Singapore: Mỗi 10 Phút Có 1 Vụ Lừa Đảo, Thiệt Hại Hơn 1,1 Tỷ USD

• lừa đảo trực tuyến
• an ninh mạng
• Singapore

3/7/2025 đọc mất khoảng 7 phút

Singapore: Mỗi 10 Phút Có 1 Vụ Lừa Đảo, Thiệt Hại Hơn 1,1 Tỷ USD

Chỉ trong năm 2024, Singapore ghi nhận hơn 51.000 vụ lừa đảo, gây thiệt hại 1,1 tỷ USD. Tìm hiểu các thủ đoạn, biện pháp phòng tránh và luật mới bảo vệ nạn nhân.

Chấn động với con số lừa đảo tại Singapore năm 2024

Năm 2024 chứng kiến mức độ lừa đảo tăng kỷ lục tại Singapore. Theo thống kê từ Bộ Nội vụ Singapore, chỉ trong một năm đã ghi nhận 51.501 vụ lừa đảo với tổng thiệt hại lên tới 1,1 tỷ USD. Trung bình cứ 10 phút lại xảy ra một vụ lừa đảo, cho thấy mức độ nguy hiểm và sự tinh vi của các đối tượng lừa đảo tại quốc đảo này.

Tính từ năm 2019, người dân Singapore đã mất tổng cộng hơn 3,4 tỷ USD vì các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, khó lường. Sự phát triển của công nghệ cùng tâm lý chủ quan đã khiến nhiều người dễ dàng trở thành nạn nhân của tội phạm mạng.

75% nạn nhân tự nguyện chuyển tiền – Thao túng tâm lý cực kỳ tinh vi

Điều đáng chú ý là có đến 75% các vụ lừa đảo trong năm 2024 xuất phát từ việc nạn nhân tự nguyện chuyển tiền cho kẻ lừa đảo, chứ không phải do bị chiếm quyền kiểm soát tài khoản. Điều này cho thấy tội phạm mạng đã rất thành công trong việc thao túng tâm lý, đánh vào lòng tin và sự cả tin của nạn nhân.

Các hình thức lừa đảo phổ biến gồm:

• Lừa đảo thương mại điện tử: Bán hàng online nhưng không giao hàng, gửi hàng kém chất lượng, hoặc tạo website giả mạo.
• Lừa đảo việc làm ảo: Giả mạo các công ty, hứa hẹn công việc hấp dẫn và yêu cầu ứng viên đóng phí hoặc chuyển tiền để được nhận việc.
• Giả danh quan chức chính phủ: Sử dụng các chiêu trò giả mạo, yêu cầu người dân hoặc doanh nghiệp chuyển tiền để giải quyết các vấn đề pháp lý.
• Lừa đảo tình cảm: Xây dựng mối quan hệ tình cảm qua mạng xã hội, sau thời gian lấy lòng tin sẽ tìm cách lừa đảo tiền bạc.
• Cài đặt phần mềm độc hại: Lừa người dùng cài các ứng dụng, phần mềm độc hại để lấy cắp thông tin tài khoản ngân hàng.

Tội phạm mạng tận dụng AI, video giả mạo để lừa đảo

Không chỉ dừng lại ở các chiêu trò truyền thống, tội phạm mạng tại Singapore còn sử dụng công nghệ AI để tạo video giả mạo khuôn mặt hoặc giọng nói, tăng độ tin cậy khi giả danh quan chức hay người thân. Đặc biệt, nhiều doanh nghiệp đã bị lừa chuyển tiền chỉ vì tin vào video hoặc cuộc gọi sử dụng công nghệ AI.

Trong cảnh báo mới nhất, Cơ quan Tiền tệ Singapore cho biết đã có trường hợp đối tượng dùng AI để giả danh cán bộ, yêu cầu các doanh nghiệp chuyển tiền từ tài khoản công ty.

