- lừa đảo
- tài khoản ngân hàng
- tội phạm mạng
- bảo vệ tài chính
- giao dịch an toàn
Cảnh báo: Đường dây lừa đảo qua Internet sử dụng hàng nghìn tỷ đồng
Tìm hiểu về các chiêu thức lừa đảo trực tuyến liên quan đến tài khoản ngân hàng giả mạo và cách bảo vệ bản thân trên Trang Trắng.
Gần đây, các cơ quan chức năng đã phát hiện và triệt phá một đường dây lừa đảo quy mô lớn, trong đó các đối tượng sử dụng hàng trăm tài khoản ngân hàng để thực hiện giao dịch hàng nghìn tỷ đồng nhằm phục vụ cho các hoạt động lừa đảo trực tuyến. Vụ việc này cho thấy tính chất nghiêm trọng của tội phạm lừa đảo trên mạng và cách thức hoạt động tinh vi của các đối tượng. Điều đáng lo ngại là những chiêu thức này đang ngày càng phổ biến, ảnh hưởng đến hàng triệu người dân Việt Nam.
Cách thức hoạt động của đường dây lừa đảo
Các nhóm tội phạm lừa đảo ở nước ngoài thường sử dụng những tài khoản ngân hàng không chính chủ để thực hiện hoạt động của họ. Họ lợi dụng các ứng dụng và thiết bị điện tử để bẻ khóa hệ thống xác minh sinh trắc học của các ngân hàng, từ đó có thể truy cập và sử dụng các tài khoản này một cách trái phép.
Quá trình hoạt động của họ thường diễn ra như sau:
- Bước 1: Lừa bị hại chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo
- Bước 2: Luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau trong thời gian ngắn
- Bước 3: Rút tiền ra hoặc chuyển sang các tài khoản ở nước ngoài
Chiến thuật này giúp những kẻ lừa đảo che giấu nguồn gốc tiền bất chính và gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong quá trình điều tra, truy bắt.
Tầm mức thiệt hại và mối nguy hiểm
Quy mô của các vụ lừa đảo này thật sự đáng kinh ngạc. Chỉ riêng các giao dịch được phát hiện đã lên tới hàng nghìn tỷ đồng, với hàng trăm tài khoản ngân hàng tham gia. Những con số này chỉ là phần nổi của tảng băng, vì nhiều vụ lừa đảo khác vẫn đang diễn ra mà chưa được phát hiện.
Những bị hại của các vụ lừa đảo này thường là những người bình thường, những người tin tưởng vào các lời mời gọi trên mạng. Họ có thể bị mất tiền tiết kiệm, bị nợ nần, hoặc thậm chí mất cả tài sản giá trị lớn. Ngoài thiệt hại tài chính, các nạn nhân còn phải chịu tổn thương tinh thần, mất niềm tin vào các giao dịch trực tuyến.
Vấn đề trong hệ thống bảo vệ
Một vấn đề đáng chỉ trích là nhiều ngân hàng không thực hiện đầy đủ trách vụ cảnh báo rủi ro, đặc biệt khi phát hiện các giao dịch bất thường. Những tài khoản với giao dịch liên tục, không ghi rõ nội dung, với tần suất cao cả ngày lẫn đêm là những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng. Tuy nhiên, không phải tất cả các tổ chức tài chính đều phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng để cung cấp thông tin kịp thời.
Điều này cho thấy cần có sự nâng cao nhận thức và trách nhiệm từ phía các tổ chức tài chính trong việc bảo vệ khách hàng và chặn đứt các hoạt động lừa đảo.
Cách bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo
Để tránh trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo này, người dân cần nâng cao cảnh báo và áp dụng một số biện pháp phòng ngừa:
- Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng: Không bao giờ cung cấp mã OTP, mật khẩu hoặc các thông tin nhạy cảm khác cho bất kỳ ai, kể cả những người tự xưng là nhân viên ngân hàng
- Kiểm tra nguồn gốc: Xác minh kỹ lưỡng danh tính của người gọi hoặc gửi tin nhắn trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào
- Đặc biệt cảnh báo với các lời mời gọi: Hãy cảnh báo với những lời hứa hẹn lợi nhuận cao, cơ hội kiếm tiền dễ dàng hoặc các dự án đầu tư lạ lẫm
- Sử dụng ứng dụng xác minh: Cài đặt các ứng dụng bảo mật, bật xác minh hai lớp trên các tài khoản của bạn
- Theo dõi giao dịch: Thường xuyên kiểm tra sao kê ngân hàng và lập tức báo cáo nếu phát hiện giao dịch bất thường
Lời khuyên từ Trang Trắng: Nếu bạn nhận được cuộc gọi, tin nhắn hoặc email từ những đối tượng lạ mặn yêu cầu chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân, hãy sử dụng dịch vụ tra cứu số điện thoại trên Trang Trắng để xác minh danh tính. Trang Trắng cung cấp cơ sở dữ liệu toàn diện về các số điện thoại ghi danh lừa đảo, giúp bạn nhận diện được những cuộc gọi nguy hiểm. Đừng ngần ngại báo cáo những số điện thoại hoặc tài khoản nghi vấn để bảo vệ chính mình và cộng đồng khỏi các hoạt động lừa đảo trực tuyến.