Cảnh báo đa cấp lừa đảo: Hội thảo hoành tráng nhưng toàn tiền nạn nhân

• lừa đảo đa cấp
• tiền ảo
• an ninh mạng

18/8/2025 đọc mất khoảng 11 phút

Cảnh báo đa cấp lừa đảo: Hội thảo hoành tráng nhưng toàn tiền nạn nhân

Triệt phá đường dây đa cấp tiền ảo hơn 50 tỷ đồng tại Phú Thọ. Thủ đoạn hội thảo sang trọng và lợi nhuận cao để lừa đảo người dân.

Triệt phá thành công các đường dây đa cấp lừa đảo quy mô lớn

Trong thời gian gần đây, Công an tỉnh Phú Thọ đã thực hiện nhiều chiến dịch quyết liệt nhằm triệt phá các đường dây lừa đảo đa cấp có quy mô lớn. Thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn, Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, đã trực tiếp chỉ đạo hàng trăm chiến sĩ công an ập vào một hội thảo đang diễn ra với khoảng 200 người tham dự, thành công trong việc triệt phá ổ nhóm đa cấp lừa đảo đang hoạt động.

Kết quả điều tra cho thấy Nguyễn Chánh Đáng, 39 tuổi, trú tại Thành phố Hồ Chí Minh, đã thuê người tạo lập website và phát hành đồng tiền kỹ thuật số mang tên TCIS nhằm huy động vốn từ các nhà đầu tư. Chỉ trong khoảng thời gian hơn một năm hoạt động, đường dây lừa đảo này đã thu hút được 4.000 tài khoản tham gia và thu về tổng số tiền lên đến hơn 50 tỷ đồng từ các nạn nhân.

Trước đó, lực lượng Công an tỉnh Phú Thọ cũng đã triệt phá một đường dây lừa đảo khác có quy mô cực lớn, do Nguyễn Văn Hạ, 45 tuổi, trú tại tỉnh Gia Lai làm chủ mưu. Đường dây này liên quan đến đồng tiền ảo PAYN và có tính chất xuyên quốc gia, thu hút hàng nghìn người tham gia với tổng số tiền thiệt hại lên tới hàng tỷ USD. Điều đáng chú ý là mặc dù hai vụ án do các đối tượng chủ mưu khác nhau thực hiện và liên quan đến hai loại đồng tiền ảo khác nhau, song chúng đều sử dụng những thủ đoạn phạm tội tương đồng và đều nhắm vào tâm lý thiếu hiểu biết cùng lòng tham làm giàu nhanh chóng của các nạn nhân.

Thủ đoạn tổ chức hội thảo hoành tráng để lừa đảo

Một trong những thủ đoạn chính mà các đối tượng đa cấp lừa đảo thường sử dụng là khuếch trương thanh thế và tạo cho nạn nhân cảm giác tin tưởng về quy mô cũng như tiềm lực tài chính của công ty. Phương thức dễ gặp nhất và được sử dụng rộng rãi chính là việc tổ chức các hội thảo có quy mô lớn.

Theo Thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn, Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, khi lực lượng công an tiến hành kiểm tra một hội thảo đa cấp đang được tổ chức tại khu du lịch Ao Vua thuộc xã Suối Hai, Hà Nội, hàng trăm người đang tham gia một cách say sưa, lắng nghe và trao đổi thông tin về các cơ hội đầu tư được giới thiệu.

Điều đáng quan tâm là phần lớn những "nhà đầu tư" có mặt tại hội thảo này là những người lớn tuổi, bao gồm cựu chiến binh, cán bộ đã nghỉ hưu, và thậm chí có rất nhiều phụ nữ đã "trốn chồng, trốn con để tham dự". Nhiều người trong số này thường ngày sống tiết kiệm, không dám chi tiêu nhiều, nhưng sau khi được mời gọi tham gia đầu tư thì sẵn sàng nộp cả triệu USD để trở thành nhà đầu tư lớn trong các dự án được quảng cáo.

Thiếu tướng Tuấn cũng chia sẻ thêm rằng khi cảnh sát ập vào kiểm tra, nhiều người vẫn không nhận ra mình đang bị lừa đảo, và chỉ đến khi được các cán bộ công an giải thích rõ ràng về bản chất của hoạt động này thì họ mới cảm thấy xấu hổ vì đã tin tưởng và tham gia vào các chương trình lừa đảo này.

Vẫn theo thông tin từ Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, các hội thảo đa cấp thường được tổ chức một cách hoành tráng và sang trọng, với dịch vụ ăn uống cao cấp, nhưng thực chất toàn bộ chi phí tổ chức đều được lấy từ tiền mà các nạn nhân đã đóng góp, chứ không phải từ nguồn vốn thực sự của công ty tổ chức.

Chiêu trò gắn mác nước ngoài để tạo lòng tin

Thông tin do cơ quan công an cung cấp cho thấy các đối tượng thực hiện lừa đảo đa cấp, đặc biệt là những vụ án liên quan đến tiền ảo, thường có xu hướng gắn mác các quốc gia phát triển để dễ dàng chiếm được lòng tin từ phía các nạn nhân. Việc sử dụng danh nghĩa các công ty nước ngoài uy tín đã trở thành một trong những thủ đoạn phổ biến nhất.

Trong vụ án liên quan đến đồng tiền số TCIS, nhóm đối tượng đã giới thiệu rằng công ty của họ có nguồn gốc từ Canada và đã thiết lập văn phòng đại diện chính thức tại Hà Nội. Tuy nhiên, sau khi điều tra kỹ lưỡng, cơ quan chức năng phát hiện thực tế không hề có bất kỳ liên kết hay giấy phép hoạt động nào được cấp từ phía Canada cho công ty này.

