Cảnh báo: Lừa đảo rửa tiền qua tài khoản ngân hàng thuê người Việt

• lừa đảo qua mạng
• rửa tiền
• cảnh báo an ninh mạng

13/6/2025 đọc mất khoảng 5 phút

Cảnh báo: Lừa đảo rửa tiền qua tài khoản ngân hàng thuê người Việt

Bộ Công an cảnh báo tình trạng tội phạm thuê người Việt mở tài khoản ngân hàng, đứng tên công ty để rửa tiền và lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Bộ Công an cảnh báo rủi ro khi cho thuê tài khoản ngân hàng và đứng tên công ty

Ngày 12/6, Bộ Công an đã phát đi cảnh báo khẩn về tình trạng thuê người Việt Nam mở tài khoản ngân hàng, đứng tên doanh nghiệp nhằm phục vụ cho hoạt động rửa tiền và lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Trong thời gian qua, Công an TP Hà Nội đã tiếp nhận hàng loạt đơn tố giác từ người dân về các vụ lừa đảo diễn ra qua các ứng dụng mạng xã hội như “TTlive”, “Tiktok”, “Tokspot”…

Chiêu trò giả mạo tặng quà và giao nhiệm vụ để dẫn dụ nạn nhân

Theo điều tra, thủ đoạn của các đối tượng là giả mạo nhân viên từ các sàn thương mại điện tử, hệ thống siêu thị lớn hoặc các thương hiệu nổi tiếng, sau đó gọi điện hoặc nhắn tin thông báo trúng quà tri ân miễn phí.

Tiếp theo, chúng dẫn dụ nạn nhân thực hiện các “nhiệm vụ online” để nhận thưởng. Người bị hại được yêu cầu chuyển tiền nhiều lần vào các tài khoản ngân hàng đứng tên các công ty. Sau một thời gian, hệ thống bất ngờ báo lỗi và toàn bộ số tiền đã bị chiếm đoạt.

Thủ đoạn rửa tiền qua tài khoản công ty

Qua xác minh, lực lượng công an phát hiện các đối tượng – chủ yếu là người nước ngoài – đã lập ra các công ty tại Việt Nam và thuê người bản địa đứng tên giám đốc, đại diện pháp luật. Đồng thời, những người này cũng được yêu cầu mở tài khoản ngân hàng để nhận các khoản tiền do lừa đảo, đánh bạc hoặc các hoạt động phi pháp khác.

Sau khi tiền được chuyển vào, nhóm tội phạm sẽ nhanh chóng dùng để mua tiền điện tử như USDT và chuyển ra nước ngoài, nhằm xóa dấu vết và hợp thức hóa dòng tiền phi pháp.

Khởi tố vụ án, bắt tạm giam đối tượng người nước ngoài

Từ các tài liệu thu thập được, Cơ quan An ninh điều tra, Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án hình sự về “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”. Đồng thời, đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam một đối tượng người nước ngoài liên quan trực tiếp đến hoạt động rửa tiền qua công ty “ma”.

Hiện cơ quan chức năng đang tiếp tục mở rộng điều tra để truy vết toàn bộ đường dây và xử lý các đối tượng có liên quan theo quy định pháp luật.

Khuyến cáo từ Bộ Công an

• Không chia sẻ thông tin cá nhân, đặc biệt là số tài khoản ngân hàng, CCCD, mã OTP cho bất kỳ ai qua mạng xã hội.
• Không cho thuê, bán hoặc mượn tài khoản ngân hàng, tài khoản ví điện tử, hoặc đồng ý đứng tên làm giám đốc công ty cho người lạ.
• Cảnh giác với các lời mời tham gia chương trình tri ân, tặng quà, nhận học bổng, làm nhiệm vụ kiếm tiền online.
• Không truy cập các đường link lạ, không tải ứng dụng không rõ nguồn gốc về điện thoại.
• Khi nghi ngờ bị lừa đảo, lập tức ngưng mọi giao dịch và đến trình báo tại cơ quan công an gần nhất.

Hậu quả pháp lý khi tiếp tay cho tội phạm

Bộ Công an cảnh báo rằng người dân cần nhận thức rõ hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc đứng tên pháp nhân công ty phục vụ cho các mục đích phi pháp là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng.

Hành vi này có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP (sửa đổi, bổ sung tại Nghị định 143/2021/NĐ-CP) hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017).

Kết luận

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, người dân cần đặc biệt thận trọng khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào qua mạng. Sự cảnh giác và chủ động ngăn ngừa từ cộng đồng là yếu tố then chốt giúp giảm thiểu thiệt hại và đẩy lùi các loại hình tội phạm rửa tiền, lừa đảo qua không gian mạng.