Lừa đảo 3,5 tỷ đồng bằng chiêu rút sổ tiết kiệm giả

• lừa đảo tài chính
• đầu tư Forex
• cảnh báo ngân hàng giả mạo

15/6/2025 đọc mất khoảng 6 phút

Lừa đảo 3,5 tỷ đồng bằng chiêu rút sổ tiết kiệm giả

Giả mạo thông tin rút sổ tiết kiệm để vay gấp, một phụ nữ tại Hải Phòng đã chiếm đoạt 3,5 tỷ đồng để đầu tư Forex rồi thua lỗ. Công an tỉnh Quảng Ninh đang điều tra vụ việc.

Chiêu trò tinh vi: Giả rút sổ tiết kiệm để vay tiền

Mới đây, Công an tỉnh Quảng Ninh đã tạm giữ hình sự Phùng Thị Minh Hằng (SN 1985, trú tại xã Bạch Đằng, TP Thủy Nguyên, Hải Phòng) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Chỉ trong vòng hai tháng, Hằng đã lừa 3,5 tỷ đồng từ người quen bằng chiêu thức giả vờ có sổ tiết kiệm cần rút gấp.

Vụ việc không chỉ gây bức xúc mà còn là hồi chuông cảnh báo cho nhiều người dân trước những lời đề nghị vay tiền tưởng chừng hợp lý và có lợi nhuận hấp dẫn.

Dựng kịch bản tài chính để tạo lòng tin

Theo điều tra ban đầu, vào tháng 3/2025, Hằng bắt đầu dựng nên một kịch bản tinh vi. Đối tượng giả vờ đang sở hữu một sổ tiết kiệm ngắn hạn tại ngân hàng nhưng cần rút gấp để giải quyết công việc cá nhân. Tuy nhiên, Hằng bịa chuyện rằng đang bị vướng thủ tục nên cần người thân, bạn bè “giải ngân giúp” trước một khoản tiền.

Đổi lại, Hằng hứa hẹn sẽ trả lại toàn bộ số tiền ngay sau khi rút được sổ tiết kiệm kèm theo một mức lãi suất “rất hấp dẫn” để người cho vay không cảm thấy rủi ro.

Không dừng lại ở đó, để củng cố niềm tin với bị hại, Hằng còn lập một tài khoản Zalo ảo giả danh lãnh đạo ngân hàng. Từ tài khoản này, Hằng gửi các đoạn hội thoại giả mạo thể hiện việc đang huy động vốn cho ngân hàng, tạo cảm giác giao dịch là thật, có tính pháp lý.

Chiếm đoạt tiền đầu tư vào sàn Forex rồi thua lỗ

Chỉ trong vòng hai tháng (từ tháng 3 đến tháng 4/2025), với kịch bản được chuẩn bị kỹ lưỡng, Hằng đã dễ dàng chiếm đoạt số tiền lên tới 3,5 tỷ đồng từ người quen. Tuy nhiên, thay vì dùng tiền như đã cam kết, Hằng lại sử dụng toàn bộ số tiền để đầu tư và giao dịch trên sàn ngoại hối (Forex).

Đáng chú ý, các khoản đầu tư này đều không có cơ sở vững chắc, mang tính chất “đánh bạc tài chính”. Và kết quả là toàn bộ số tiền 3,5 tỷ đồng bị thua lỗ. Đến nay, đối tượng không còn khả năng hoàn trả hoặc khắc phục hậu quả.

Vụ việc hiện đang được Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục điều tra làm rõ. Cơ quan công an cũng đang mở rộng để xác định có thêm bị hại nào khác không.

Bài học cảnh giác từ vụ việc

Trường hợp của Phùng Thị Minh Hằng không phải là cá biệt. Trong thời gian gần đây, các vụ lừa đảo liên quan đến đầu tư tài chính, giả danh ngân hàng, sổ tiết kiệm, chứng khoán hoặc sàn Forex xuất hiện ngày càng nhiều. Điều đáng nói là các đối tượng thường lợi dụng mối quan hệ quen biết, sự tin tưởng từ bạn bè, người thân để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Dưới đây là một số dấu hiệu nhận biết và biện pháp phòng tránh:

• Không chuyển tiền cho người quen chỉ qua lời hứa miệng hoặc tin nhắn.
• Không tin vào lãi suất cao bất thường hoặc cam kết hoàn trả nhanh trong thời gian ngắn.
• Xác minh thông tin kỹ lưỡng qua kênh chính thức nếu có liên quan đến ngân hàng, tổ chức tài chính.
• Tránh đầu tư vào các sàn giao dịch ngoại hối không được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.
• Báo ngay cho công an nếu phát hiện dấu hiệu bị lừa đảo, không nên im lặng hoặc “giữ thể diện”.

Forex - Miếng mồi ngon cho kẻ lừa đảo?

Sàn giao dịch ngoại hối (Forex) là kênh đầu tư có rủi ro rất cao. Tại Việt Nam, các sàn Forex không được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động. Do đó, mọi giao dịch trên các sàn này đều không có sự bảo vệ của pháp luật Việt Nam.

Những người tham gia thường phải tự chịu toàn bộ rủi ro, bao gồm cả việc bị các cá nhân, tổ chức lợi dụng để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản như trường hợp của Hằng.

Các cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các hình thức kêu gọi đầu tư tài chính với lợi nhuận không tưởng, đặc biệt là các mô hình huy động vốn kiểu “đa cấp tài chính” trá hình dưới vỏ bọc Forex, tiền số…

Kết luận

Vụ việc Phùng Thị Minh Hằng là một minh chứng rõ ràng về sự tinh vi của các đối tượng lừa đảo trong thời đại công nghệ và tài chính số. Dù với kịch bản được “biên soạn” kỹ lưỡng, nhưng bản chất của những chiêu trò này vẫn là lợi dụng lòng tin để chiếm đoạt tài sản.

Việc tỉnh táo, xác minh rõ ràng mọi thông tin tài chính trước khi đưa ra quyết định là điều cần thiết để tự bảo vệ chính mình và người thân trước ma trận lừa đảo ngày càng tinh vi như hiện nay.