Giả doanh nhân triệu đô, lừa hàng nghìn người mất trắng

• lừa đảo công nghệ cao
• giả doanh nhân
• đầu tư tài chính ảo

28/6/2025 đọc mất khoảng 7 phút

Giả doanh nhân triệu đô, lừa hàng nghìn người mất trắng

Núp bóng doanh nhân thành đạt, nhiều đối tượng cầm đầu đường dây lừa đảo công nghệ cao đã chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng từ giấc mơ làm giàu của người dân.

Cuộc sống hào nhoáng sau lớp vỏ bọc của kẻ lừa đảo

Những hình ảnh biệt thự, siêu xe, đồ hiệu... từng được xem là biểu tượng thành công của các "doanh nhân trẻ thành đạt" nay đang hé lộ sự thật gây sốc: họ là những kẻ cầm đầu các đường dây lừa đảo công nghệ cao xuyên quốc gia, chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng từ nạn nhân thông qua các chiêu trò tài chính, đầu tư, môi giới trá hình.

Các vụ án vừa được Công an Nghệ An, Bắc Ninh và nhiều địa phương triệt phá cho thấy thủ đoạn tinh vi của các đối tượng lừa đảo, trong đó không ít người từng tốt nghiệp đại học, sử dụng hình ảnh hào nhoáng để tạo lòng tin và dụ dỗ người khác "làm giàu nhanh chóng".

Đường dây lừa đảo 2.000 tỷ đồng và căn biệt thự giữa làng quê

Cuối tháng 6/2025, Công an tỉnh Nghệ An đã triệt phá một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia với gần 100 đối tượng bị bắt. Tổng số tiền các nạn nhân bị chiếm đoạt lên tới 2.000 tỷ đồng. Những kẻ cầm đầu bị phát hiện sinh sống trong các căn biệt thự sang trọng, sử dụng ô tô hạng sang và đồ dùng đắt tiền để che giấu bản chất phạm tội.

Một trong các đối tượng bị bắt sở hữu căn biệt thự bề thế tại xã Song Giang, huyện Gia Bình, tỉnh Bắc Ninh. Ngôi nhà có kiến trúc kiểu Âu, có tầng hầm, tường rào ốp đồng – nổi bật giữa cánh đồng làng. Người dân địa phương chỉ biết rằng "chủ nhà đi làm ăn xa, rất giàu", không ngờ đó là trùm lừa đảo trực tuyến.

Phạm Thị Huyền Trang – "nữ quái" 26 tuổi lừa hơn 13.000 người

Cuối tháng 1/2025, Công an tỉnh Bắc Ninh cũng triệt phá một đường dây lừa đảo khác tại Campuchia, do nhóm người Việt điều hành, chiếm đoạt gần 1.000 tỷ đồng từ hơn 13.000 nạn nhân. Người đứng đầu bộ máy điều hành là Phạm Thị Huyền Trang (26 tuổi, quê Hải Phòng) – một "nữ quái" có học vấn cao, thông thạo tiếng Trung và có mức lương lên tới 200 triệu đồng/tháng.

Trang có nhiệm vụ viết kịch bản lừa đảo, đào tạo đội ngũ gọi điện giả danh công an, ngân hàng, cơ quan điều tra để lừa tiền người dân. Trên mạng xã hội, cô thường xuyên khoe ảnh du lịch sang chảnh, đồ hiệu đắt tiền và nhà hàng cao cấp. Chính hình ảnh “doanh nhân trẻ thành đạt” này đã khiến nhiều người tin tưởng và rơi vào bẫy đầu tư giả mạo.

Phó Đức Nam (Mr Pips) – từ triệu phú mạng xã hội đến trùm lừa đảo

Vào đầu tháng 12/2024, Phó Đức Nam (30 tuổi, trú tại Bà Rịa - Vũng Tàu) cùng Lê Khắc Ngọ (34 tuổi, trú tại Hà Nội) và 24 đối tượng khác đã bị khởi tố vì liên quan đến các tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Không tố giác tội phạm" và "Rửa tiền".

Nam được biết đến trên mạng với biệt danh Mr Pips – một "doanh nhân triệu đô" thường xuyên đăng ảnh check-in với dàn siêu xe trước Nhà hát Lớn Hà Nội, xuất hiện cùng đồng hồ tiền tỷ và phát biểu truyền cảm hứng về đầu tư tài chính.

Thực chất, Nam và đồng bọn thành lập các công ty môi giới chứng khoán giả, vận hành các sàn đầu tư như GTMX, TRUST, LONDONEX... nhằm dụ người dùng rót tiền đầu tư và sau đó chiếm đoạt.

Qua điều tra, công an thu giữ từ nhóm đối tượng này:

• 316 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng
• 200 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm
• 246 kg vàng nguyên khối
• 31 siêu xe hạng sang
• 59 đồng hồ đắt tiền (trị giá khoảng 300 tỷ đồng)
• 125 bất động sản bị phong tỏa

Chiêu trò quen thuộc: “khoe giàu – tạo niềm tin – dụ đầu tư”

Một điểm chung của các vụ lừa đảo lớn này là các đối tượng đều xây dựng hình ảnh bản thân như người thành công, giàu có, có khả năng tài chính vượt trội để tạo niềm tin. Sau đó, chúng dẫn dụ nạn nhân vào các sàn giao dịch, đầu tư ảo, hứa hẹn lợi nhuận cao, đánh vào lòng tham và giấc mơ làm giàu của hàng nghìn người.

Nạn nhân thường là người trẻ thiếu kiến thức tài chính, người có sẵn tiền nhàn rỗi, thậm chí là người về hưu đang tìm kiếm “cơ hội đầu tư an toàn”. Một khi bị cuốn vào, họ có thể mất trắng toàn bộ số tiền tích góp cả đời.

Làm gì để không trở thành nạn nhân?

• Không tin vào hình ảnh giàu có trên mạng xã hội: Hình ảnh siêu xe, biệt thự, check-in sang chảnh có thể là công cụ để dẫn dụ.
• Không đầu tư vào các sàn không được cấp phép: Chỉ giao dịch qua các công ty tài chính, ngân hàng có giấy phép từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
• Tìm hiểu kỹ về người giới thiệu: Nếu ai đó mời bạn đầu tư, hãy kiểm tra thông tin thật kỹ, đặc biệt là về doanh nghiệp, giấy phép hoạt động và nguồn gốc dự án.
• Luôn cảnh giác với “lợi nhuận cao, rủi ro thấp”: Không có hình thức đầu tư nào lợi nhuận cao mà không có rủi ro. Hãy luôn đặt nghi vấn.

Lời kết: Hãy tỉnh táo trước những giấc mơ làm giàu

Giữa thời đại công nghệ và truyền thông bùng nổ, tội phạm lừa đảo ngày càng tinh vi, dùng mọi chiêu trò để che giấu bản chất thật. Đừng để ánh hào quang giả tạo của một “doanh nhân mạng xã hội” làm lu mờ lý trí. Một quyết định đầu tư thiếu kiểm chứng có thể khiến bạn mất trắng. Sự cảnh giác và hiểu biết tài chính là “tấm khiên” tốt nhất để tự bảo vệ mình và người thân.