Đường dây lừa đảo thẻ tín dụng quy mô lớn bị triệt phá
Ngày 30 tháng 9 năm 2024, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã công bố thông tin về việc triệt phá thành công một đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua hình thức tư vấn mở thẻ tín dụng với quy mô đặc biệt lớn. Vụ án này đã gây ra thiệt hại nghiêm trọng cho hàng nghìn người dân trên cả nước với tổng số tiền lên đến 80 tỷ đồng.
Theo kết quả điều tra ban đầu, đường dây tội phạm này do Trần Thế Huy sinh năm 1992 cầm đầu, giữ vai trò Giám đốc điều hành Công ty TNHH dịch vụ Huy Hoàng FN. Cùng tham gia vào hoạt động phi pháp này còn có em gái của Huy là Trần Thị Mỹ Hoàng sinh năm 1994, đảm nhận vị trí Giám đốc tài chính của công ty. Cả hai đối tượng đã bị Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk khởi tố về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông và phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.
Phương thức hoạt động tinh vi của đường dây lừa đảo
Bắt đầu hoạt động từ năm 2022, Trần Thế Huy đã xây dựng một mạng lưới hoạt động rộng khắp với 9 chi nhánh được thiết lập tại bốn tỉnh thành lớn trên cả nước, bao gồm Thành phố Hồ Chí Minh, Đắk Lắk, Gia Lai và Quảng Ngãi. Việc lựa chọn các địa bàn này cho thấy tính toán kỹ lưỡng của đối tượng trong việc mở rộng hoạt động và tiếp cận được nhiều nạn nhân nhất có thể.
Để tạo vỏ bọc hợp pháp cho hoạt động lừa đảo, Huy đã ký kết hợp đồng với nhiều công ty tài chính và ngân hàng, tạo ra mối liên kết trong việc tư vấn mở thẻ tín dụng cho vay tiền. Thông qua các hợp đồng này, công ty của Huy được hưởng hoa hồng từ các đối tác liên kết, đồng thời tạo ra niềm tin ban đầu cho khách hàng khi tiếp cận.
Một trong những yếu tố then chốt giúp đường dây này hoạt động hiệu quả là việc mua lại hàng trăm nghìn dữ liệu thông tin cá nhân của khách hàng. Với lượng dữ liệu khổng lồ này, Huy và Hoàng đã phân công cho đội ngũ nhân viên của mình thực hiện các cuộc gọi tư vấn. Đặc biệt nguy hiểm, các nhân viên này được chỉ đạo giả danh là nhân viên ngân hàng để tạo lòng tin và thuyết phục khách hàng.
Thủ đoạn chiếm đoạt tài sản của các đối tượng
Sau khi thành công trong việc thuyết phục khách hàng mở thẻ tín dụng, các đối tượng tiếp tục hướng dẫn nạn nhân rút tiền từ thẻ. Đây chính là khâu then chốt trong chiêu trò lừa đảo của chúng. Với mỗi giao dịch rút tiền, nhóm đối tượng đã thu từ các chủ thẻ một khoản phí từ bốn đến hai mươi phần trăm trên tổng số tiền rút ra.
Con số phí này cao hơn rất nhiều so với các khoản phí hợp pháp thông thường, nhưng vì tin tưởng đây là nhân viên ngân hàng và do thiếu hiểu biết về các quy định tài chính, nhiều nạn nhân đã chấp nhận chi trả. Thông qua phương thức này, trong suốt thời gian hoạt động, đường dây đã chiếm đoạt được tổng cộng 80 tỷ đồng từ những người mở thẻ tín dụng.
Ngoài việc lừa đảo thông qua thẻ tín dụng, cơ quan điều tra còn phát hiện nhóm đối tượng này có dấu hiệu tư vấn khách hàng vay tiền qua các ứng dụng để hưởng hoa hồng. Đây là một hình thức kiếm lời bất chính khác mà các đối tượng đã thực hiện song song với hoạt động chính. Đặc biệt nghiêm trọng, chúng còn sử dụng trái phép thông tin của khách hàng cho nhiều mục đích khác nhau, gây ra nguy cơ lộ lọt thông tin cá nhân và thiệt hại tiềm ẩn cho rất nhiều người dân.
