Thời gian gần đây, các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng ngày càng tinh vi và phức tạp. Một trong những hình thức lừa đảo mới mà người dân cần phải cảnh báo cao độ là các nhóm tư nhân trên nền tảng Telegram, nơi những kẻ lừa đảo giả mạo là nhân viên tư vấn tài chính và dẫn dụ người dân gửi tiền với cam kết lãi suất cao bất thường. Hình thức này nhắm trực tiếp vào những người có nhu cầu tìm kiếm kênh đầu tư sinh lợi, khiến họ dễ bị tổn thương và mất đi số tiền tiết kiệm của mình.
Cách thức hoạt động của thủ đoạn lừa đảo tiết kiệm lãi suất cao
Các đối tượng lừa đảo thường tập trung sử dụng Telegram để lập ra các nhóm kín mang tên gợi dụ như "Đầu tư - Gửi tiền tiết kiệm lãi suất cao", "Tài chính cá nhân", hay "Cơ hội kiếm tiền nhanh". Tại những nhóm này, chúng liên tục đăng tải nội dung quảng cáo hấp dẫn với các cam kết:
- Lãi suất vượt trội: Mức lãi cao gấp 5-10 lần so với các ngân hàng chính thống, thường từ 1-2% mỗi tuần
- Quy trình rút tiền nhanh: Hứa hẹn có thể rút tiền bất cứ lúc nào mà không phải chịu phí hay điều kiện ràng buộc
- Cam kết an toàn tuyệt đối: Khẳng định tiền được bảo vệ 100%, không có rủi ro gì cả
- Hỗ trợ tư vấn miễn phí: Cung cấp "tư vấn viên" để hướng dẫn từng bước gửi tiền
Khi nạn nhân tham gia nhóm và thể hiện quan tâm, các đối tượng sẽ liên hệ qua số điện thoại lạ, tự xưng là "nhân viên hỗ trợ" hoặc "tư vấn viên tài chính". Họ xây dựng các kịch bản tinh vi, thường bắt đầu bằng việc thúc giục nạn nhân gửi một khoản tiền nhỏ để "thử nghiệm". Sau khi nạn nhân gửi, chúng sẽ giả mạo lợi nhuận, gửi những ảnh chụp màn hình giả để tạo niềm tin. Tiếp đó, chúng yêu cầu gửi thêm tiền lớn hơn, hoặc bắt nạn nhân phải nộp "phí xác thực" để có thể rút tiền.
Các dấu hiệu cảnh báo để nhận biết lừa đảo
Để tự bảo vệ mình, bạn cần nắm rõ các dấu hiệu của hình thức lừa đảo này:
- Các nhóm được tạo lập trên các nền tảng chat không chính thức như Telegram, WhatsApp, Zalo thay vì trang web hoặc ứng dụng chính thức của các tổ chức tài chính
- Mức lãi suất được quảng cáo cao hơn rất nhiều so với thị trường thực tế
- Không có thông tin rõ ràng về công ty, địa chỉ, giấy phép hoạt động của tổ chức
- Áp lực gấp gáp để quyết định gửi tiền, sử dụng các câu như "chỉ còn 3 suất", "hôm nay là ngày cuối cùng"
- Yêu cầu gửi tiền vào các ứng dụng thanh toán cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng tư nhân, không phải tài khoản chính thức
- Khi muốn rút tiền, luôn có lý do để từ chối hoặc yêu cầu gửi thêm tiền
Biện pháp phòng ngừa hiệu quả
Để tránh trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này, bạn nên tuân thủ những nguyên tắc cơ bản sau:
- Tuyệt đối không tham gia: Không tham gia bất kỳ nhóm trên không gian mạng nào kêu gọi gửi tiết kiệm hay đầu tư với lãi suất cao bất thường
- Cảnh giác với lời mời chào: Bất cứ lời hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có rủi ro đều là dấu hiệu cảnh báo
- Kiểm chứng thông tin: Luôn xác minh thông tin về tổ chức trước khi gửi tiền, kiểm tra giấy phép cấp phép từ cơ quan chức năng
- Sử dụng kênh chính thức: Chỉ gửi tiền qua các ngân hàng chính thống hoặc các tổ chức tài chính được cấp phép bởi nhà nước
- Cập nhật kiến thức: Thường xuyên theo dõi thông tin về các thủ đoạn lừa đảo mới để nâng cao nhận thức
- Chia sẻ kinh nghiệm: Cảnh báo những người thân, bạn bè về các hình thức lừa đảo này
Nếu bạn phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc đã trở thành nạn nhân, hãy nhanh chóng liên hệ với cơ quan công an nơi gần nhất để trình báo. Cung cấp thông tin kịp thời sẽ giúp lực lượng chức năng xác minh, ngăn chặn và xử lý những đối tượng vi phạm theo quy định pháp luật. Bạn cũng có thể sử dụng các dịch vụ tra cứu thông tin để kiểm tra số điện thoại hoặc tài khoản ngân hàng nghi vấn trước khi giao dịch.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Bảo vệ tài sản của bạn bắt đầu từ nhận thức và cảnh giác. Hãy nhớ rằng không có "cơ hội kiếm tiền dễ dàng" trong thế giới tài chính. Nếu một khoản đầu tư quá tốt để là sự thật, thì chắc chắn nó không phải là sự thật. Sử dụng Trang Trắng để tra cứu thông tin về số điện thoại hay các tài khoản nghi vấn trước khi bất cứ giao dịch nào. Hãy luôn ưu tiên an toàn tài chính của bạn hơn lợi nhuận tạm thời.