Luật mới: Cảnh sát được quyền phong tỏa tài khoản ngân hàng nạn nhân lừa đảo

Để đối phó với làn sóng lừa đảo tăng cao, từ ngày 1/7/2024, cảnh sát Singapore được phép ban hành lệnh phong tỏa tài khoản ngân hàng của các nạn nhân đang có dấu hiệu bị lừa đảo. Đây là biện pháp mạnh giúp bảo vệ nạn nhân khỏi việc tiếp tục chuyển tiền cho kẻ lừa đảo, đặc biệt khi họ vẫn chưa nhận ra mình là nạn nhân.

Lệnh phong tỏa sẽ được gửi tới 7 ngân hàng lớn tại Singapore (OCBC, DBS, UOB, Maybank, Standard Chartered, Citibank và HSBC) và có thể mở rộng đến các ngân hàng khác nếu cần thiết. Lệnh có hiệu lực tối đa 30 ngày và có thể gia hạn đến 5 lần, tức kéo dài tới 6 tháng. Nếu cảnh sát đánh giá rủi ro đã hết, lệnh sẽ được hủy sớm hơn.

Người bị hạn chế tài khoản vẫn được phép sử dụng tiền cho các nhu cầu thiết yếu như thanh toán hóa đơn, mua thực phẩm, nhưng không thể chuyển tiền hay rút tiền lớn. Quyết định phong tỏa là biện pháp cuối cùng, chỉ áp dụng khi mọi phương pháp thuyết phục nạn nhân thất bại.

Các hình thức lừa đảo phổ biến tại Singapore hiện nay

• Lừa đảo việc làm và đầu tư: Mời chào đầu tư, tuyển dụng, hứa hẹn lợi nhuận cao để dụ nạn nhân chuyển tiền.
• Lừa đảo thương mại điện tử: Bán hàng không giao, gửi hàng giả, hoặc tạo trang web bán hàng giả mạo.
• Lừa đảo tình cảm: Xây dựng mối quan hệ qua mạng để chiếm lòng tin rồi lừa tiền.
• Lừa đảo giả danh quan chức: Gọi điện, nhắn tin yêu cầu chuyển tiền vì lý do pháp lý, an ninh.
• Lừa đảo qua ứng dụng, phần mềm độc hại: Yêu cầu tải ứng dụng giả, lấy cắp thông tin tài khoản ngân hàng.

Biện pháp bảo vệ nạn nhân và các quy định mới

Bên cạnh quyền phong tỏa tài khoản của cảnh sát, Singapore cũng trang bị cho các ngân hàng các công cụ khóa khẩn cấp cho khách hàng, giúp đóng băng tài khoản ngay lập tức khi nghi ngờ có dấu hiệu gian lận. Từ năm 2023, khách hàng có thể khóa một phần tiền trong tài khoản để phòng tránh rủi ro.

Lệnh phong tỏa được áp dụng dựa trên đánh giá từng trường hợp, ưu tiên bảo vệ nạn nhân nhưng vẫn đảm bảo quyền lợi cơ bản như thanh toán các chi phí sinh hoạt. Quyết định về lệnh phong tỏa sẽ do sĩ quan cảnh sát đưa ra và mọi khiếu nại sẽ được gửi lên Ủy viên Cảnh sát – người có quyết định cuối cùng.

MHA (Bộ Nội vụ Singapore) cho biết, luật này được xây dựng từ thực tế nhiều vụ lừa đảo trước đây mà cảnh sát không thể ngăn chặn hiệu quả do thiếu quyền can thiệp vào tài khoản ngân hàng của nạn nhân.

Bài học cảnh giác và phòng tránh lừa đảo trực tuyến

• Không chuyển tiền cho người lạ hoặc các lời mời gọi trên mạng khi chưa xác thực rõ ràng.
• Luôn cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn, email yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng.
• Kiểm tra kỹ thông tin người gửi, website, ứng dụng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
• Cập nhật thường xuyên các thông tin cảnh báo từ cơ quan chức năng, ngân hàng và truyền thông.
• Kích hoạt các biện pháp bảo mật như xác thực hai yếu tố, khóa tài khoản khi có dấu hiệu bất thường.

Sự phát triển của công nghệ giúp cuộc sống tiện lợi hơn nhưng cũng đồng thời mở ra nhiều rủi ro về an ninh mạng. Mỗi người cần chủ động bảo vệ mình và cảnh giác với mọi chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.