- lừa đảo online
- giả mạo ngân hàng
- bảo vệ tài khoản
- an toàn mạng
- Trang Trắng
Đường dây lừa đảo xuyên quốc gia chiếm đoạt 100 tỉ đồng bị triệt phá
Nhóm lừa đảo giả mạo ngân hàng, chiếm đoạt hơn 100 tỉ đồng từ 1.200 nạn nhân được bắt giữ. Tìm hiểu cách nhận biết và phòng chống lừa đảo trực tuyến.
Gần đây, cơ quan công an đã bắt giữ thành công một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia với quy mô lớn. Nhóm này hoạt động từ nước ngoài, giả mạo các ngân hàng lớn tại Việt Nam để tiếp cận và chiếm đoạt tài sản của hàng nghìn người dân. Theo thông tin ban đầu, đường dây này đã lừa đảo hơn 1.200 nạn nhân trên toàn quốc với tổng số tiền ước tính khoảng 100 tỉ đồng. Sự kiện này cho thấy tình trạng lừa đảo trực tuyến vẫn là mối đe dọa lớn đối với người dùng internet tại Việt Nam.
Phương thức hoạt động của nhóm lừa đảo
Nhóm đối tượng này sử dụng những phương thức tinh vi và có tổ chức để lừa đảo người dân. Cụ thể, họ lập ra các fanpage giả mạo các ngân hàng hàng đầu với tên gọi chuyên nghiệp, sau đó sử dụng các công nghệ hiện đại như tổng đài ảo và phần mềm VOIP để che giấu danh tính thực sự.
Quy trình lừa đảo diễn ra như sau:
- Bước 1: Liên hệ nạn nhân qua fanpage giả mạo hoặc số điện thoại ảo, giả danh nhân viên ngân hàng để tư vấn về dịch vụ mở thẻ tín dụng với các ưu đãi hấp dẫn.
- Bước 2: Thuyết phục nạn nhân chuyển tiền để "chứng minh năng lực tài chính" hoặc thanh toán các khoản phí liên quan.
- Bước 3: Sau khi nhận được tiền, các đối tượng sử dụng các sàn thương mại điện tử để mua voucher, thẻ game, điện thoại hoặc máy tính bảng rồi bán lại để hợp thức hóa dòng tiền.
- Bước 4: Chuyển tiền chiếm đoạt sang nước ngoài thông qua các kênh thanh toán điện tử như tiền mã hóa để tránh bị phát hiện.
Đặc biệt, nhóm lừa đảo này hoạt động với cơ cấu tổ chức chặt chẽ, có sự phân công rõ ràng. Một phần nhóm chịu trách nhiệm gọi điện tiếp cận nạn nhân, nhóm khác thẩm định yêu cầu chuyển tiền, và nhóm còn lại rút tiền và tiêu thụ tài sản tại Việt Nam. Doanh số chiếm đoạt được chia theo tỷ lệ 66% cho nhóm hoạt động ở nước ngoài và 34% cho nhóm hoạt động trong nước.
Những dấu hiệu cảnh báo bạn cần chú ý
Để tránh trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo, bạn cần nhận biết một số dấu hiệu đáng nghi ngờ:
- Liên hệ từ fanpage chưa xác thực: Các ngân hàng chính thức sẽ có dấu xác thực trên trang cá nhân chính thức của họ. Nếu nhận được lời mời từ một trang không có dấu xác thực, hãy cẩn thận.
- Yêu cầu chuyển tiền qua các kênh bất thường: Ngân hàng thực sự không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển tiền để mở thẻ tín dụng hay chứng minh năng lực tài chính.
- Số điện thoại kỳ lạ: Hãy chú ý đến số điện thoại liên hệ. Các tổng đài ảo thường có dạng lạ hoặc không khớp với số điện thoại công khai của ngân hàng.
- Áp lực thời gian: Những kẻ lừa đảo thường tạo cấp bách, yêu cầu bạn quyết định nhanh để tránh bị phát hiện.
- Yêu cầu thông tin cá nhân nhạy cảm: Không bao giờ chia sẻ mã OTP, số chứng minh thư hay thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai, ngay cả khi họ tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Cách bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo trực tuyến
Ngoài việc nhận biết dấu hiệu cảnh báo, bạn cần chủ động áp dụng các biện pháp bảo vệ:
- Luôn kiểm tra danh tính của người liên hệ bằng cách gọi trực tiếp đến hotline chính thức của ngân hàng.
- Không bao giờ nhấp vào liên kết từ fanpage hoặc tin nhắn không rõ nguồn gốc.
- Sử dụng các ứng dụng xác minh danh tính và kiểm tra số điện thoại để phòng tránh cuộc gọi lừa đảo.
- Bật xác thực hai lớp cho tất cả các tài khoản ngân hàng và ứng dụng thanh toán.
- Cập nhật thông tin và cảnh báo từ các cơ quan công an hoặc ngân hàng về những phương thức lừa đảo mới.
Nếu bạn nghi ngờ mình đã bị lừa đảo, hãy ngay lập tức liên hệ với ngân hàng, cơ quan công an địa phương hoặc tổng đài hỗ trợ của các dịch vụ tra cứu thông tin để được hỗ trợ kịp thời.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Trang Trắng là nền tảng tin cậy giúp bạn tra cứu thông tin số điện thoại, xác minh danh tính người liên hệ và cảnh báo về những số điện thoại liên quan đến lừa đảo. Sử dụng dịch vụ này thường xuyên sẽ giúp bạn tránh những rủi ro không cần thiết. Khi nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn lạ, hãy kiểm tra ngay trên Trang Trắng để xác định danh tính thực sự của người liên hệ. Bảo vệ thông tin cá nhân và tài chính của bạn là ưu tiên hàng đầu, vì vậy hãy luôn cảnh giác và sử dụng các công cụ bảo vệ hiện đại để an toàn khi lướt web.