Trong thời gian gần đây, các hoạt động lừa đảo trên không gian mạng ngày càng tinh vi và phức tạp. Một trong những hình thức lừa đảo nguy hiểm nhất là kịch bản "lừa tình cảm" - nơi những kẻ lừa đảo sử dụng tình yêu và niềm tin để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. Gần đây, lực lượng công an đã triệt phá một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia quy mô lớn với hàng nghìn nạn nhân và tổng giao dịch lên tới hơn 7.500 tỷ đồng. Vụ việc này cho thấy nguy hiểm thực sự của tội phạm trực tuyến và nhu cầu cấp thiết để mọi người biết cách bảo vệ bản thân.
Phương thức lừa đảo tinh vi qua mạng xã hội
Nhóm tội phạm hoạt động từ nước ngoài nhưng lại nhắm vào người dân Việt Nam. Họ sử dụng các nền tảng mạng xã hội phổ biến như Facebook, TikTok, Zalo để tiếp cận nạn nhân. Chiêu thức của chúng rất tinh vi:
- Tạo nhân thân giả mạo: Sử dụng hình ảnh của người khác, thường là những người thành đạt, độc thân hoặc vừa ly hôn
- Kết bạn và xây dựng tin tưởng: Nhắn tin thường xuyên, gọi video call, chia sẻ về cuộc sống và công việc
- Dựng chuyện để khơi gợi cảm xúc: Kể về những câu chuyện bị phản bội, bị cô lập để gây thương hại
- Hứa hẹn tương lai: Vẽ ra các kế hoạch kết hôn, chung sống, kinh doanh cùng nhau
Khi đã thiết lập được mối quan hệ tình cảm vững chắc, những kẻ lừa đảo bắt đầu bước vào giai đoạn lừa tài chính. Đây chính là lúc nạn nhân bị mất tiền một cách không thể ngờ.
Kịch bản lừa đảo tài chính - "Cách kiếm tiền nhanh chóng"
Sau khi xây dựng được lòng tin, những kẻ lừa đảo sẽ đưa ra một "cơ hội kiếm tiền" bí mật và độc quyền. Họ kể rằng đang tham gia sửa chữa lỗ hổng bảo mật tại các sòng bạc ở Hồng Kông hoặc Ma Cao, và đã phát hiện ra cách qua mặt hệ thống để kiếm tiền.
Để khiến nạn nhân tin tưởng, họ sẽ:
- Tạm thời chuyển tài khoản cho nạn nhân để thao tác hộ
- Hiển thị các giao dịch giả lập "thành công" với hình ảnh biên lai tiền được rút thành công
- Cho phép nạn nhân "rút thử" một khoản nhỏ để tạo niềm tin
Sau khi nạn nhân hoàn toàn tin tưởng, họ yêu cầu mở tài khoản đầu tư riêng và nạp tiền thực vào hệ thống giả mạo với cam kết lợi nhuận cao từ 5-30% mỗi ngày - một con số không thể có trong thực tế.
Chiến thuật tâm lý - Tạo áp lực để nạn nhân nạp thêm tiền
Khi nạn nhân bắt đầu nạp tiền với giá trị lớn, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng các chiêu trò tâm lý để buộc họ nạp thêm:
- Sử dụng lời nói ngọt ngào, tình cảm để thúc giục
- Tạo áp lực tâm lý: "Hãy đầu tư thêm để sớm về chung một nhà"
- Xúi giục nạn nhân vay mượn tiền, cầm cố tài sản, hoặc nhờ người thân chuyển tiền
- Tìm mọi cách để nạn nhân tiếp tục nạp tiền cho tới khi họ không còn khả năng nạp thêm
Đến lúc này, những kẻ lừa đảo sẽ giả lập một sự cố hệ thống, trì hoãn việc rút tiền, sau đó khóa tài khoản hoàn toàn và cắt đứt liên lạc. Tất cả hình ảnh, video, cuộc trò chuyện trên mạng xã hội sẽ bị xóa bỏ, khiến nạn nhân mất hết tiền nhưng không có bằng chứng để truy vết.
Quy mô thực sự của tội phạm này
Theo điều tra, nhóm tội phạm đã lừa đảo khoảng 3.000 người với tổng giao dịch vượt quá 7.500 tỷ đồng. Có những nạn nhân bị lừa hàng chục tỷ đồng, khiến cuộc sống của họ bị đảo lộn hoàn toàn. Đây là một đường dây lừa đảo hoạt động xuyên biên giới, xuyên quốc gia, với cấu trúc tổ chức chặt chẽ và hoạt động rất chuyên nghiệp.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Để bảo vệ bản thân khỏi những hình thức lừa đảo này, hãy luôn cảnh báo khi những người lạ trên mạng xã hội nhanh chóng xây dựng mối quan hệ tình cảm sâu sắc hoặc đề xuất những cơ hội kiếm tiền "dễ dàng" với lợi nhuận cao bất thường. Không bao giờ chia sẻ thông tin tài chính cá nhân, không nạp tiền vào các tài khoản không xác minh được, và luôn xác minh danh tính của người khác qua các nguồn tin cậy. Nếu bạn hoặc người thân nghi ngờ bị lừa đảo, hãy liên hệ ngay với cơ quan công an địa phương để được hỗ trợ và tư vấn. Trang Trắng luôn sẵn sàng giúp bạn xác minh thông tin và bảo vệ an toàn tài chính của mình trên không gian mạng.