- lừa đảo giả danh công an
- cảnh báo ngân hàng
- an ninh tài chính cá nhân
Cảnh giác của giao dịch viên giúp ngăn vụ lừa đảo 325 triệu đồng
Thấy biểu hiện bất thường khi rút tiền, giao dịch viên ngân hàng đã báo công an, kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo công nghệ cao nhắm vào người phụ nữ 66 tuổi.
Ngăn chặn kịp thời vụ lừa đảo nhờ biểu hiện bất thường của người rút tiền
Ngày 12/6/2025, Công an tỉnh Bắc Giang thông tin về một vụ việc lừa đảo công nghệ cao vừa được phát hiện và ngăn chặn thành công nhờ sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng. Nhờ đó, một người phụ nữ 66 tuổi đã không bị mất trắng số tiền 325 triệu đồng.
Vụ việc xảy ra tại phòng giao dịch của Agribank trên địa bàn thị trấn Nhã Nam, huyện Tân Yên. Theo thông tin ban đầu, ngày 11/6, bà N.T.L (trú tại TT. Nhã Nam) đến ngân hàng với ý định rút toàn bộ số tiền trong sổ tiết kiệm – lên tới 325 triệu đồng.
Tuy nhiên, trong quá trình làm thủ tục, giao dịch viên nhận thấy bà L. có biểu hiện bất thường: tỏ ra vội vã, lo lắng, ánh mắt liên tục nhìn xung quanh như đang bị áp lực. Nhận thấy tình huống có dấu hiệu lừa đảo, nhân viên ngân hàng đã nhanh chóng báo cho Công an thị trấn Nhã Nam để phối hợp xử lý.
Lừa đảo công nghệ cao núp bóng danh nghĩa cơ quan pháp luật
Sau khi nhận được tin báo, lực lượng công an đã cử cán bộ đến ngân hàng để tiếp xúc và làm rõ tình hình. Qua trò chuyện, lực lượng chức năng kiên trì trấn an và tìm hiểu sự việc. Cuối cùng, bà L. chia sẻ rằng, trong nhiều ngày qua bà nhận được cuộc gọi từ một nhóm đối tượng tự xưng là công an.
Chúng thông báo bà đang liên quan đến một vụ án hình sự nghiêm trọng và yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản để “được tại ngoại” và chứng minh mình vô tội. Đáng chú ý, nhóm này liên tục gọi điện gây áp lực, yêu cầu bà L. giữ bí mật tuyệt đối, không được nói cho bất kỳ ai, nếu không sẽ “phạm luật” và bị bắt giữ.
Sự sợ hãi, hoang mang của bà L. chính là lý do khiến bà có biểu hiện lạ khi đến ngân hàng. May mắn thay, nhờ sự phối hợp kịp thời giữa ngân hàng và công an, số tiền 325 triệu đồng vẫn được giữ an toàn.
Giao dịch viên ngân hàng – “lá chắn đầu tiên” chống lừa đảo
Vụ việc của bà L. là minh chứng cho vai trò quan trọng của giao dịch viên ngân hàng trong việc phát hiện và ngăn chặn lừa đảo tài chính. Trong nhiều vụ việc trước đây, các đối tượng lừa đảo thường ép nạn nhân thực hiện chuyển tiền nhanh chóng, không để họ có thời gian suy nghĩ hay chia sẻ với người thân.
Việc nhận biết các dấu hiệu tâm lý bất thường như vẻ mặt lo lắng, hành động vội vàng, không rõ lý do rút tiền lớn… giúp ngân hàng có thể báo cơ quan chức năng can thiệp kịp thời.
Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo giả danh công an
Thủ đoạn giả danh cán bộ công an, viện kiểm sát, tòa án để lừa đảo đã tồn tại nhiều năm nhưng vẫn khiến nhiều người sập bẫy. Các đối tượng thường gọi điện, nói nạn nhân liên quan đến một vụ án, tài khoản ngân hàng đang bị điều tra và yêu cầu chuyển tiền để “xác minh” hoặc “chứng minh vô tội”.
Chúng còn sử dụng giọng nói nghiêm nghị, cung cấp thông tin cá nhân chính xác của nạn nhân (do bị lộ từ các nguồn dữ liệu khác) để tạo sự tin tưởng, đồng thời cấm tuyệt đối việc tiết lộ cho người thân hoặc cơ quan công an thật sự.
Làm gì khi nhận được cuộc gọi đáng ngờ?
- Không tin ngay: Bất kỳ cuộc gọi nào xưng là công an, tòa án, viện kiểm sát yêu cầu chuyển tiền đều là lừa đảo.
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân: Không chia sẻ số tài khoản, mã OTP, CCCD, địa chỉ, ảnh giấy tờ qua điện thoại hay ứng dụng mạng xã hội.
- Ngắt cuộc gọi ngay: Sau đó gọi trực tiếp đến cơ quan công an nơi cư trú để xác minh.
- Chia sẻ với người thân: Khi cảm thấy lo lắng hoặc nghi ngờ, nên nói với người thân hoặc người có kinh nghiệm để được tư vấn.
- Báo công an: Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy lập tức trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ và tránh hậu quả đáng tiếc.
Kết luận: Cảnh giác và hỗ trợ lẫn nhau là chìa khóa ngăn chặn lừa đảo
Nhờ sự cảnh giác của giao dịch viên và sự phối hợp nhanh chóng của lực lượng công an, bà L. đã không trở thành nạn nhân trong một vụ lừa đảo có thể khiến bà mất trắng số tiền lớn. Câu chuyện là bài học đáng nhớ cho nhiều người: trong bất cứ tình huống nào, nếu cảm thấy nghi ngờ, hãy chia sẻ và xin tư vấn từ người có chuyên môn.
Đừng để sự sợ hãi hoặc niềm tin mù quáng khiến bạn rơi vào bẫy của kẻ gian. Hãy luôn giữ bình tĩnh, tỉnh táo và lan tỏa thông tin cảnh báo để cộng đồng cùng nhau chống lại các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi.
Câu hỏi thường gặp
Người phụ nữ trong vụ việc đã bị lừa như thế nào?
Bà L. nhận được cuộc gọi từ nhóm giả danh công an, dọa bà liên quan đến vụ án và yêu cầu chuyển tiền để chứng minh vô tội.
Làm sao nhân viên ngân hàng phát hiện vụ lừa đảo?
Nhân viên nhận thấy bà L. có biểu hiện vội vã, lo lắng bất thường khi rút tiền nên báo công an phối hợp xử lý.
Tại sao nhiều người dễ tin vào cuộc gọi giả danh công an?
Vì các đối tượng nói giọng nghiêm túc, có thông tin cá nhân chính xác và đánh vào tâm lý sợ hãi của nạn nhân.
Phải làm gì nếu nhận được cuộc gọi yêu cầu chuyển tiền để ‘tại ngoại’?
Không tin, không chuyển tiền, không chia sẻ thông tin cá nhân và lập tức báo công an.
Vai trò của ngân hàng trong việc ngăn chặn lừa đảo là gì?
Giao dịch viên có thể phát hiện biểu hiện bất thường, báo động kịp thời và phối hợp công an để bảo vệ khách hàng.
Làm sao để phòng tránh lừa đảo giả danh công an?
Cảnh giác với mọi cuộc gọi yêu cầu chuyển tiền, luôn xác minh với công an địa phương và chia sẻ với người thân để được tư vấn.