Lừa sổ tiết kiệm lãi cao, người phụ nữ chiếm đoạt 3,5 tỷ

• lừa đảo đầu tư
• giả danh ngân hàng
• cảnh báo tài chính

15/6/2025 đọc mất khoảng 5 phút

Lừa sổ tiết kiệm lãi cao, người phụ nữ chiếm đoạt 3,5 tỷ

Giả mạo có sổ tiết kiệm cần rút gấp, Phùng Thị Minh Hằng ở Hải Phòng đã lừa 3,5 tỷ đồng rồi đem đầu tư Forex và mất sạch. Công an Quảng Ninh đang điều tra vụ việc.

Giả danh có sổ tiết kiệm lãi cao, lừa 3,5 tỷ đồng để đầu tư Forex

Một vụ lừa đảo tinh vi vừa được Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Quảng Ninh phát hiện và xử lý. Đối tượng là Phùng Thị Minh Hằng (SN 1985, trú tại thôn 6, xã Bạch Đằng, TP Thủy Nguyên, TP Hải Phòng) đã bị tạm giữ hình sự để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Dựng chuyện có sổ tiết kiệm cần rút gấp để huy động tiền

Theo điều tra ban đầu, vào khoảng tháng 3/2025, Phùng Thị Minh Hằng đang cần một khoản tiền lớn để đầu tư vào sàn giao dịch ngoại hối (Forex). Lợi dụng mối quan hệ quen biết, Hằng nghĩ ra chiêu bài giả mạo có trong tay sổ tiết kiệm ngắn hạn với lãi suất hấp dẫn, đang chuẩn bị rút trước hạn để huy động vốn.

Hằng thuyết phục bị hại rằng đây là “cơ hội đầu tư có một không hai”, chỉ cần đưa tiền trước để giúp “giải ngân sổ tiết kiệm” thì sẽ được chia lại phần lãi suất cao. Với lời hứa hẹn sinh lời nhanh chóng, cộng với những biểu hiện tự tin, Hằng khiến người bị hại tin tưởng và đồng ý chuyển tiền.

Dùng Zalo ảo để tạo niềm tin

Để củng cố lòng tin với bị hại, Phùng Thị Minh Hằng lập một tài khoản Zalo giả danh, tạo nên những đoạn hội thoại “giả” với người tự xưng là lãnh đạo ngân hàng. Những tin nhắn này được gửi cho nạn nhân để chứng minh rằng việc huy động vốn là thật và đang được “ngân hàng phối hợp xử lý”.

Cách làm này khiến người bị hại hoàn toàn tin tưởng vào tính minh bạch của giao dịch. Chỉ trong vòng hai tháng (từ tháng 3 đến tháng 4/2025), Hằng đã chiếm đoạt tổng cộng 3,5 tỷ đồng từ bị hại thông qua nhiều lần chuyển tiền.

Toàn bộ tiền bị “nướng” vào Forex và thua lỗ

Trái với những gì đã nói, Phùng Thị Minh Hằng không dùng số tiền đó để xử lý sổ tiết kiệm hay kinh doanh thật, mà đem đầu tư toàn bộ vào các sàn giao dịch ngoại hối (Forex). Tuy nhiên, do thiếu kinh nghiệm và gặp rủi ro thị trường, Hằng đã thua lỗ toàn bộ số tiền. Đến thời điểm hiện tại, đối tượng không còn khả năng khắc phục hậu quả.

Chiêu lừa quen thuộc nhưng vẫn có nạn nhân mắc bẫy

Hình thức lừa đảo bằng cách giả mạo có sổ tiết kiệm hoặc các kênh đầu tư sinh lời cao không mới. Tuy nhiên, với những thủ đoạn tinh vi, đặc biệt là lợi dụng công nghệ thông tin như Zalo ảo, tên giả, hình ảnh dựng sẵn…, các đối tượng dễ dàng khiến nạn nhân tin tưởng và mất cảnh giác.

Thực tế cho thấy, không ít người vì ham lợi suất cao đã nhanh chóng tin vào những lời “mật ngọt” mà không kiểm chứng nguồn gốc, tính pháp lý của thông tin đầu tư. Những trường hợp như Phùng Thị Minh Hằng là lời cảnh báo rõ ràng về sự thiếu cảnh giác trước những lời mời gọi đầu tư bất thường.

Cảnh báo từ cơ quan chức năng

Cơ quan Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết đang tiếp tục thu thập thêm tài liệu và chứng cứ để làm rõ hành vi phạm tội của đối tượng. Đồng thời khuyến cáo người dân:

• Không chuyển tiền cho bất kỳ ai khi chưa xác minh rõ ràng thông tin người nhận và mục đích chuyển tiền.
• Cảnh giác trước các lời mời gọi đầu tư sinh lời cao, nhất là thông qua mạng xã hội như Zalo, Facebook, Telegram…
• Không tin vào các tài khoản Zalo/Facebook không có thông tin xác thực, hình ảnh mạo danh, đặc biệt là các tài khoản tự xưng nhân viên ngân hàng, công ty đầu tư.
• Tham khảo thông tin từ ngân hàng hoặc các đơn vị tài chính chính thống trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào.

Trong bối cảnh lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi, việc tự trang bị kiến thức, giữ tâm lý tỉnh táo và xác minh kỹ mọi giao dịch là yếu tố quan trọng giúp người dân tránh “rơi vào bẫy” của kẻ xấu.