- lừa đảo
- an toàn tài chính
- Tết Nguyên đán
- bảo vệ tài khoản
Cảnh báo chiêu trò lừa đảo "chuyển tiền nhầm" dịp Tết bạn cần biết
Lợi dụng nhu cầu giao dịch tăng cao trước Tết, các đối tượng lừa đảo chuyển khoản nhỏ để dẫn dắt người nhận vào bẫy chiếm đoạt tài sản.
Dịp Tết Nguyên đán, nhu cầu giao dịch ngân hàng tăng cao nhưng cũng là thời điểm lý tưởng để các đối tượng lừa đảo hoạt động. Thủ đoạn mới nhất mà các tổ chức an ninh cảnh báo là chiêu trò "chuyển tiền nhầm", nơi những kẻ xấu chủ động chuyển số tiền nhỏ vào tài khoản của bạn, sau đó giả danh người chuyển nhầm để lừa bạn chuyển tiền trả lại. Đây là chiêu trò tinh vi nhằm lợi dụng tâm lý tin tưởng và sơ hở của người dân để chiếm đoạt tài sản.
Chiêu trò lừa đảo hoạt động như thế nào?
Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo rất đơn giản nhưng hiệu quả. Họ sẽ chuyển một khoản tiền vô cùng nhỏ vào tài khoản của bạn, thường chỉ từ 1.000 đồng đến vài chục nghìn đồng. Điểm đặc biệt là bạn có thể không nhận được tin nhắn thông báo từ ngân hàng về giao dịch này, vì nhiều ngân hàng áp dụng chính sách không gửi SMS cho các giao dịch dưới một ngưỡng nhất định.
Sau đó, người lừa đảo chủ động liên hệ với bạn thông qua điện thoại hoặc tin nhắn, xin lỗi vì "chuyển nhầm tiền" và yêu cầu bạn chuyển số tiền đó trả lại. Khi bạn đồng ý giúp đỡ, họ sẽ tiếp tục dẫn dắt bạn thực hiện các bước tiếp theo, bao gồm:
- Yêu cầu quét mã QR trên ứng dụng ngân hàng với lý do "xác minh thông tin"
- Hướng dẫn truy cập các đường link lạ để "xử lý giao dịch"
- Bắt bạn cung cấp mã OTP hoặc thông tin cá nhân khác
- Yêu cầu chuyển tiền vào một tài khoản khác mà họ chỉ định
Cuối cùng, những kẻ lừa đảo sẽ chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản của bạn hoặc thậm chí rút hết tín dụng từ các khoản vay liên kết.
Tại sao chiêu trò này lại hiệu quả?
Lý do chiêu trò "chuyển tiền nhầm" lại nguy hiểm và dễ thành công là vì nó khai thác nhiều yếu tố tâm lý của con người. Thứ nhất, số tiền nhỏ khiến bạn không quá cảnh báo và có xu hướng muốn giúp đỡ người khác. Thứ hai, việc không nhận được thông báo từ ngân hàng làm cho bạn chưa nhận thức được rõ ràng về khoản tiền đó. Thứ ba, sự xin lỗi và thích hợp từ kẻ lừa đảo tạo cảm giác tin tưởng, khiến bạn hạ cảnh báo.
Ngoài ra, lợi dụng đặc điểm mà nhiều ngân hàng không gửi tin nhắn SMS cho giao dịch nhỏ, những đối tượng xấu có cơ hội hoạt động mà không bị phát hiện ngay. Bạn chỉ biết đến khoản tiền này khi kẻ lừa đảo chủ động liên hệ, tạo ra tình huống "bất ngờ" nhưng lại rất thuyết phục.
Cách bảo vệ tài khoản ngân hàng của bạn
Để tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo, bạn cần tuân thủ những nguyên tắc vàng sau:
- Không thực hiện hướng dẫn từ bất kỳ ai: Ngân hàng và các tổ chức tài chính chính thức sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp mã OTP, quét mã QR hoặc truy cập link lạ để xử lý giao dịch. Nếu nhận được yêu cầu như vậy, đó là dấu hiệu chắc chắn của lừa đảo.
- Xác minh danh tính trước khi chuyển tiền: Nếu ai đó yêu cầu bạn chuyển tiền trả lại, hãy liên hệ trực tiếp đến số điện thoại chính thức của ngân hàng hoặc tài khoản người đó để xác minh danh tính trước.
- Cảnh báo với ngân hàng: Nếu bạn nhận được yêu cầu chuyển tiền trả lại từ ai đó, hãy báo cho ngân hàng của bạn ngay lập tức. Họ có thể hỗ trợ xác minh và bảo vệ tài khoản của bạn.
- Bảo mật thông tin cá nhân: Không chia sẻ mã OTP, mật khẩu hoặc bất kỳ thông tin cá nhân nào với bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
- Kiểm tra định kỳ: Theo dõi thường xuyên các giao dịch trên tài khoản của bạn để phát hiện bất kỳ hoạt động bất thường nào.
Lời khuyên từ Trang Trắng: Khi gặp phải tình huống nhận tiền từ một tài khoản lạ, hãy cân nhắc kỹ trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào. Tuyệt đối không làm theo bất cứ hướng dẫn nào từ người tự xưng là người chuyển nhầm, nếu không sẽ dễ dàng rơi vào bẫy lừa đảo. Bạn có thể tra cứu thông tin số điện thoại và tài khoản trên Trang Trắng để xác minh danh tính người liên hệ. Nếu nghi ngờ, hãy liên hệ trực tiếp đến ngân hàng qua đường dây chính thức để được hỗ trợ và bảo vệ tài sản của mình.