Trong những năm gần đây, các vụ lừa đảo liên quan đến huy động vốn đầu tư ngày càng trở nên phức tạp và tinh vi. Những kẻ lừa đảo không chỉ sử dụng các công ty giả mạo mà còn thiết lập những cơ cấu pháp nhân phức tạp để che giấu bản chất phi pháp của hoạt động. Việc hiểu rõ những thủ đoạn này sẽ giúp bạn bảo vệ tài sản và tránh trở thành nạn nhân của những âm mưu lừa đảo tinh vi.
Các thủ đoạn lừa đảo phổ biến trong huy động vốn
Những người lừa đảo thường sử dụng một loạt thủ đoạn để thu hút nhà đầu tư. Một trong những cách phổ biến nhất là nâng khống giá trị công ty. Thay vì công bố giá trị thực tế, họ có thể tuyên bố vốn điều lệ cao gấp nhiều lần so với con số thực. Ví dụ, một công ty có vốn thực tế chỉ 30 tỷ đồng có thể được nâng lên con số 960 tỷ đồng để tạo ấn tượng về quy mô lớn và sức mạnh tài chính.
Cách thứ hai là tạo doanh thu khống. Các kẻ lừa đảo sẽ giả tạo các hợp đồng kinh tế, lập những hóa đơn không thực để tạo bề ngoài rằng công ty hoạt động có hiệu quả, kinh doanh đa ngành và sinh lời cao. Điều này tạo sự tin tưởng giả tạo trong mắt nhà đầu tư tiềm năng.
Cam kết mua lại với lãi suất hấp dẫn là thủ đoạn thứ ba. Họ sẽ cam kết bán cổ phần hoặc chứng chỉ đầu tư với giá thấp, rồi hứa mua lại sau một thời gian với giá cao hơn đáng kể. Lãi suất được quảng cáo thường rất hấp dẫn, thường từ 15-20% mỗi năm, cao hơn nhiều so với lãi suất thị trường thực tế.
Một thủ đoạn quan trọng khác là sử dụng hoa hồng để kích động nhân viên bán hàng. Các nhân viên kinh doanh được hưởng hoa hồng từ 5% trở lên số tiền khách hàng đầu tư, điều này tạo động lực mạnh cho họ bán các sản phẩm đầu tư này cho bất kỳ ai mà không quan tâm đến rủi ro thực.
Những dấu hiệu cảnh báo cần chú ý
Để tránh bị lừa, bạn cần biết nhận ra những dấu hiệu đáng ngờ. Thứ nhất, hãy cẩn thận với những lời hứa lợi nhuận quá cao. Nếu ai đó cam kết cho bạn lãi suất 15-20% mỗi năm khi lãi suất thị trường chỉ vào khoảng 5-7%, đó là một tín hiệu đỏ rõ ràng.
Thứ hai, kiểm tra tính hợp pháp của công ty và các hợp đồng. Đừng chỉ tin vào lời nói hoặc các tài liệu quảng cáo. Hãy tìm hiểu kỹ về công ty, xem họ có được cấp phép kinh doanh hợp pháp không, vốn điều lệ thực tế là bao nhiêu.
Thứ ba, hãy cẩn thận với áp lực bán hàng. Nếu nhân viên bán hàng liên tục thúc giục bạn quyết định nhanh và không muốn bạn có thời gian suy nghĩ, đó là tín hiệu cảnh báo. Những giao dịch hợp pháp luôn cho bạn thời gian để cân nhắc.
Thứ tư, chú ý đến cách thức quản lý tiền. Nếu tiền đầu tư của bạn không được sử dụng đúng mục đích đã hứa mà thay vào đó được dùng để trả nợ hoặc duy trì hoạt động của công ty, đó là sự lạm dụng rõ ràng.
Cách bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo
Trước tiên, luôn xác minh thông tin độc lập. Đừng chỉ dựa vào những tài liệu mà công ty cung cấp. Hãy liên hệ trực tiếp với các cơ quan quản lý, kiểm tra hồ sơ công ty tại cơ quan đăng ký kinh doanh, và tìm kiếm thông tin từ các nguồn tin cậy khác.
Thứ hai, yêu cầu giải thích chi tiết về cách công ty sẽ sử dụng tiền của bạn. Nếu họ không thể cung cấp kế hoạch cụ thể hoặc giải thích thuyết phục, hãy từ chối.
Thứ ba, kiểm tra lịch sử tài chính của công ty. Nếu có thể, yêu cầu xem các báo cáo tài chính đã được kiểm toán. Các báo cáo không được kiểm toán hoặc không có sẵn là một dấu hiệu đáng ngờ.
Cuối cùng, tìm kiếm lời khuyên từ những chuyên gia độc lập như tư vấn tài chính, luật sư hoặc những người có kinh nghiệm trong đầu tư trước khi đưa ra quyết định.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Trang Trắng luôn khuyến cáo bạn nên cảnh báo với bất kỳ cơ hội đầu tư nào quảng cáo lãi suất quá cao hoặc yêu cầu quyết định nhanh chóng. Hãy sử dụng dịch vụ tra cứu thông tin của Trang Trắng để kiểm tra danh tính các công ty và cá nhân trước khi gửi tiền. Nếu bạn phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy báo cáo ngay cho các cơ quan chức năng để bảo vệ chính mình và những người khác khỏi rủi ro.