Bóc Gỡ Đường Dây Lừa Dân Vùng Cao Đứng Tên Vay Tiền, Chiếm Đoạt Hàng Tỷ Đồng

• lừa đảo vay tín dụng
• an ninh vùng cao
• cảnh báo tài chính

3/7/2025 đọc mất khoảng 6 phút

Bóc Gỡ Đường Dây Lừa Dân Vùng Cao Đứng Tên Vay Tiền, Chiếm Đoạt Hàng Tỷ Đồng

Công an Lào Cai triệt phá đường dây lừa đảo lập hồ sơ vay tín dụng giả, lợi dụng người dân vùng cao đứng tên vay tại Mirae Asset, VPBank rồi chiếm đoạt gần 1 tỷ đồng. Cảnh báo thủ đoạn tinh vi và cách phòng tránh.

Bóc gỡ đường dây lừa đảo lập hồ sơ vay tín dụng giả chiếm đoạt hàng tỷ đồng

Ngày 2/7, Công an tỉnh Lào Cai cho biết vừa khởi tố, bắt giữ nhiều đối tượng trong đường dây sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để lập hồ sơ vay tín dụng giả, chiếm đoạt tài sản của Công ty tài chính Mirae Asset Việt Nam và Ngân hàng VPBank. Đáng chú ý, các đối tượng lợi dụng sự nhẹ dạ, thiếu hiểu biết của người dân vùng cao để thực hiện hành vi phạm tội, với tổng số tiền bị chiếm đoạt ước tính lên đến 1 tỷ đồng.

Thủ đoạn tinh vi: Lợi dụng người dân vùng cao làm “khách hàng giả”

Theo điều tra, từ tháng 6/2023, các đối tượng đã xây dựng một mạng lưới hoạt động tinh vi, phân công vai trò rõ ràng. Đầu tiên, chúng tiếp cận người dân vùng cao, hứa hẹn hỗ trợ làm thủ tục vay vốn mua hàng trả góp như điện thoại, laptop mà không cần trả nợ và còn được “thưởng” vài triệu đồng tiền công.

Sau khi nạn nhân đồng ý, các đối tượng dẫn họ đến cửa hàng điện thoại (đối tác của Mirae Asset), làm khống hồ sơ vay trả góp, hợp thức hóa giấy tờ, khiến công ty tài chính tin tưởng và giải ngân khoản vay vào tài khoản cửa hàng. Thực chất, toàn bộ tiền vay đều bị nhóm này chiếm đoạt, chỉ để lại cho nạn nhân khoản nợ và lãi suất phải trả hàng tháng mà không hề hay biết.

Cách thức chia chác, hoạt động có tổ chức

• Nhóm đối tượng gồm nhân viên công ty tài chính, các “mắt xích” tuyển người và cửa hàng đối tác.
• Mỗi hồ sơ thành công, sau khi giải ngân, cửa hàng trừ hoa hồng từ 200.000 đến 1.000.000 đồng, phần còn lại chuyển cho nhóm chủ mưu chia nhau.
• Các đối tượng chia lợi nhuận theo tỷ lệ: nhân viên công ty giữ phần trăm thỏa thuận, trả trước 6 tháng tiền gốc và lãi để tránh bị phát hiện, người trực tiếp tìm nạn nhân hưởng 20% - 25%, còn người tổ chức hưởng 15% giá trị khoản vay.
• Đối tượng liên tục dùng thông tin của “khách hàng giả” để tiếp tục vay ở nhiều ngân hàng khác, mỗi khoản từ 40-100 triệu đồng, lặp lại quy trình chiếm đoạt.

Danh tính các đối tượng cầm đầu

Qua quá trình điều tra, lực lượng công an đã triệu tập 13 đối tượng, khởi tố 5 bị can gồm: Tạ Văn Đông (SN 1995, Vĩnh Phúc), Đỗ Văn Tấn (SN 1990, Hưng Yên), Chu Thanh Tùng (SN 1997, nhân viên Mirae Asset), Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung. Trong đó, Đông đóng vai trò tổ chức, móc nối tuyển người; Tùng là nhân viên nội bộ phụ trách làm hồ sơ và ăn chia phần trăm, Tấn chịu trách nhiệm tìm kiếm và thu thập giấy tờ của nạn nhân.

Tất cả các đối tượng đã thừa nhận hành vi chiếm đoạt tiền từ công ty tài chính và ngân hàng thông qua các khoản vay trả góp hoặc hồ sơ tín dụng giả mạo đứng tên người dân vùng cao.

Hậu quả đối với người dân và cảnh báo phòng tránh

Phần lớn nạn nhân là người dân vùng cao, không hiểu rõ quy trình vay vốn, tin tưởng các đối tượng hứa hẹn nên sẵn sàng cung cấp giấy tờ cá nhân để được “thưởng” vài triệu đồng. Tuy nhiên, sau khi ký giấy tờ, họ bất ngờ trở thành “con nợ” tại các công ty tài chính, đối mặt với khoản vay hàng chục triệu đồng kèm lãi suất cao mà không có khả năng chi trả.

• Bị truy đòi nợ và lãi suất vì khoản vay đứng tên mình.
• Thông tin cá nhân có thể bị sử dụng cho nhiều khoản vay khác nhau, kéo dài rủi ro pháp lý và tài chính.
• Đối mặt với nguy cơ mất uy tín, rối loạn cuộc sống gia đình, xã hội.

Cơ quan công an cũng thu giữ nhiều tang vật, tài liệu liên quan đến hành vi làm giả hồ sơ, thiết bị điện tử phục vụ quá trình phạm tội.

Lời khuyên phòng tránh lừa đảo vay tín dụng giả

• Tuyệt đối không cung cấp giấy tờ cá nhân cho người lạ hoặc ký vào các giấy tờ liên quan đến vay vốn, dù được hứa hẹn thưởng tiền.
• Kiểm tra kỹ các đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính, chỉ vay vốn tại các kênh uy tín, xác thực thông tin qua cơ quan chức năng.
• Cảnh giác trước các lời mời “hỗ trợ vay vốn không cần trả nợ”, “nhận thưởng tiền công”, “chỉ cần đứng tên là có tiền”.
• Thông báo cho công an khi phát hiện nghi vấn hoặc bị lôi kéo cung cấp giấy tờ cá nhân trái phép.
• Chia sẻ thông tin, tuyên truyền cho người dân vùng cao, vùng xa để không trở thành nạn nhân.

Cảnh báo từ lực lượng chức năng

Các ngân hàng, công ty tài chính, đặc biệt là Mirae Asset và VPBank, đang phối hợp với công an rà soát, chấn chỉnh quy trình duyệt vay để tránh tái diễn tình trạng lừa đảo tương tự. Cơ quan điều tra khuyến nghị người dân, nhất là đồng bào vùng cao, nâng cao cảnh giác và tuyên truyền rộng rãi để bảo vệ tài sản cá nhân, tránh bị lợi dụng làm “khách hàng giả” cho các đường dây tội phạm tín dụng đen.