- Lừa đảo tài chính
- Bảo vệ tài khoản ngân hàng
- Phòng chống lừa đảo Tết
Lừa đảo tài chính dịp Tết: Những thủ đoạn tinh vi bạn cần biết
Dịp Tết cận kề, các thủ đoạn lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi. Trang Trắng cảnh báo các hình thức phổ biến và cách bảo vệ tài sản của bạn.
Khi mùa Tết Nguyên đán sắp tới, đây cũng là thời điểm các hoạt động lừa đảo trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng gia tăng đáng kể. Những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng những thủ đoạn tinh vi, lợi dụng nhu cầu giao dịch, thanh toán và tâm lý chủ quan của người dân để chiếm đoạt tài sản. Từ mạo danh chính sách hỗ trợ Tết cho đến sử dụng công nghệ cao để tạo ra những giả mạo khó phân biệt, người dân cần nâng cao cảnh giác để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro này.
Các thủ đoạn lừa đảo phổ biến dịp Tết
Thời gian gần đây, các cơ quan chức năng phát hiện ra thủ đoạn lừa đảo mạo danh chính sách hỗ trợ Tết của Nhà nước. Các đối tượng xấu thường giả danh cán bộ xã, phường hoặc cơ quan chức năng, gọi điện hoặc nhắn tin thông báo người dân được nhận tiền hỗ trợ. Sau đó, họ yêu cầu nạn nhân "xác nhận thông tin" bằng cách cung cấp mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng hoặc bấm vào các đường link lạ. Một khi nhận được thông tin này, các đối tượng sẽ nhanh chóng chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
Thủ đoạn này đặc biệt nhắm vào tâm lý mong chờ hỗ trợ của người dân, đặc biệt là người cao tuổi, người dân ở khu vực nông thôn, vùng sâu, vùng xa. Cần lưu ý rằng các chính sách hỗ trợ của Nhà nước được triển khai thông qua hệ thống chính quyền địa phương và không bao giờ yêu cầu người dân cung cấp thông tin bảo mật hay thực hiện giao dịch trực tuyến để nhận tiền.
Bên cạnh đó, lừa đảo vay tiền trực tuyến qua mạng xã hội cũng là một hình thức phổ biến. Các đối tượng đăng quảng cáo cho vay tiền nhanh với thủ tục đơn giản, lãi suất thấp, sau đó yêu cầu người vay chuyển tiền đặt cọc hoặc nộp các khoản phí. Khi nhận được tiền, chúng lập tức cắt liên lạc và biến mất cùng toàn bộ tiền của nạn nhân.
Công nghệ deepfake và các thủ đoạn tinh vi hơn
Điều đáng lo ngại nhất là các đối tượng lừa đảo đang "nâng cấp" thủ đoạn bằng cách ứng dụng công nghệ cao. Cụ thể, họ sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và công nghệ deepfake để tạo ra email, tin nhắn, video hoặc giọng nói giả mạo. Những thông báo trúng thưởng, khuyến mãi hay hỗ trợ tài chính từ đó trở nên rất chân thực, thậm chí có thể giả giọng người thân hoặc đại diện tổ chức uy tín khi gọi điện cho nạn nhân.
Các website và quảng cáo giả mạo ngày càng được thiết kế tinh vi, với giao diện gần giống trang chính thức của ngân hàng hoặc doanh nghiệp lớn. Chúng chỉ khác biệt ở một vài ký tự tên miền, kèm theo các đánh giá giả để tạo lòng tin. Các hình thức lừa đảo "phishing" được triển khai đa kênh qua SMS, mạng xã hội, mã QR hoặc các bot tự động, khiến nạn nhân có thể sập bẫy chỉ sau một thao tác nhấp chuột.
Các ngân hàng lớn cũng ghi nhận tình trạng khách hàng nhận được tin nhắn, cuộc gọi giả mạo thương hiệu ngân hàng với nội dung thông báo tài khoản gặp sự cố, cần xác minh thông tin, nâng cấp dịch vụ hoặc nhận quà, hoàn tiền cuối năm. Những đối tượng này thường gửi đường link giả mạo website ngân hàng, yêu cầu khách hàng đăng nhập và cung cấp mã OTP. Khi khách hàng thực hiện theo hướng dẫn, đối tượng sẽ nhanh chóng chiếm quyền truy cập tài khoản và thực hiện các giao dịch trái phép.
Cách bảo vệ tài sản của bạn
Điểm chung của các vụ lừa đảo là đánh vào tâm lý chủ quan, lo lắng hoặc ham lợi của nạn nhân. Do đó, người dân cần đặc biệt tỉnh táo trước các yêu cầu liên quan đến chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân.
Các biện pháp bảo vệ cơ bản mà bạn nên áp dụng:
- Không cung cấp thông tin cá nhân: Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả những người tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc cơ quan chức năng
- Không bấm vào đường link lạ: Tránh bấm vào các đường link không rõ nguồn gốc, đặc biệt từ tin nhắn hoặc email không mong muốn
- Cảnh giác với ứng dụng: Không cài đặt ứng dụng từ nguồn không chính thống hoặc không rõ
- Kiểm tra kỹ lưỡng: Kiểm tra kỹ tên miền website, nguồn tải ứng dụng và xác thực thông tin trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào
- Xác minh qua kênh chính thức: Khi nhận được cuộc gọi, tin nhắn nghi vấn, chủ động kiểm tra lại thông tin qua kênh chính thức của ngân hàng hoặc cơ quan chức năng
Nếu bạn là người tìm kiếm dịch vụ vay tiền, hãy chỉ tiếp cận các dịch vụ vay vốn từ tổ chức tín dụng, công ty tài chính được cấp phép chính thức. Không chuyển tiền đặt cọc hoặc phí trước cho các tài khoản cá nhân hay các đơn vị không có thông tin pháp lý rõ ràng.
Trường hợp phát hiện dấu hiệu bị lừa đảo hoặc đã phát sinh thiệt hại, bạn cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời. Đừng chần chừ hay có tâm lý may mắn, vì thời gian là yếu tố quan trọng để có thể cứu vãn được phần nào tài sản của mình.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Dịp Tết là thời điểm các hoạt động lừa đảo gia tăng, vì vậy bạn cần tăng cường cảnh giác hơn bao giờ hết. Luôn nhớ rằng các ngân hàng và cơ quan chính phủ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp mã OTP, mật khẩu hoặc thông tin tài khoản qua điện thoại, tin nhắn hay email. Nếu bạn không chắc chắn về tính xác thực của một cuộc gọi hoặc tin nhắn, hãy chủ động liên hệ trực tiếp với ngân hàng thông qua số điện thoại chính thức. Trang Trắng luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn tra cứu thông tin và xác minh danh tính của các dịch vụ để bảo vệ tài sản và an toàn cá nhân của bạn.