- Lừa đảo Giả mạo
- Mạo danh Ngân hàng
Đề Phòng Các Chiêu Lừa Đảo: Bảo Vệ Sự An Toàn Tài Chính Cá Nhân Trong Thời Đại Số Hóa
Trong thời đại số hóa ngày nay, sự phát triển nhanh chóng của công nghệ thông tin đã đem lại nhiều cơ hội cũng như tiềm ẩn rủi ro lớn cho chúng ta. Một ví dụ rõ ràng về sự đáng lo ngại này là vụ việc gần đây liên quan đến nhóm lừa đảo Nguyễn Quốc Bảo và đồng bọn của ông ta, khi họ giả danh nhân viên ngân hàng và đã lừa gần 700 người, chiếm đoạt hàng tỷ đồng.
Vào giữa năm 2022, Nguyễn Quốc Bảo, 31 tuổi, đã được hướng dẫn bởi một người đã quen qua mạng xã hội về cách thức lừa đảo bằng cách giả danh nhân viên ngân hàng và gọi điện thoại cho khách hàng để đề nghị nâng hạn mức thẻ tín dụng của họ. Bảo sau đó hợp tác với Cấn Minh Phương, 25 tuổi, và Phạm Ngọc Phong, 31 tuổi, để thực hiện kế hoạch lừa đảo này.
Kế hoạch của họ đặt ra mục tiêu tận dụng tâm lý của nhiều người muốn nâng hạn mức thẻ tín dụng để thuận tiện trong giao dịch. Họ đã dùng lời mời hấp dẫn: "Nâng bao nhiêu cũng được, trong một năm không mất thêm phí", cùng việc gửi quà tặng hàng tháng và tài trợ phí khám chữa bệnh tại một số bệnh viện ở Hà Nội. Những lời hứa này đã dụ dỗ nhiều người rơi vào bẫy của họ.
Để thực hiện kế hoạch, Bảo đã chi một số tiền để tạo ra một trang web giả mạo của một ngân hàng thương mại. Sau đó, họ thu thập dữ liệu cá nhân của khách hàng thông qua mạng, bao gồm cả dữ liệu thẻ tín dụng và số điện thoại. Bằng cách này, họ tạo ra danh sách khách hàng tiềm năng.
Dưới bề ngoài, Bảo đã thành lập một công ty đa ngành và thuê hàng chục nhân viên "chăm sóc khách hàng". Hàng ngày, họ gửi thông điệp đến khoảng 250 khách hàng, yêu cầu họ liên hệ để nâng hạn mức thẻ tín dụng và hưởng các ưu đãi. Khi khách hàng đồng ý, họ cung cấp thông tin cho Bảo thông qua ứng dụng Zalo. Mỗi ngày, họ lừa đảo thành công từ 15 đến 20 người.
Bước tiếp theo, Bảo sử dụng sim rác để tạo tài khoản Zalo ảo và liên hệ với khách hàng, cung cấp thông tin về hạn mức thẻ tín dụng và khuyến mãi. Sau đó, họ gửi đường link đến một trang web giả mạo của ngân hàng, yêu cầu khách hàng nhập thông tin cá nhân, chụp ảnh thẻ tín dụng và căn cước công dân để "xem xét".
Khi khách hàng nhập xong thông tin, dữ liệu sẽ được gửi về cho Phạm Ngọc Phong. Phong sau đó sử dụng thông tin thẻ tín dụng để thực hiện các giao dịch trực tuyến, mua các sản phẩm cao cấp như điện thoại và máy tính mới nhất của Apple, thẻ điện thoại và game mệnh giá cao. Khi giao dịch được yêu cầu xác thực qua mã OTP, Bảo đóng vai là nhân viên VIP và yêu cầu khách hàng nhập mã OTP vào trang web giả mạo để hoàn thành giao dịch.
Khi giao dịch thành công, Bảo, Phong và đồng bọn chặn liên lạc với khách hàng và tiếp tục với những nạn nhân khác. Một số nạn nhân đã phát hiện sự bất thường và kịp thời liên hệ với ngân hàng và sàn thương mại điện tử để đóng tài khoản và ngăn chặn mất tiền.
Công an đã phối hợp với các cơ quan chức năng để điều tra và bắt giữ thành viên của nhóm lừa đảo này. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải tạo sự nhận thức và cảnh giác trong việc bảo vệ thông tin cá nhân và tài chính cá nhân của chúng ta. Đừng bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân qua điện thoại hoặc trang web không xác định, và hãy luôn kiểm tra thông tin trước khi thực hiện các giao dịch trực tuyến. Như vậy, chúng ta có thể tránh được những rủi ro không đáng có trong thời đại số hóa này.
Gửi bình luận