- Cảnh báo lừa đảo
- Tiền điện tử
- Bảo vệ tài chính
- An toàn giao dịch
Cảnh báo: Chiêu lừa đảo tiền điện tử khiến 1000 người mất 175 tỷ đồng
Nhóm lừa đảo tạo tiền điện tử giả, hứa lợi nhuận cao để lừa hơn 1000 nhà đầu tư. Tìm hiểu cách nhận biết và phòng chống.
Gần đây, lực lượng công an đã triệt phá thành công một đường dây lừa đảo quy mô lớn hoạt động trên nền tảng tiền điện tử. Nhóm các đối tượng này đã chiếm đoạt hơn 175 tỷ đồng từ hơn 1.000 người tham gia đầu tư trên toàn quốc. Đây là một vụ án điển hình về tội phạm công nghệ cao, sử dụng internet và các công cụ điện tử để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ việc này cảnh báo cho người dân về những rủi ro khi tham gia các dự án đầu tư trực tuyến không rõ ràng, nhất là những dự án hứa hẹn lợi nhuận cao một cách bất thường.
Chiêu thức hoạt động của nhóm lừa đảo
Theo điều tra ban đầu, từ cuối năm 2022, nhóm tội phạm đã bắt đầu hoạt động bằng cách tạo lập một đồng tiền kỹ thuật số giả mạo. Các đối tượng thuê người phát triển công nghệ và tạo lập website để quảng bá dự án này. Để thu hút sự tham gia của nhà đầu tư, họ đã sử dụng những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao và các chương trình khuyến khích tham gia.
Một trong những chiêu thức chính của nhóm này là áp dụng mô hình kinh doanh đa cấp. Điều này có nghĩa là người tham gia không chỉ được hứa lợi nhuận từ việc nắm giữ tiền điện tử giả mạo, mà còn được khuyến khích kêu gọi những người khác tham gia vào hệ thống. Cách làm này tạo ra một cơ chế tự khuyếch đại, khiến càng ngày càng có nhiều người bị cuốn vào.
Thực chất, toàn bộ các đồng tiền được phát hành đều do nhóm tội phạm tự tạo ra, hoàn toàn không có giá trị thực tế. Các đối tượng sử dụng tiền của những người tham gia mới để trả lợi nhuận cho những người tham gia trước, tạo ra cảm giác hệ thống đang hoạt động bình thường. Đây là một trò lừa kinh điển, chỉ có thể duy trì được trong một thời gian nhất định cho đến khi hệ thống sụp đổ.
Các dấu hiệu cảnh báo cần chú ý
Để bảo vệ bản thân khỏi những vụ lừa đảo tương tự, người dân cần biết nhận diện những dấu hiệu nguy hiểm:
- Lợi nhuận không thực tế: Bất kỳ dự án đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận quá cao so với mức lợi nhuận thị trường đều đáng ngờ. Lợi nhuận thực tế luôn phụ thuộc vào nhiều yếu tố và không thể được đảm bảo 100%.
- Áp lực kêu gọi người khác: Nếu một dự án liên tục khuyến khích bạn kêu gọi bạn bè, gia đình tham gia thì đó có thể là dấu hiệu của hoạt động đa cấp bất hợp pháp.
- Thiếu minh bạch về hoạt động: Những dự án hợp pháp luôn công khai rõ ràng về cơ chế hoạt động, nguồn gốc lợi nhuận và đội ngũ quản lý. Nếu thông tin mơ hồ hoặc khó tìm kiếm, cần cảnh báo.
- Yêu cầu nhanh chóng quyết định: Những lời mời gấp gáp, tạo áp lực thời gian để bạn ra quyết định nhanh chóng thường là chiêu của kẻ lừa.
- Đồng tiền không được công nhận: Tiền điện tử hợp pháp được xây dựng trên công nghệ blockchain có thể kiểm chứng, có cộng đồng người dùng rộng lớn và được ghi nhận trên các sàn giao dịch uy tín.
Biện pháp bảo vệ bản thân
Để tránh trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo tương tự, bạn nên:
- Luôn tìm hiểu kỹ lưỡng về dự án trước khi đầu tư, bao gồm kiểm tra thông tin về đội ngũ quản lý, lịch sử hoạt động và độ tin cậy.
- Tham khảo ý kiến từ những người am hiểu về lĩnh vực tài chính hoặc công nghệ, không chỉ dựa vào lời nói của những người kêu gọi tham gia.
- Tránh đầu tư số tiền quá lớn vào những dự án không rõ ràng hoặc chưa được kiểm chứng.
- Cẩn trọng với các dự án yêu cầu bạn kêu gọi người khác tham gia với lời hứa nhận hoa hồng hoặc lợi nhuận từ việc tuyển mộ.
- Kiểm tra xem công ty hoặc dự án có được đăng ký hợp pháp và được cơ quan quản lý chịu trách nhiệm hay không.
Vụ việc này cho thấy rằng các tội phạm đang ngày càng tinh vi hơn trong việc sử dụng công nghệ để lừa đảo. Trang Trắng khuyên bạn nên cảnh báo các người thân, bạn bè về những rủi ro này. Nếu bạn nhận được lời mời tham gia bất kỳ dự án đầu tư nào, hãy dừng lại và suy nghĩ kỹ trước khi quyết định. Đừng để cảm xúc hoặc áp lực từ những người xung quanh ảnh hưởng đến quyết định tài chính của bạn. Bạn có thể sử dụng các công cụ tra cứu thông tin uy tín để kiểm chứng thông tin về các dự án trước khi tham gia, giúp bảo vệ tài sản và quyền lợi của mình.