- lừa đảo
- thương mại điện tử
- bảo vệ tài chính
- an toàn trực tuyến
Cảnh báo: Thủ đoạn lừa đảo qua thương mại điện tử bạn cần biết
Tìm hiểu về các thủ đoạn lừa đảo tinh vi qua mạng xã hội và thương mại điện tử. Trang Trắng cảnh báo cách bảo vệ bản thân khỏi những vụ chiếm đoạt tài sản.
Trong thời đại kỹ thuật số, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng trở nên phức tạp và tinh vi. Các nhóm tội phạm không ngừng sáng tạo những cách thức mới để chiếm đoạt tài sản của người dân, đặc biệt là thông qua các nền tảng thương mại điện tử và mạng xã hội. Hiểu rõ về những phương thức này sẽ giúp bạn bảo vệ bản thân và gia đình khỏi những rủi ro tiềm ẩn.
Thủ đoạn lừa đảo qua mạng xã hội và thương mại điện tử
Các đối tượng lừa đảo thường hoạt động thông qua các nhóm kín trên các nền tảng xã hội lớn. Họ mua thông tin cá nhân của các doanh nghiệp, nhà phân phối uy tín để tìm kiếm mục tiêu. Quy trình chiếm đoạt được thực hiện với những bước tính toán cẩn thận:
- Bước 1 - Tạo lòng tin ban đầu: Nhóm lừa đảo sẽ đóng vai người mua, đặt mua số lượng hàng hóa lớn để làm cho doanh nghiệp tin tưởng vào khả năng thanh toán và mục đích mua hàng thực sự.
- Bước 2 - Đổi vai trò: Sau khi nắm rõ thông tin về hàng hóa, nhóm này chuyển sang đóng vai người bán, chào hàng cho các khách hàng khác với mức giá cạnh tranh, thấp hơn giá thị trường.
- Bước 3 - Sử dụng bằng chứng giả: Để tăng tính xác thực, chúng thuê các đơn vị vận chuyển độc lập đến kho của người bán thật, bốc hàng và chụp ảnh. Những hình ảnh này sau đó được sử dụng để gửi cho người mua, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản của nhóm lừa đảo.
- Bước 4 - Xóa dấu vết: Sau khi chiếm đoạt tiền, các đối tượng sẽ xóa tài khoản liên lạc, thu hồi tin nhắn và cắt đứt mọi liên hệ để tránh bị phát hiện.
Cách các tài khoản bị sử dụng để rửa tiền
Một khía cạnh quan trọng trong hoạt động lừa đảo là việc ẩn giấu dòng tiền chiếm đoạt. Các nhóm tội phạm sử dụng nhiều phương pháp để che giấu nguồn gốc tiền bất chính:
- Chuyển tiền qua các tài khoản ngân hàng thuê trên mạng
- Nạp tiền vào các tài khoản của các tiệm vàng và cửa hàng trực tuyến
- Đổi tiền thành các hình thức khác như thẻ cào, tiền ảo, hoặc nạp trực tiếp vào các cổng game bài trực tuyến
- Luân chuyển tiền qua nhiều lớp trung gian để làm mất dấu vết
Điều này cho phép các đối tượng không chỉ lừa đảo chiếm đoạt tài sản mà còn sử dụng số tiền này cho các hoạt động phi pháp khác.
Cách nhận diện và phòng tránh lừa đảo
Để bảo vệ bản thân khỏi những vụ lừa đảo qua thương mại điện tử, bạn cần lưu ý một số điểm quan trọng:
- Kiểm tra kỹ thông tin người bán: Luôn xác minh danh tính, lịch sử kinh doanh và đánh giá của người bán trước khi thực hiện giao dịch. Hãy cảnh báo nếu thấy những tài khoản mới hoặc chưa có lịch sử giao dịch rõ ràng.
- Không vội vàng chuyển tiền: Nếu giá cả quá rẻ so với thị trường hoặc người bán thúc ép bạn thanh toán nhanh chóng, đây là dấu hiệu cảnh báo đáng ngờ.
- Xác minh hình ảnh hàng hóa: Yêu cầu chụp ảnh trực tiếp hoặc video thực tế tại thời điểm giao dịch. Không nên tin tưởng hoàn toàn vào những hình ảnh được cung cấp sẵn.
- Sử dụng phương thức thanh toán an toàn: Ưu tiên các phương thức thanh toán có bảo vệ người mua, như thanh toán qua escrow hoặc các dịch vụ uy tín.
- Giữ bí mật thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng, số chứng minh nhân dân hoặc các dữ liệu nhạy cảm khác qua các kênh không an toàn.
- Kiểm tra tài khoản ngân hàng: Theo dõi sát sao các giao dịch và báo ngay cho ngân hàng nếu phát hiện những hoạt động bất thường.
Trang Trắng khuyên rằng bạn nên luôn cảnh báo và thận trọng khi tham gia các giao dịch trực tuyến. Nếu bạn có nghi ngờ về một giao dịch hoặc phát hiện mình là nạn nhân của lừa đảo, hãy liên hệ ngay với cơ quan công an địa phương để được tư vấn và hỗ trợ. Đừng che giấu hay trì hoãn, vì thông tin sớm có thể giúp các cơ quan chức năng ngăn chặn những vụ lừa đảo tiếp theo và bảo vệ cộng đồng. Hãy nâng cao nhận thức về an toàn trực tuyến và chia sẻ kiến thức này với những người xung quanh để cùng nhau xây dựng môi trường mua bán an toàn hơn.