Mất tiền vì đầu tư vào sàn ngoại hối ảo: Cảnh báo lừa đảo tinh vi

• đầu tư tài chính
• lừa đảo ngoại hối
• an toàn công nghệ

18/6/2025 đọc mất khoảng 7 phút

Mất tiền vì đầu tư vào sàn ngoại hối ảo: Cảnh báo lừa đảo tinh vi

Sàn giao dịch ngoại hối giả mạo, lời hứa lợi nhuận siêu cao, các chuyên gia giả danh và app đầu tư ảo đang khiến nhiều nhà đầu tư mất hàng trăm triệu đồng.

Chiêu trò lừa đảo đầu tư ngoại hối: Sập bẫy vì tin vào "app thần kỳ"

Thời gian gần đây, nhiều người đã trở thành nạn nhân của các chiêu lừa đảo đầu tư tài chính, đặc biệt là đầu tư ngoại hối (forex) thông qua các ứng dụng, sàn giao dịch không rõ ràng. Một trong số đó là trường hợp của anh P.V.T ở Quảng Nam, người đã mất gần 700 triệu đồng khi đầu tư qua một sàn có tên “Bent” thông qua ứng dụng Cool Network.

Theo lời anh T., anh quen một người phụ nữ tên Trần Kim Yến qua Zalo. Người này giới thiệu đang đầu tư dầu thô trên sàn Bent thông qua ứng dụng Cool Network – được cho là do Công ty TNHH Cool Network Technology vận hành. Cô này còn gửi thông tin tài khoản ngân hàng của ACB và UOB để tạo niềm tin. Là người từng có kinh nghiệm đầu tư chứng khoán, anh T. bị thu hút và quyết định thử sức ở kênh đầu tư mới này.

Từ “thử chơi” đến mất trắng 700 triệu đồng

Ban đầu, anh T. nạp vài chục triệu đồng và thấy tài khoản tăng gấp đôi chỉ trong thời gian ngắn. Niềm tin tăng lên, anh tiếp tục nạp thêm tiền, nâng tổng số vốn lên gần 700 triệu đồng. Sau đó, tài khoản trong ứng dụng hiển thị số dư hơn 1,8 tỉ đồng – một con số hấp dẫn khiến anh càng tin tưởng.

Tuy nhiên, khi anh yêu cầu rút tiền, người phụ nữ tên Yến thông báo phải nộp thêm 250 triệu đồng tiền “hoa hồng” mới được rút lợi nhuận. Nhận thấy có dấu hiệu bất thường, anh T. bay vào TP HCM để đến trụ sở công ty tại tòa nhà Pearl Plaza (quận Bình Thạnh) theo lời hẹn. Tại đây, anh mới vỡ lẽ: không hề có công ty nào tên Cool Network hoạt động, và nhiều người cũng từng đến đây rồi ra về trong thất vọng.

Thực trạng lừa đảo đầu tư nở rộ trên mạng

Trên các nền tảng như Facebook, Zalo, Telegram, hàng loạt hội nhóm đầu tư mọc lên như nấm sau mưa với lời mời chào hấp dẫn: “lãi 5%-10% mỗi ngày”, “nhân đôi tài khoản trong 1 tháng”, “đầu tư an toàn – lợi nhuận cao”. Các nhóm này thường đăng tải ảnh chụp lãi khủng, lời cảm ơn từ các “nhà đầu tư thành công”, và livestream của các “chuyên gia” dạy cách kiếm tiền nhanh chóng.

Không chỉ vậy, các nhóm còn áp dụng chiến lược “cho chơi thử”, cung cấp tài khoản demo hoặc khuyến khích nạp số tiền nhỏ để “thử sức”. Khi người dùng bắt đầu thấy có lời, họ dễ dàng nạp thêm tiền để rồi mất trắng.

