Thời gian gần đây, nền tảng mạng xã hội trở thành nơi ẩn náu của các thủ đoạn lừa đảo tinh vi. Một trong những chiêu trò nguy hiểm nhất hiện nay là những nhóm "đầu tư - gửi tiền tiết kiệm lãi suất cao" xuất hiện trên các ứng dụng chat. Những kẻ lừa đảo sử dụng những lời quảng cáo hấp dẫn, hứa hẹn lãi suất vượt trội, rút tiền nhanh chóng và bảo đảm an toàn để thu hút nạn nhân. Hàng ngàn người đã mất toàn bộ tiền bạc vì tin tưởng vào những lời hứa hẹn này. Để bảo vệ bản thân và gia đình, bạn cần hiểu rõ cách thức hoạt động và dấu hiệu nhận biết của những chiêu trò này.
Cách thức hoạt động của thủ đoạn lừa đảo
Các đối tượng lừa đảo thường bắt đầu bằng cách lập các nhóm, hội trên các nền tảng chat phổ biến. Sau khi người dân tham gia, họ liên tục sử dụng các số điện thoại lạ để gọi điện, tự xưng là "nhân viên hỗ trợ" hoặc "tư vấn viên tài chính" để hướng dẫn và thúc giục nạn nhân nộp tiền.
Bước tiếp theo, chúng ta sẽ thấy thủ đoạn chính của những kẻ lừa đảo:
- Gửi đường link giả mạo: Nạn nhân nhận được link dẫn đến một trang web giả mạo, yêu cầu tạo tài khoản và nộp tiền vào hệ thống
- Tạo ảo tưởng lợi nhuận: Ban đầu, giao diện trang web hiển thị số tiền gốc và tiền lãi liên tục tăng, khiến nạn nhân tin tưởng rằng khoản đầu tư đang sinh lợi
- Cản trở rút tiền: Khi yêu cầu rút tiền, hệ thống thông báo "chưa đủ định mức" hoặc "chưa hoàn thành điều kiện", buộc phải tiếp tục nạp thêm tiền
- Cắt đứt liên lạc: Sau khi tích lũy đủ số tiền, trang web bị khóa, các nhóm chat bị xóa, mọi liên lạc bị cắt đứt và nạn nhân mất toàn bộ tiền
Sự nguy hiểm của thủ đoạn này nằm ở chỗ nó khai thác tâm lý của con người - mong muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Khi nhìn thấy số tiền tăng trên màn hình, nạn nhân dễ dàng bị lôi cuốn và tiếp tục chuyển tiền, tin rằng mình sắp "bớt được" lợi nhuận khổng lồ.
Những dấu hiệu cảnh báo cần lưu ý
Để tránh trở thành nạn nhân, bạn cần nhận biết những dấu hiệu nghi vấn:
- Lãi suất được hứa hẹn cao bất thường, vượt xa lãi suất ngân hàng
- Yêu cầu gửi tiền vào các tài khoản cá nhân thay vì qua các kênh chính thức của ngân hàng
- Các nhóm, hội được tạo lập trên các nền tảng chat không được cơ quan chức năng quản lý chặt chẽ
- Những người "tư vấn viên" không có thông tin xác thực, liên hệ thông qua số điện thoại lạ
- Trang web hoặc ứng dụng không có thông tin rõ ràng về tổ chức, người đại diện pháp luật
- Không thể xác minh được trang web hoặc ứng dụng đó có được cơ quan chức năng cấp phép hay không
Cách bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo
Dưới đây là những biện pháp thiết thực mà bạn nên áp dụng:
- Không tham gia các nhóm nghi vấn: Tuyệt đối không tham gia bất kỳ hội, nhóm trên mạng có nội dung kêu gọi đầu tư hay gửi tiền tiết kiệm với lãi suất bất thường
- Cảnh giác với lời mời chào: Luôn cảnh giác trước những lời mời chào "lợi nhuận cao, không rủi ro" - vì không có lợi nhuận nào mà không có rủi ro
- Không giao dịch với trang web lạ: Tuyệt đối không chuyển tiền vào các trang web, ứng dụng không rõ nguồn gốc, chưa được cơ quan chức năng cấp phép
- Cập nhật thông tin: Thường xuyên theo dõi các phương tiện thông tin để cập nhật những thủ đoạn lừa đảo mới
- Tuyên truyền cho người thân: Chủ động nhắc nhở gia đình, bạn bè về các chiêu trò lừa đảo
- Lựa chọn các kênh chính thức: Nếu muốn gửi tiền tiết kiệm, hãy đến trực tiếp các ngân hàng uy tín và được cấp phép
Nếu bạn phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc đã trở thành nạn nhân, hãy nhanh chóng liên hệ với cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời. Việc báo cáo sớm có thể giúp ngăn chặn những nạn nhân khác và tìm cách khôi phục khoản tiền bị mất.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Hãy luôn nhớ rằng không có gì là "quá tốt để tin" trong thế giới tài chính. Trước khi gửi tiền cho bất kỳ ai hoặc bất kỳ tổ chức nào, hãy dành thời gian để xác minh danh tính, kiểm tra giấy phép hoạt động, và tìm hiểu kỹ về lịch sử hoạt động của họ. Trang Trắng luôn sẵn sàng cung cấp thông tin để bạn có thể xác minh danh tính của những người liên hệ với bạn. Bảo vệ tài chính cá nhân không chỉ là trách nhiệm của bạn, mà là cách bạn chăm sóc tương lai của gia đình.