- ngân hàng
- tài khoản đen
- chống lừa đảo
Ngân hàng phát hiện 350.000 tài khoản nghi lừa đảo
Ngành ngân hàng phát hiện 350.000 tài khoản đen nghi ngờ lừa đảo, giúp ngăn chặn hàng trăm tỷ đồng rủi ro cho khách hàng.
Ngân hàng phát hiện 350.000 tài khoản nghi vấn lừa đảo
Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Thanh toán Ngân hàng Nhà nước, hiện ngành ngân hàng đã xây dựng kho dữ liệu gồm 350.000 tài khoản nghi vấn lừa đảo (tài khoản đen). Đây là kết quả từ việc các tổ chức tín dụng tổng hợp thông tin và chia sẻ dữ liệu để ngăn chặn rủi ro cho khách hàng.
Tài khoản đen giúp ngăn chặn thiệt hại lớn
BIDV là ngân hàng đầu tiên áp dụng tính năng cảnh báo khách hàng khi họ chuyển tiền vào tài khoản nghi ngờ. Sau hơn một tháng, đã có hơn 40.000 khách hàng được cảnh báo kịp thời, tránh được thiệt hại hơn 160 tỷ đồng. Trong tháng 6 và 7, Vietcombank, MB, Vietinbank và Agribank cũng sẽ triển khai tính năng này. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước dự kiến mở rộng cho toàn ngành, giúp ngăn chặn nhiều giao dịch lừa đảo hơn.
Siết chặt mở tài khoản doanh nghiệp
Ngân hàng Nhà nước cũng dự kiến siết chặt việc mở tài khoản doanh nghiệp. Hiện nay, kẻ gian thường lợi dụng việc mở tài khoản thông qua người được uỷ quyền để thực hiện các hành vi lừa đảo. Do đó, sắp tới, chủ doanh nghiệp sẽ phải trực tiếp đến ngân hàng để mở tài khoản nhằm hạn chế tình trạng này.
Ứng dụng sinh trắc học để ngăn ngừa tội phạm
Theo ông Tuấn, cơ quan quản lý đang đẩy mạnh xác thực sinh trắc học để đảm bảo an toàn. Toàn quốc hiện có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Sau khi làm sạch dữ liệu và áp dụng sinh trắc học, chỉ còn 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản của tổ chức là hoạt động bình thường.
Phát hiện rửa tiền bằng AI
Gần đây, công an đã phát hiện một đường dây sử dụng công nghệ AI để làm giả sinh trắc học, phục vụ rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng cho một trang web đánh bạc trực tuyến. Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các tổ chức tín dụng tuân thủ quy định về sinh trắc học nhằm ngăn chặn các hình thức lừa đảo trên không gian mạng.
Cuộc chiến chống lừa đảo trên mạng được dự báo sẽ ngày càng phức tạp, đòi hỏi ngành ngân hàng tăng cường phối hợp và nâng cao nhận thức của khách hàng để tự bảo vệ tài sản của mình.
Câu hỏi thường gặp
Kho dữ liệu 350.000 tài khoản đen là gì?
Đây là kho dữ liệu tập hợp các tài khoản ngân hàng nghi vấn lừa đảo được các tổ chức tín dụng chia sẻ để ngăn chặn tội phạm.
Tài khoản đen giúp ích gì cho khách hàng?
Giúp cảnh báo khách hàng trước khi họ chuyển tiền vào tài khoản nghi vấn, tránh mất tiền oan.
Tại sao Ngân hàng Nhà nước siết chặt mở tài khoản doanh nghiệp?
Để ngăn chặn kẻ gian lợi dụng việc mở tài khoản qua người uỷ quyền để thực hiện hành vi lừa đảo.
Ứng dụng sinh trắc học trong ngân hàng có ý nghĩa gì?
Giúp xác thực danh tính chính xác, giảm nguy cơ gian lận và lừa đảo.
BIDV đã áp dụng tính năng cảnh báo như thế nào?
BIDV cảnh báo khách hàng khi họ chuẩn bị chuyển tiền vào tài khoản nghi vấn, giúp ngăn chặn hơn 160 tỷ đồng bị lừa.
Ngành ngân hàng dự kiến đóng những tài khoản nào trong tháng 9?
Những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị đóng để phòng tránh gian lận.