Tương tự, trong vụ án liên quan đến đồng tiền số PAYN, các đối tượng lừa đảo cũng tuyên bố đây là một sàn giao dịch tiền ảo được chính thức cấp phép hoạt động tại Hoa Kỳ. Dù toàn bộ thông tin mà các đối tượng đưa ra đều là gian dối và không có cơ sở thực tế, nhưng do thiếu hiểu biết về các quy trình pháp lý quốc tế, cộng với việc nghe thấy yếu tố nước ngoài uy tín, nhiều người dân vẫn dễ dàng tin tưởng và quyết định đầu tư tiền của mình vào các dự án này.

Lợi nhuận cao bất thường như cái bẫy ngọt ngào

Bên cạnh các thủ đoạn tinh vi của tội phạm, một trong những nguyên nhân chính khiến nhiều người trở thành nạn nhân của các đường dây lừa đảo đa cấp chính là lòng tham muốn làm giàu nhanh chóng của chính họ. Các đối tượng lừa đảo đã rất khéo léo trong việc khai thác tâm lý này.

Trong vụ án liên quan đến đồng tiền ảo PAYN, Trung tá Hoàng Tùng, Trưởng phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ, cho biết các đối tượng lừa đảo đã vẽ ra một kịch bản hấp dẫn về việc chi trả lợi nhuận từ 5% đến 9% mỗi tháng, nhằm đánh vào lòng tham và mong muốn làm giàu nhanh chóng của các nhà đầu tư tiềm năng.

Để tạo lòng tin ban đầu, một số nhà đầu tư tham gia từ giai đoạn đầu thực sự được trả lãi với mức rất cao và vô cùng hấp dẫn. Điều này khiến họ càng tin tưởng hơn và sẵn sàng nộp thêm số tiền lớn hơn vào hệ thống. Tuy nhiên, về bản chất, đây chính là mô hình kim tự tháp điển hình, trong đó tiền của các nhà đầu tư tham gia sau được sử dụng để trả lãi cho những người tham gia trước đó.

Trong vụ án liên quan đến tiền ảo TCIS, các đối tượng đã thực hiện chiến dịch quảng bá rầm rộ về công nghệ máy tính lượng tử và blockchain tiên tiến, đồng thời tuyên bố rằng đồng tiền số này có tiềm năng phát triển lên gấp hàng trăm, thậm chí hàng ngàn lần giá trị ban đầu trong thời gian ngắn.

Để tăng cường độ tin cậy với các nạn nhân, đối tượng chủ mưu của đường dây này còn thuê cả những người nước ngoài đóng vai các doanh nhân thành đạt để thuyết trình tại các hội thảo được tổ chức khắp các tỉnh, thành phố trên cả nước.

Khuyến cáo từ cơ quan chức năng về các dấu hiệu nhận biết

Theo đánh giá từ Công an tỉnh Phú Thọ, qua quá trình triệt phá các vụ án đa cấp lừa đảo, có thể thấy rằng lợi nhuận cao bất thường chính là "cái bẫy ngọt ngào" mà các kẻ lừa đảo sử dụng để thu hút nạn nhân. Mỗi người dân cần đề cao tinh thần cảnh giác trước những lời mời chào về "đầu tư tiền kỹ thuật số", "lợi nhuận khủng" hoặc các hình thức "đa cấp trá hình".

Thời gian qua, lực lượng chức năng tại nhiều tỉnh, thành phố đã nhiều lần đưa ra khuyến cáo để người dân nâng cao cảnh giác với chiêu trò tổ chức hội thảo "núp bóng" đa cấp. Nhiều tổ chức và cá nhân đã thuê hoặc mượn nhà dân, hội trường khách sạn để tổ chức các buổi hội thảo, chủ yếu nhắm vào việc lôi kéo những người tham gia là người cao tuổi, có vấn đề về sức khỏe, hoặc hạn chế trong việc am hiểu về công nghệ thông tin.

Tại các hội thảo này, các đối tượng thường giới thiệu các sản phẩm như đồ gia dụng, thực phẩm bảo vệ sức khỏe với giá thành rất cao, mặc dù những sản phẩm này không có nguồn gốc rõ ràng và chất lượng chưa được kiểm chứng đúng cách. Đồng thời, họ cũng kêu gọi vốn đầu tư kinh doanh và cam kết sẽ trả tiền lãi hàng tháng theo từng mức gói đầu tư khác nhau.

Cảnh báo về các thủ đoạn lừa đảo phổ biến

Bên cạnh việc tổ chức hội thảo, các đối tượng lừa đảo còn khai thác hình tượng "truyền cảm hứng" làm giàu, kèm theo các chính sách trả hoa hồng hấp dẫn cho việc tuyển dụng thành viên mới. Họ tập trung vào việc huy động và kêu gọi vốn từ cộng đồng theo mô hình đa cấp không được pháp luật cho phép.

Các cơ quan chức năng nhận định rằng những thủ đoạn trên có dấu hiệu rõ ràng của hành vi lừa đảo và kinh doanh đa cấp trái phép. Do đó, người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, tránh bị dụ dỗ và lôi kéo tham gia vào các hoạt động này.

Để bảo vệ bản thân và gia đình, người dân nên tìm hiểu kỹ về bất kỳ cơ hội đầu tư nào trước khi quyết định tham gia, đặc biệt là những dự án hứa hẹn lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Khi có nghi ngờ, hãy liên hệ với cơ quan chức năng để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Việc giáo dục và nâng cao nhận thức của người dân về các hình thức lừa đảo mới là nhiệm vụ quan trọng, đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan chức năng, phương tiện truyền thông và cộng đồng để ngăn chặn hiệu quả các hoạt động tội phạm này.