Mạo danh nhân viên ngân hàng tặng tiền: Bẫy lừa mới cực nguy hiểm

• lừa đảo ngân hàng
• an toàn tài chính
• cảnh báo mạng xã hội

24/6/2025 đọc mất khoảng 6 phút

Mạo danh nhân viên ngân hàng tặng tiền: Bẫy lừa mới cực nguy hiểm

Cảnh báo chiêu trò lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng hứa tặng tiền cho người dùng tài khoản MB Bank, Vietcombank... để đánh cắp tài sản.

Chiêu trò mạo danh nhân viên ngân hàng tặng tiền: Thủ đoạn mới, bẫy cũ

Thời gian gần đây, nhiều người dân – đặc biệt là sinh viên, người lao động tự do – đã rơi vào bẫy lừa đảo khi tin tưởng các thông báo “tặng tiền miễn phí” từ những tài khoản giả mạo nhân viên ngân hàng trên Facebook, Zalo, Telegram. Kẻ lừa đảo dụ dỗ người dùng tham gia nhóm kín, thực hiện “nhiệm vụ nhận hoa hồng” và sau đó chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức chuyển tiền.

Đây là chiêu trò lừa đảo đã được cảnh báo nhiều lần, nhưng vẫn liên tục tái diễn dưới hình thức mới, tinh vi hơn – đặc biệt nhắm vào những người thiếu kiến thức tài chính và kinh nghiệm giao dịch trực tuyến.

Lời dụ ngọt ngào, bẫy ngầm nguy hiểm

Nạn nhân của một vụ lừa đảo mới đây chia sẻ: “Tôi thấy bài đăng trên Facebook ghi rõ tặng tiền cho người có tài khoản ngân hàng MB Bank. Do đang thất nghiệp, tôi nhắn tin hỏi thì được mời vào nhóm Telegram. Lúc đầu làm theo hướng dẫn chuyển khoản vài trăm nghìn đồng, tôi nhận lại tiền hoa hồng khá cao. Nhưng sau đó bị yêu cầu chuyển số tiền lớn hơn để nhận thưởng lớn hơn, cuối cùng bị chặn liên lạc và mất trắng”.

Đây là hình thức lừa đảo đa tầng: tạo niềm tin bằng khoản lời nhỏ, sau đó dụ dỗ chuyển khoản nhiều hơn để “nhận thưởng”, “nhận quà lớn”. Khi nạn nhân nghi ngờ hoặc không còn khả năng chuyển tiền, kẻ gian lập tức biến mất.

Ngân hàng không bao giờ tặng tiền kiểu "đặc cách"

Theo Thượng tá Nguyễn Thị Thanh Thùy, Phó Trưởng khoa Luật - Học viện An ninh nhân dân: “Không một ngân hàng nào đăng bài trên mạng xã hội để tặng tiền cho khách hàng. Mọi thông tin khuyến mại, chính sách đều được thông báo chính thức qua app ngân hàng, email xác thực hoặc tin nhắn có định danh.”

Người dân cần cảnh giác tuyệt đối với bất kỳ tài khoản mạng xã hội nào tự xưng là nhân viên ngân hàng, đề nghị người dùng cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP hay chuyển tiền.

Chiêu thức tinh vi: đánh vào tâm lý khó khăn tài chính

Các đối tượng thường nhắm đến nhóm người dễ tổn thương như:

• Sinh viên cần tiền tiêu vặt.
• Người mới mất việc, đang tìm kiếm thu nhập online.
• Người nội trợ, người già ít am hiểu công nghệ.

Chúng đưa ra lời mời “làm nhiệm vụ nhận tiền hoa hồng”, yêu cầu nạn nhân chuyển một khoản nhỏ để “mở khóa hệ thống”, rồi tiếp tục nâng cấp mức chuyển khoản và cam kết lãi cao. Trong nhiều trường hợp, các đường link chứa mã độc có thể còn cài cắm virus để đánh cắp dữ liệu cá nhân và chiếm quyền truy cập thiết bị.

Chuyên gia cảnh báo: Không có “tiền từ trên trời”

Chuyên gia an ninh mạng Ngô Minh Hiếu khẳng định: “Những thông báo kiểu này là dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo đánh cắp thông tin. Người dùng cần gọi điện trực tiếp đến tổng đài ngân hàng hoặc đến chi nhánh gần nhất để xác minh thông tin. Tuyệt đối không nhấp vào link lạ hay cung cấp OTP, mật khẩu tài khoản.”

Ông Hiếu cũng nhấn mạnh, điện thoại có thể bị nhiễm mã độc nếu truy cập vào các đường link không rõ nguồn gốc. Kẻ gian sẽ kiểm soát điện thoại, đánh cắp tài khoản ngân hàng, email, mạng xã hội, gây thiệt hại kép cho nạn nhân.

Nguyên tắc 3 không, 3 có – “Lá chắn vàng” cho người dùng mạng

Theo khuyến cáo của lực lượng công an:

• 3 KHÔNG: Không vội tin – Không làm vội – Không tiết lộ thông tin.
• 3 CÓ: Có kiểm tra – Có cảnh giác – Có bảo mật.

Hãy luôn nghi ngờ các khoản “lợi nhuận dễ dàng”, các thông tin “tặng tiền miễn phí”, hoặc những lời mời gọi “việc nhẹ lương cao qua app/Telegram”. Dù hình thức mới mẻ thế nào, kẻ lừa đảo cũng không thể lừa được người đã có đủ kỹ năng tự bảo vệ mình.

Làm gì khi nghi ngờ bị lừa?

• Không tiếp tục làm theo hướng dẫn, đặc biệt là chuyển thêm tiền.
• Lưu lại bằng chứng (tin nhắn, số tài khoản, hình ảnh, đoạn ghi âm).
• Báo ngay cho ngân hàng nơi bạn có tài khoản.
• Trình báo tại cơ quan công an gần nhất hoặc qua tổng đài 113.
• Cảnh báo người thân, bạn bè để họ không trở thành nạn nhân tiếp theo.

Trong thời đại số, “tiền miễn phí” thường là cái bẫy ngọt ngào dẫn đến thiệt hại thật. Đừng để sự nhẹ dạ hay tham lợi nhỏ khiến bạn mất đi số tiền lớn đã tích góp bao năm. Hãy cảnh giác, xác minh kỹ, và luôn đặt sự an toàn lên hàng đầu trong mọi giao dịch tài chính trực tuyến.