Chiêu trò tinh vi đánh vào tâm lý và cảm xúc

Theo chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh, những lời mời chào đầu tư với lợi nhuận cao gấp nhiều lần lãi suất ngân hàng đều mang “mùi lừa đảo”. Ông cho biết, các nhóm lừa đảo thường tạo dựng hình ảnh chuyên nghiệp, sử dụng logo ngân hàng lớn, giấy phép giả, website bắt mắt… để tạo lòng tin. Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ xem sàn có được cấp phép hoạt động tại Việt Nam hay không, và phải kiểm tra thật kỹ tính xác thực của giấy tờ, thông tin người tư vấn.

Ông Phan Đức Nhật – chuyên gia trong lĩnh vực tài sản số – cho biết kẻ lừa đảo ngày càng giỏi công nghệ và nắm rõ tâm lý con người. Chúng đánh vào lòng tham, sự thiếu hiểu biết và cảm xúc cá nhân, đặc biệt là hiệu ứng “chi phí chìm” – tâm lý cố chấp vì đã đầu tư nhiều nên không muốn bỏ cuộc.

“Một khi bạn đã nạp một khoản tiền lớn, việc dừng lại sẽ rất khó khăn, vì bạn sợ mất tất cả. Đó chính là lúc kẻ gian tiếp tục dụ bạn đầu tư thêm” – ông Nhật cảnh báo.

Cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước

Theo thông báo chính thức, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định hiện chưa cấp phép cho bất kỳ sàn forex nào hoạt động tại Việt Nam. Các giao dịch ngoại hối xuyên biên giới là vi phạm quy định quản lý ngoại hối hiện hành. Việc các sàn forex mọc lên như nấm trên mạng là trái phép và tiềm ẩn rủi ro cực kỳ lớn.

Ngân hàng Nhà nước đã phối hợp với Bộ Công an và các cơ quan chức năng để xử lý, đồng thời đề nghị Bộ Thông tin và Truyền thông có biện pháp kiểm soát hoạt động của các sàn forex trực tuyến.

Giả danh công ty chứng khoán để thu hút nhà đầu tư

Không chỉ đầu tư ngoại hối, hiện nay một số đối tượng còn mạo danh các công ty chứng khoán như MBS, SSI để lừa đảo. Họ gọi điện, gửi tin nhắn, mời nhà đầu tư tham gia nhóm Facebook, Zalo nhằm thu thập thông tin và dụ nạp tiền vào tài khoản cá nhân.

Đại diện MBS khẳng định công ty không gọi điện mời đầu tư hay yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản chỉ định. Tất cả các cuộc gọi từ MBS đều dùng số định danh và không bao giờ rủ khách vào nhóm mạng xã hội.

Tương tự, đại diện SSI cũng cho biết các hành vi mạo danh nhân viên công ty để lừa đảo đang gia tăng. Công ty đã phát cảnh báo đến khách hàng và đề nghị người dân cảnh giác cao độ.

Làm sao để không trở thành nạn nhân?

Để tránh rơi vào bẫy lừa đảo đầu tư tài chính, người dân cần ghi nhớ những nguyên tắc sau:

• Không tin vào các lời mời đầu tư lãi suất cao bất thường.
• Chỉ đầu tư qua các sàn, công ty có pháp lý rõ ràng và được cấp phép tại Việt Nam.
• Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, không cung cấp thông tin qua Zalo, Facebook.
• Liên hệ trực tiếp công ty chứng khoán, ngân hàng qua số hotline chính thức để xác minh thông tin.
• Tham khảo ý kiến người thân hoặc chuyên gia tài chính trước khi đầu tư.

Lời kết: Đầu tư là câu chuyện của lý trí

Trong thời đại mà “đầu tư” trở thành từ khóa phổ biến, mỗi người cần tỉnh táo và trang bị đủ kiến thức để không bị lừa. Như lời anh P.V.T chia sẻ: “Tôi mong câu chuyện của mình là lời cảnh tỉnh cho những ai đang tìm kiếm cơ hội làm giàu nhanh chóng qua mạng”.

Hãy nhớ: đầu tư không phải là cuộc chơi dựa vào may mắn hay cảm xúc. Tỉnh táo đúng lúc có thể giúp bạn bảo vệ cả gia sản trước những cái bẫy ngọt ngào đầy rủi ro.