- lừa đảo online
- bảo vệ tài chính
- an toàn công nghệ
- Trang Trắng
Đường dây lừa đảo công nghệ cao chiếm đoạt gần 1.000 tỷ đồng được xét xử
Tìm hiểu về vụ án lừa đảo xuyên quốc gia quy mô lớn, cách thức hoạt động và những bài học bảo vệ tài khoản ngân hàng cá nhân.
Mới đây, một vụ án lừa đảo lớn được đưa ra xét xử, liên quan đến 46 bị cáo trong một đường dây hoạt động xuyên quốc gia. Vụ án này thu hút sự chú ý vì quy mô thiệt hại lớn - gần 1.000 tỷ đồng - và số lượng nạn nhân vô cùng đông đảo, với hơn 13.500 người dân ở nhiều tỉnh thành trong cả nước bị ảnh hưởng. Đây là một trong những vụ án lừa đảo công nghệ cao có phạm vi ảnh hưởng rộng lớn nhất được phát hiện gần đây, cho thấy các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi và đáng lo ngại.
Hành vi phạm tội và thủ đoạn hoạt động
Theo kết quả điều tra, đường dây lừa đảo này hoạt động từ cuối năm 2023 đến đầu năm 2025, được tổ chức với cấu trúc rõ ràng và phân công chặt chẽ. Các đối tượng tham gia được chia thành 3 nhóm chính, mỗi nhóm có vai trò và nhiệm vụ cụ thể:
- Nhóm Cào 1: Nhiệm vụ gọi điện giả danh công an cấp xã, phường để tiếp cận và tạo lòng tin ban đầu với các nạn nhân
- Nhóm Cào 2: Tiếp tục giả danh công an cấp huyện, tỉnh, hướng dẫn nạn nhân cài đặt ứng dụng giả mạo và thực hiện các thao tác theo kịch bản lừa đảo
- Nhóm Cào 3: Bộ phận kỹ thuật, trực tiếp truy cập và điều khiển điện thoại của nạn nhân, thực hiện rút tiền từ các tài khoản ngân hàng
Thủ đoạn chính của các đối tượng là lợi dụng danh nghĩa của các cơ quan Nhà nước, đặc biệt là lực lượng công an. Họ gọi điện cho người dân với những lý do tinh vi như cập nhật thông tin căn cước công dân, đồng bộ dữ liệu định danh cho trẻ em, hoặc các thủ tục hành chính khác. Khi nạn nhân tin tưởng, các đối tượng dẫn dụ họ cài đặt một ứng dụng giả mạo mang tên "DỊCH VỤ CÔNG", được thiết kế có gắn hình ảnh Quốc huy và giao diện tương tự cổng dịch vụ công thật của Nhà nước.
Thực chất, ứng dụng này chứa mã độc cho phép các đối tượng chiếm quyền điều khiển điện thoại từ xa. Sau khi kiểm soát thiết bị, họ từng bước thu thập thông tin đăng nhập ngân hàng, mật khẩu giao dịch. Rồi lợi dụng lúc nạn nhân thực hiện xác thực sinh trắc học khuôn mặt, các đối tượng thực hiện lệnh chuyển và rút toàn bộ số tiền trong tài khoản, trong khi người bị hại hoàn toàn không hay biết.
Quy mô thiệt hại và hậu quả
Kết quả điều tra xác định rằng từ ngày 28/5/2024 đến 23/1/2025, đường dây này đã chiếm đoạt tài sản của 13.543 người dân ở nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước, với tổng số tiền hơn 972,5 tỷ đồng. Có những nạn nhân bị chiếm đoạt hơn 9 tỷ đồng, gây thiệt hại kinh tế vô cùng lớn.
Tuy nhiên, phần lớn số tiền chiếm đoạt được do nhóm đối tượng người nước ngoài cầm đầu thu giữ, 46 bị cáo chỉ được hưởng lợi một phần nhỏ. Điều này cho thấy tính chất xuyên quốc gia của vụ án, với những người cầm đầu hoạt động từ nước ngoài, còn những người Việt Nam tham gia chỉ là những lao động bị lợi dụng để thực hiện các nhiệm vụ cụ thể.
Bên cạnh thiệt hại về tài chính, vụ án này còn gây hậu quả nặng nề về tâm lý và đời sống cho nhiều bị hại. Sự tin tưởng của người dân đối với các cơ quan bảo vệ pháp luật bị ảnh hưởng, trật tự an toàn xã hội cũng bị tác động tiêu cực.
Xử lý pháp lý và các bài học
Tại phiên xét xử, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Trong đó, 4 bị cáo có vai trò quản lý, phiên dịch, giúp sức tích cực nhất cho các đối tượng cầm đầu bị tuyên phạt mức án tù chung thân. Các bị cáo còn lại bị tuyên phạt từ 3 đến 19 năm tù, tùy theo mức độ tham gia và vai trò trong đường dây.
Hội đồng xét xử nhận định rằng hành vi phạm tội là đặc biệt nghiêm trọng, có tổ chức chặt chẽ, mang tính xuyên quốc gia, sử dụng công nghệ cao với thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt. Các bị cáo còn phải liên đới bồi thường cho các bị hại số tiền đã chiếm đoạt.
Vụ án này cung cấp những bài học quý báu cho công chúng về cách thức hoạt động của các đường dây lừa đảo hiện đại. Điều quan trọng là nhận thức rõ rằng các đối tượng lừa đảo luôn lợi dụng danh nghĩa của các cơ quan Nhà nước, đặc biệt là công an, để tạo lòng tin. Họ sử dụng công nghệ cao, tạo giao diện giả mạo chuyên nghiệp, và lợi dụng tâm lý tin tưởng của người dân để thực hiện hành vi phạm tội.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Để bảo vệ bản thân khỏi các thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao, hãy ghi nhớ một số nguyên tắc quan trọng. Thứ nhất, các cơ quan Nhà nước, đặc biệt là công an, không bao giờ gọi điện yêu cầu bạn cài đặt ứng dụng lạ hay cung cấp thông tin cá nhân. Thứ hai, luôn kiểm tra kỹ giao diện của các ứng dụng trước khi cài đặt, so sánh với phiên bản chính thức trên các cửa hàng ứng dụng được xác minh. Thứ ba, tuyệt đối không cho bất kỳ ai truy cập điều khiển điện thoại của bạn, kể cả những người tự xưng là công chức. Thứ tư, sử dụng các công cụ tra cứu số điện thoại và thông tin liên hệ để kiểm chứng danh tính trước khi tin tưởng. Hãy luôn cảnh báo và tìm hiểu kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính hoặc cung cấp thông tin cá nhân.