đảo trên VCB Digibank. Cách thức hoạt động, ý nghĩa bảo vệ khách hàng và khuyến nghị phòng tránh rủi ro.

Vietcombank chủ động cảnh báo tài khoản nhận có dấu hiệu lừa đảo

Trước làn sóng lừa đảo tài chính qua ngân hàng ngày càng tinh vi, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) vừa triển khai thử nghiệm tính năng cảnh báo tự động tài khoản nhận tiền có dấu hiệu gian lận, lừa đảo cho các giao dịch chuyển tiền nhanh Napas24/7 trên VCB Digibank. Đây là bước tiến mới giúp khách hàng chủ động nhận diện rủi ro ngay từ khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, góp phần xây dựng môi trường tài chính số an toàn hơn.

Cách hoạt động của tính năng cảnh báo tài khoản nhận đáng ngờ

Cụ thể, khi khách hàng chuyển tiền qua VCB Digibank, hệ thống tự động kiểm tra thông tin người nhận dựa trên nhiều tiêu chí:

• Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
• Tài khoản người nhận nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng hoặc thuộc nhóm tài khoản có nguy cơ cao, từng được báo cáo gian lận, lừa đảo.
• Tài khoản người nhận có dấu hiệu rủi ro bất thường như nhận tiền lớn từ nhiều tài khoản khác nhau, giao dịch liên tục hoặc đột biến.

Nếu phát hiện bất thường, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo ngay trên màn hình giao dịch, thông báo về mức độ an toàn của tài khoản thụ hưởng. Khách hàng nhờ đó có thể chủ động quyết định tiếp tục hoặc dừng chuyển tiền, giảm nguy cơ “dính bẫy” các đường dây lừa đảo qua mạng.

Ý nghĩa của tính năng cảnh báo đối với khách hàng và ngân hàng

Việc chủ động cảnh báo tài khoản nhận có dấu hiệu lừa đảo giúp:

• Bảo vệ khách hàng khỏi các giao dịch tiềm ẩn rủi ro, đặc biệt là với những giao dịch chuyển tiền cho người lạ, đối tác lần đầu hợp tác, hoặc nhận được đề nghị chuyển khoản qua các nền tảng mạng xã hội, tin nhắn lạ.
• Tăng tính minh bạch, tin cậy trong hoạt động ngân hàng số, góp phần phòng ngừa tội phạm công nghệ cao.
• Hỗ trợ công tác điều tra, ngăn chặn nhanh các trường hợp gian lận nhờ dữ liệu được kết nối với Cơ sở dữ liệu quốc gia và các cơ quan chức năng.

Đây là nỗ lực phối hợp giữa Vietcombank, các ngân hàng lớn và cơ quan quản lý nhà nước trong công cuộc phòng chống lừa đảo tài chính ngày càng phức tạp. Nhờ tính năng này, khách hàng có thêm một lớp bảo vệ chủ động ngay khi thực hiện giao dịch.

Kinh nghiệm từ BIDV và hướng đi chung toàn ngành ngân hàng

Trước Vietcombank, BIDV đã triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản giao dịch đáng ngờ. Theo thống kê, BIDV đã giữ lại hơn 100 tỉ đồng nhờ cảnh báo kịp thời cho khách hàng khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo từ phía tài khoản nhận tiền. Dự kiến trong tháng 7, thêm các ngân hàng lớn như Vietinbank, MB, Agribank cũng sẽ triển khai tính năng tương tự, góp phần đồng bộ hóa biện pháp phòng ngừa lừa đảo trên toàn hệ thống.

Ngân hàng Nhà nước cũng đang xây dựng kho dữ liệu tập trung về tài khoản nghi ngờ để nâng cao hiệu quả cảnh báo, xử lý và phòng chống gian lận tài chính trong tương lai.

Khuyến nghị phòng tránh rủi ro khi chuyển tiền trực tuyến

• Luôn kiểm tra kỹ thông tin người nhận trước khi chuyển tiền, nhất là với các giao dịch không quen biết.
• Lắng nghe, chú ý cảnh báo của hệ thống ngân hàng về tài khoản nhận có dấu hiệu bất thường.
• Tuyệt đối không chuyển tiền theo yêu cầu từ các số điện thoại, email lạ hoặc mạng xã hội mà chưa xác minh danh tính.
• Không cung cấp mã OTP, thông tin đăng nhập cho bất kỳ ai.
• Chủ động cập nhật kiến thức về các hình thức lừa đảo, thường xuyên theo dõi thông báo an toàn của ngân hàng.
• Nếu nghi ngờ hoặc phát hiện lừa đảo, báo ngay cho ngân hàng và công an để được hỗ trợ kịp thời.

Chủ động bảo vệ tài sản trước “bẫy” lừa đảo ngày càng tinh vi

Các hình thức lừa đảo chuyển tiền trực tuyến ngày càng biến tướng, sử dụng công nghệ để tạo niềm tin giả hoặc làm giả giấy tờ, tài khoản. Việc chủ động phát hiện, cảnh báo sớm tài khoản nhận bất thường là “lá chắn” hữu hiệu, bảo vệ tài sản cho cá nhân và doanh nghiệp trong thời đại số.

Hãy luôn nâng cao cảnh giác, cập nhật kiến thức về các chiêu trò lừa đảo mới và sử dụng các dịch vụ ngân hàng có tính năng cảnh báo để yên tâm giao dịch mỗi ngày!