Cảnh báo chiêu lừa đầu tư chứng khoán, tiền ảo giả mạo trên mạng

• lừa đảo đầu tư tài chính
• ứng dụng giả mạo
• cảnh báo an toàn mạng

29/6/2025 đọc mất khoảng 6 phút

Cảnh báo chiêu lừa đầu tư chứng khoán, tiền ảo giả mạo trên mạng

Nhiều người bị lừa hàng tỷ đồng khi tham gia đầu tư chứng khoán, tiền ảo qua app, group kín giả mạo. Công an cảnh báo không làm theo lời dụ dỗ lợi nhuận cao.

Chiêu trò lừa đảo tài chính tinh vi nở rộ trên mạng xã hội

Thời gian gần đây, hàng loạt người dân đã trở thành nạn nhân của những đối tượng lừa đảo tinh vi núp bóng chuyên gia đầu tư chứng khoán, tiền ảo. Các đối tượng này thường lập các hội nhóm kín trên mạng xã hội, giả danh là nhân viên công ty chứng khoán, chuyên gia đầu tư để mời gọi người dân tham gia khóa học, dự án tài chính hoặc đầu tư ứng dụng mới với cam kết lợi nhuận cao.

Điểm chung của các vụ việc là các đối tượng liên tục “thao túng” tâm lý người chơi bằng lời mời hấp dẫn, lợi nhuận khủng và tạo cảm giác dễ kiếm tiền. Tuy nhiên, khi nạn nhân phát hiện bất thường hoặc không còn khả năng nạp tiền, toàn bộ tài khoản đầu tư sẽ bị khóa và số tiền đã nạp bị chiếm đoạt hoàn toàn.

Mất hàng tỷ đồng vì tin “đầu tư sinh lời cao”

Mới đây, chị N.Q. (ngụ TP Tây Ninh) phản ánh bị dụ tham gia hội nhóm đầu tư tiền tệ qua mạng xã hội. Sau khi đăng ký tài khoản và nạp 300.000 đồng làm vốn ban đầu, chị nhận được khoản lợi nhuận nhỏ hàng ngày. Đối tượng liên tục gửi các bằng chứng "giả" về lợi nhuận, khiến chị Q. bắt đầu tin tưởng và muốn đầu tư thêm.

Sau khi tìm hiểu, chị phát hiện tất cả giao dịch đều là ảo, do đối tượng tự dựng lên để tạo lòng tin. May mắn là chị đã dừng kịp thời trước khi mất thêm tiền.

Trường hợp nghiêm trọng hơn, ông T. (ngụ TP Tây Ninh) làm quen với tài khoản tên “QN” tự xưng là Hằng. Sau khi thiết lập mối quan hệ tình cảm qua mạng, Hằng hướng dẫn ông T. đầu tư tiền ảo trên sàn OKX, sau đó rút toàn bộ sang sàn UTSpeed để “ăn lãi cao hơn”. Tin tưởng, ông T. đã chuyển tổng cộng 3,4 tỷ đồng trong 14 lần giao dịch. Sau đó, toàn bộ liên lạc bị cắt đứt, tài khoản biến mất không dấu vết.

Ứng dụng, website lừa đảo – bẫy tài chính trên tay

Các đối tượng thường yêu cầu nạn nhân cài đặt app hoặc truy cập vào các trang web đầu tư "giả mạo", sau đó hướng dẫn chi tiết cách nạp tiền. Những app này không do cơ quan nào quản lý, được thiết kế như thật với giao diện hấp dẫn, cập nhật số dư, lãi suất, đơn hàng… khiến người chơi tin rằng mình đang kiếm lời thật sự.

Điển hình, anh H. bị dụ tham gia bán hàng qua mạng bằng tiền ảo. Anh phải chuyển tiền thật vào "kho" để hàng được xuất đi, cam kết lời 20% mỗi đơn hàng. Ban đầu anh H. nhận được tiền, nhưng sau khi đầu tư hơn 600 triệu đồng thì chỉ nhận lại hơn 94 triệu đồng, số còn lại bị chiếm đoạt.

Chiêu bài cũ nhưng vẫn khiến nhiều người sập bẫy

Các đối tượng đánh vào tâm lý ham lợi nhuận và thiếu hiểu biết của người dân về tài chính, chứng khoán và tiền kỹ thuật số. Ngoài ra, chúng còn tạo các group chat kín, giả danh chuyên gia tư vấn, liên tục đưa ra lời khuyên, đăng kết quả đầu tư "lợi nhuận cao", dùng chiêu "kéo theo người thân" hoặc nhắn tin bằng nhiều tài khoản để tạo cảm giác tin cậy.

Không ít người, kể cả người kinh doanh có kinh nghiệm, cũng bị lừa vì sự tinh vi của các đối tượng. Khi nhận ra vấn đề, tài sản đã không cánh mà bay.

Khuyến cáo từ cơ quan Công an

Trước diễn biến phức tạp của tội phạm công nghệ cao, Công an các địa phương đã phát đi nhiều cảnh báo cụ thể:

• Không tin vào lời mời chào lợi nhuận cao, việc nhẹ lương cao, đặc biệt qua mạng xã hội.
• Không cài đặt ứng dụng lạ, không tham gia vào các group chat đầu tư chứng khoán, tiền ảo không rõ nguồn gốc.
• Không chuyển tiền vào tài khoản, app chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.
• Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, tài khoản ngân hàng cho người lạ.
• Luôn kiểm tra thông tin trên các trang chính thức như Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước trước khi quyết định đầu tư.

Trường hợp phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dân cần báo ngay cho Công an địa phương để được hỗ trợ, tránh mất tiền oan uổng.

Kết luận

Trong thời đại số, việc đầu tư tài chính không còn là xa lạ. Tuy nhiên, cần tỉnh táo và tìm hiểu kỹ thông tin trước khi xuống tiền. Những lời hứa hẹn sinh lời cao, cam kết lợi nhuận hấp dẫn thường là chiêu trò dẫn dụ của tội phạm mạng. Hãy bảo vệ tài sản của mình bằng sự tỉnh táo và chủ động cảnh giác!