Suýt mất 28 triệu vì tin nhận quà từ Đức qua mạng

• lừa đảo chuyển tiền
• an toàn giao dịch
• phòng chống tội phạm mạng

29/6/2025 đọc mất khoảng 5 phút

Suýt mất 28 triệu vì tin nhận quà từ Đức qua mạng

Một phụ nữ ở Cao Bằng suýt bị lừa 28 triệu đồng vì tin vào lời nhận hàng từ Đức. Nhân viên ngân hàng đã kịp thời phát hiện và ngăn chặn vụ lừa đảo.

Suýt mất 28 triệu đồng vì lời hứa "nhận hàng từ Đức"

Chiều 25/6, tại một phòng giao dịch ngân hàng ở Cao Bằng, một vụ việc có dấu hiệu lừa đảo đã được nhân viên ngân hàng kịp thời phát hiện và ngăn chặn, giúp khách hàng tránh được nguy cơ mất trắng 28 triệu đồng.

Người liên quan là chị N.T.Đ., cư trú tại Cao Bằng. Theo thông tin từ Công an tỉnh, chị Đ. đến ngân hàng yêu cầu chuyển khoản 28 triệu đồng để nhận một kiện hàng "gửi từ Đức" theo hướng dẫn của một người quen qua mạng.

Nhân viên ngân hàng phát hiện dấu hiệu bất thường

Trong quá trình thực hiện giao dịch, giao dịch viên tại phòng giao dịch đã nhận thấy những dấu hiệu đáng nghi. Chị Đ. không cung cấp được thông tin cụ thể về kiện hàng, người gửi hay lý do phải chuyển tiền. Đặc biệt, chị liên tục nhận các cuộc gọi hối thúc từ người lạ yêu cầu thực hiện chuyển khoản ngay lập tức.

Nhận thấy đây có thể là một vụ lừa đảo tinh vi, nhân viên ngân hàng đã báo cáo vụ việc lên lãnh đạo và cùng phối hợp giải thích, tư vấn cho chị Đ. Sau khi được phân tích về rủi ro, chị Đ. đã tỉnh táo hơn, nhận ra dấu hiệu bất thường và quyết định dừng giao dịch.

Chiêu trò giả danh gửi quà từ nước ngoài ngày càng phổ biến

Theo Công an tỉnh Cao Bằng, đây không phải là vụ việc đầu tiên xảy ra trên địa bàn. Gần đây, nhiều người dân đã phản ánh bị các đối tượng giả danh người nước ngoài hoặc người thân ở nước ngoài lừa đảo qua mạng xã hội.

Chiêu trò thường thấy là giả vờ gửi quà từ nước ngoài về Việt Nam. Sau đó, nạn nhân nhận được thông báo rằng cần chuyển một khoản phí để "làm thủ tục nhận hàng", "nộp thuế" hoặc "phí vận chuyển quốc tế". Những đối tượng này còn gửi hình ảnh, video giả mạo kiện hàng, hóa đơn, thậm chí có cả giấy tờ "giả danh hải quan" để tạo sự tin tưởng tuyệt đối từ phía nạn nhân.

Khi nạn nhân chuyển tiền xong, đối tượng sẽ cắt đứt liên lạc hoặc tiếp tục đưa ra các lý do khác để yêu cầu chuyển thêm tiền. Không ít người vì tin tưởng mù quáng mà mất hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng.

Nguy cơ lừa đảo qua mạng vẫn rất cao

Trong thời đại công nghệ số, mạng xã hội đã trở thành công cụ kết nối không biên giới. Tuy nhiên, đi kèm với đó là hàng loạt nguy cơ bị kẻ xấu lợi dụng. Nhiều người, nhất là phụ nữ trung niên, người cao tuổi hoặc người nhẹ dạ, thiếu kiến thức về an toàn số, rất dễ rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo tinh vi.

Đặc biệt, thủ đoạn "nhận quà từ người quen nước ngoài" không mới nhưng vẫn có rất nhiều nạn nhân mắc bẫy vì sự thiếu cảnh giác, mong muốn nhận quà hoặc sự cả tin vào những lời đường mật trên mạng xã hội.

Cảnh báo và khuyến nghị từ cơ quan chức năng

Công an tỉnh Cao Bằng khuyến cáo người dân cần:

• Không chuyển tiền cho người lạ khi chưa xác minh rõ danh tính và lý do.
• Không tin vào các thông báo "trúng thưởng", "gửi quà từ nước ngoài" hay "nhận hàng quốc tế" nếu không có người thân hoặc giao dịch thực tế.
• Nếu nghi ngờ, hãy hỏi ý kiến từ ngân hàng, người thân, hoặc cơ quan công an địa phương trước khi giao dịch tài chính.
• Cẩn trọng với các cuộc gọi, tin nhắn hoặc link lạ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP.

Vai trò quan trọng của nhân viên ngân hàng

Trong vụ việc lần này, nhờ sự tỉnh táo và nhạy bén của nhân viên ngân hàng tại Cao Bằng, chị N.T.Đ. đã tránh được một vụ lừa đảo có thể gây thiệt hại 28 triệu đồng. Đây là minh chứng rõ ràng cho thấy nhân viên ngân hàng không chỉ là người thực hiện giao dịch, mà còn là "tuyến phòng thủ đầu tiên" giúp bảo vệ khách hàng trước các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.

Hy vọng rằng, qua vụ việc này, người dân sẽ nâng cao cảnh giác hơn khi thực hiện giao dịch trực tuyến hoặc nhận các thông tin, lời mời gọi không rõ ràng qua mạng xã hội.