Quá trình triệt phá và thu thập chứng cứ
Việc triệt phá đường dây tội phạm này là kết quả của sự phối hợp chặt chẽ giữa Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk và Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao thuộc Bộ Công an. Sự kết hợp này đã tạo ra một lực lượng mạnh có đủ năng lực chuyên môn và phương tiện kỹ thuật để đấu tranh với loại tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi này.
Trong quá trình điều tra và triệt phá, lực lượng công an đã tiến hành triệu tập làm việc với 157 đối tượng có liên quan đến vụ án. Trong số này, có 15 đối tượng được xác định là những người cầm đầu và đóng vai trò quan trọng trong việc điều hành hoạt động của đường dây. Đây là một con số đáng kể, cho thấy quy mô tổ chức chặt chẽ và số lượng người tham gia vào hoạt động phi pháp này.
Cơ quan điều tra đã thu giữ được 209 thiết bị điện tử bao gồm máy tính và điện thoại di động. Những thiết bị này chứa đựng nhiều thông tin quan trọng phục vụ cho công tác điều tra, bao gồm dữ liệu khách hàng, hồ sơ giao dịch, và các bằng chứng về hoạt động lừa đảo của đường dây. Việc thu giữ số lượng lớn tang vật này sẽ giúp cơ quan chức năng làm rõ toàn bộ diện mạo của vụ án.
Quy mô thiệt hại và xử lý pháp luật
Theo kết quả điều tra bước đầu, từ khi thành lập vào năm 2022 cho đến thời điểm bị triệt phá, đường dây của Trần Thế Huy đã tư vấn mở thành công khoảng 200.000 thẻ tín dụng. Con số này cho thấy quy mô hoạt động cực kỳ lớn của đường dây, với trung bình hàng chục nghìn thẻ được mở mỗi năm.
Tổng số tiền mà các nạn nhân đã rút từ thẻ tín dụng theo hướng dẫn của các đối tượng lên đến khoảng 800 tỷ đồng. Đây là một con số khổng lồ, phản ánh mức độ nghiêm trọng và tác động sâu rộng của vụ án đến cộng đồng. Từ số tiền khổng lồ này, các đối tượng đã chiếm đoạt được 80 tỷ đồng thông qua việc thu phí bất hợp pháp từ các chủ thẻ.
Căn cứ vào các tài liệu và chứng cứ đã thu thập được, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra quyết định khởi tố và bắt tạm giam bốn tháng đối với Trần Thế Huy với vai trò chủ mưu của đường dây. Đối với Trần Thị Mỹ Hoàng, do đang trong tình trạng mang thai nên cơ quan điều tra đã ra lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú thay vì bắt tạm giam, đảm bảo vừa xử lý nghiêm minh vừa nhân đạo.
Ý nghĩa của việc triệt phá đường dây và lời cảnh báo
Việc triệt phá thành công đường dây lừa đảo quy mô lớn này có ý nghĩa quan trọng trong công tác đấu tranh phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao. Nó thể hiện quyết tâm và năng lực của lực lượng công an trong việc bảo vệ tài sản và quyền lợi hợp pháp của người dân trước các hành vi lừa đảo ngày càng tinh vi.
Cơ quan điều tra đang tiếp tục xác minh, mở rộng điều tra và làm rõ các hành vi vi phạm pháp luật khác có liên quan đến vụ án. Điều này cho thấy vụ việc có thể còn nhiều tình tiết phức tạp cần được làm sáng tỏ, và có khả năng sẽ có thêm các đối tượng khác bị xử lý trong thời gian tới.
Vụ án này cũng là lời cảnh báo đến người dân về các thủ đoạn lừa đảo tinh vi liên quan đến thẻ tín dụng và các dịch vụ tài chính. Người dân cần cảnh giác cao độ khi nhận được các cuộc gọi tư vấn mở thẻ tín dụng, đặc biệt là những trường hợp yêu cầu chi trả các khoản phí cao bất thường. Mọi giao dịch liên quan đến thẻ tín dụng nên được thực hiện trực tiếp tại ngân hàng hoặc qua các kênh chính thức của tổ chức tài chính.
Để bảo vệ bản thân, người dân cần chủ động tìm hiểu thông tin về các sản phẩm tài chính trước khi sử dụng, tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho những người lạ qua điện thoại, và cần xác minh kỹ lưỡng danh tính của người tư vấn. Khi phát hiện các dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, cần nhanh chóng báo cáo cho cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ và xử lý kịp thời.