Lừa đảo chứng khoán: Dựng app giả tinh vi, chiếm đoạt tiền tỷ

• lừa đảo
• chứng khoán
• ứng dụng giả

9/6/2025 đọc mất khoảng 6 phút

Lừa đảo chứng khoán: Dựng app giả tinh vi, chiếm đoạt tiền tỷ

Ngày càng nhiều chiêu trò lừa đảo chứng khoán tinh vi bằng ứng dụng giả, cam kết lợi nhuận ảo lên tới 700%, dụ dỗ nhà đầu tư nạp tiền thật và chiếm đoạt.

Lừa đảo chứng khoán ngày càng tinh vi: Dựng app giả, chiếm đoạt tiền tỷ

Thị trường chứng khoán Việt Nam đang đối mặt với làn sóng lừa đảo công nghệ cao, khi các đối tượng lập ứng dụng đầu tư chứng khoán giả mạo, giả danh chuyên gia tư vấn để dụ dỗ nhà đầu tư nạp tiền thật nhưng không thể rút ra. Gần đây, nhiều người đã mất hàng tỷ đồng vì sập bẫy “lợi nhuận ảo” trên những ứng dụng giả này.

Dựng ứng dụng giả mạo, cam kết lợi nhuận siêu khủng

Điển hình như trường hợp của bà H. (trú tại Hà Nội) bị dụ dỗ đầu tư 4 tỷ đồng vào cổ phiếu trên ứng dụng giả mạo AJB DIRECT với cam kết lợi nhuận lên tới 777%. Ban đầu tài khoản hiện lời đều, nhưng khi bà H. muốn rút tiền thì không thể thao tác, bị xóa khỏi nhóm và chặn liên lạc. Lúc này bà mới phát hiện mình đã bị lừa.

Theo công an TP Hà Nội, AJB DIRECT là ứng dụng giả, hiển thị đầy đủ các chỉ số như VN-Index, HNX-Index, VN30-Index… nhìn rất giống thật, khiến nhiều người lầm tưởng đây là nền tảng chính thống.

Chiêu trò dụ dỗ qua nhóm mạng xã hội

Thủ đoạn lừa đảo thường bắt đầu bằng việc gửi lời mời tham gia các nhóm học đầu tư chứng khoán trên Zalo, Telegram. Trong nhóm này, các đối tượng giả danh chuyên gia tư vấn, liên tục “phím hàng” và hướng dẫn cách giao dịch. Lợi nhuận ảo hiển thị trên ứng dụng khiến nhiều người tin tưởng và nạp thêm tiền thật để đầu tư. Tất cả giao dịch trên nền tảng này thực chất chỉ là lập trình sẵn, không hề kết nối với thị trường chứng khoán thực tế.

Công ty chứng khoán cảnh báo người dân

Ông Nguyễn Khắc Hải (Giám đốc khối phụ trách luật và kiểm soát tuân thủ Chứng khoán SSI) cho biết công ty đã triển khai quy trình giám sát, phát hiện và xử lý các trường hợp giả mạo thương hiệu. Các phòng ban chuyên trách phối hợp với cơ quan công an xử lý vi phạm khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo.

Bà Phạm Thị Thanh Hoa (Tổng giám đốc Chứng khoán DNSE) cũng cho biết công ty đã đầu tư công cụ quét và phát hiện các website, app giả mạo, đồng thời phối hợp với đối tác, sử dụng các công cụ social listening để rà soát thông tin.

Tuy nhiên, bà Hoa nhấn mạnh các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi, thay đổi hình thức liên tục, khiến việc phát hiện gặp nhiều khó khăn.

Bí quyết nhận diện lừa đảo chứng khoán

Ông Nguyễn Khắc Hải khẳng định: “Các công ty chứng khoán được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép không được cam kết lãi suất cho khách hàng, trừ trường hợp đầu tư vào trái phiếu có thu nhập cố định. Cam kết lợi nhuận lên đến 700% là cực kỳ bất thường và rất có khả năng là lừa đảo”.

Theo ông Hải, nhà đầu tư cần so sánh với mức lãi thực tế trên thị trường. Ví dụ, nếu VN-Index cả năm tăng 12% thì hiệu suất quỹ đầu tư có thể cao hơn chút đã được xem là thành công. Do vậy, các cam kết lãi suất cao vượt trội luôn tiềm ẩn rủi ro và cần kiểm chứng kỹ lưỡng.

Đề phòng deepfake mạo danh lãnh đạo công ty chứng khoán

Ông Trương Hiền Phương (Giám đốc cấp cao Chứng khoán KIS) cảnh báo thủ đoạn lừa đảo còn tinh vi hơn khi sử dụng công nghệ deepfake để giả giọng nói, hình ảnh lãnh đạo doanh nghiệp trong các cuộc gọi, livestream. Hình ảnh có thể bị cắt ghép, chỉnh sửa để tạo niềm tin giả tạo.

Ông Phương khuyến cáo nhà đầu tư nên kiểm chứng thông tin bằng cách tắt cuộc gọi, yêu cầu kết nối lại hoặc đặt ra những câu hỏi bất ngờ. Nếu là deepfake, kẻ lừa đảo sẽ khó trả lời trơn tru như người thật.

Lời mời tham gia nhóm chat và chuyển tiền lừa đảo

Gần đây, nhiều người nhận được cuộc gọi tự xưng là từ Chứng khoán SSI hoặc các công ty chứng khoán khác, mời vào nhóm Telegram, Zalo để “chuyên gia tư vấn”. Sau đó, các đối tượng dụ dỗ chuyển tiền vào tài khoản cá nhân. Đại diện SSI khẳng định: “Chúng tôi không mời khách hàng vào nhóm mạng xã hội và không yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân”.

Khuyến cáo từ các chuyên gia

Để tránh rơi vào bẫy công nghệ, nhà đầu tư cần:

• Chỉ sử dụng các app đầu tư chứng khoán chính thức do các công ty chứng khoán được cấp phép phát hành.
• Không tin các cam kết lãi suất cao bất thường, nhất là mức lãi suất lên đến 700%.
• Không cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai qua mạng xã hội hoặc tin nhắn, email.
• Không nhấp vào link lạ, không cài đặt app từ link không rõ nguồn gốc.
• Liên hệ trực tiếp với công ty chứng khoán qua số hotline hoặc chi nhánh chính thức nếu có nghi ngờ.